Er is een breed scala aan beleggingsinstrumenten beschikbaar op de markt, variërend van eenvoudige activa zoals verzamelobjecten tot geavanceerde beleggingsproducten zoals op de beurs verhandelde fondsen. Het berekenen van de beleggingsprestaties is cruciaal om te bepalen of uw huidige of potentiële beleggingen beter presteren dan andere alternatieven. Technisch gezien is elk rendement op een investering boven nul wenselijk; het analyseren van de prestatie van beleggingen wint aan relevantie wanneer ze met elkaar worden vergeleken. Hoewel elk type belegging gespecialiseerde statistieken en analytische tools heeft, kunnen verschillende methoden voor het berekenen van de beleggingsprestaties over het hele spectrum worden toegepast.
Analyseer de return-on-investment (ROI) ratio van de investering. ROI is een van de vele ratio's die worden gebruikt om aandeleninvesteringen te analyseren, maar het is ook nuttig voor andere soorten investeringen, zoals onroerend goed. ROI vergelijkt de winst die een investering oplevert met de oorspronkelijke kosten van de investering. Over het algemeen is elke ROI boven nul een goede zaak, aangezien een positieve ROI winstgevendheid aangeeft. Onderzoek ROI in termen van de gemiddelde ROI van het investeringstype dat u overweegt om een beter idee te krijgen of een specifieke investering bovengemiddeld presteert. Volgens rijkdomeffect.com verdienen aandeleninvesteringen bijvoorbeeld de afgelopen 50 jaar gemiddeld 13 procent per jaar; elke belegging in aandelen die op de lange termijn dat niveau evenaart of overschrijdt, is een solide belegging.
Gebruik de volgende formule om het rendement op de investering te berekenen:
ROI =( ( winst – kosten ) / kosten )
Als u bijvoorbeeld vandaag $ 1000 aan 100 aandelen uitgeeft en vervolgens alle 100 aandelen verkoopt voor een totaal van $ 1250, heeft u een ROI van 25 procent verdiend. Vergelijk het hierboven genoemde jaargemiddelde, dit zou een goed presterende investering zijn.
Analyseer het samengestelde jaarlijkse groeipercentage (CAGR) van de investering. CAGR is handig voor investeringen met samengestelde rentestructuren. Als de rente bovenop het saldo van de hoofdsom van een investering komt, zal het eenvoudigweg vermenigvuldigen van de rente met de hoofdsom en het aantal renteaccumulerende perioden geen adequaat beeld geven van hoeveel een investering daadwerkelijk oplevert. CAGR biedt een alternatief voor het daadwerkelijk berekenen van de nieuwe hoofdsaldi van elke samengestelde periode. Net als bij ROI is CAGR het nuttigst in vergelijking met andere investeringsalternatieven.
Gebruik de volgende formule om de CAGR op een bepaalde tijdsperiode te berekenen:
CAGR =( (huidige investeringswaarde / beginwaarde) ^ (1 – aantal jaren tot dusver) ) - 1
Als u bijvoorbeeld twee aandelenbezit vergelijkt, een die u vijf jaar heeft aangehouden en een andere die u een jaar heeft aangehouden, zal het vergelijken van CAGR tussen de twee u laten zien welke investering in de loop van de tijd een hoger rendement heeft opgeleverd. Als het ene aandelenbezit in vijf jaar tijd is gestegen van $ 1.000 naar $ 1.250 en het andere in één jaar van $ 300 naar $ 500, dan zou de CAGR van de eerste bijna vijf procent zijn, terwijl de CAGR van de tweede bijna 67 procent zou zijn. Het is duidelijk dat het eerste aandeel in kortere tijd beter heeft gepresteerd.
Analyseer langetermijntrends in waardestijging of -daling. Maak een grafiek met behulp van spreadsheetsoftware om de trend in de waarde van uw investering te visualiseren. Als u in aandelen en obligaties belegt, profiteer dan van de vele grafieken die online beschikbaar zijn. Grafieken kunnen u laten zien of een belegging in de loop van de tijd een gestage, betrouwbare groei, wilde en onvoorspelbare schommelingen of relatief stabiele rendementen kent.
Vergelijk waardetrends en ratio's met vergelijkbare beleggingsinstrumenten. De hierboven genoemde statistieken:ROI, CAGR en langetermijntrends zijn het belangrijkst in vergelijking met vergelijkbare investeringen. De ROI van een bepaalde vastgoedinvestering wordt bijvoorbeeld het best begrepen in vergelijking met andere vastgoedspellen. Trends in de aandelen van een technologiebedrijf, als een ander voorbeeld, worden het best begrepen in vergelijking met andere technologiebedrijven.
