Voordat ik een blut freelance schrijver was, had ik beterbetaalde, stabielere banen. En ik denk vaak na of ik de juiste keuzes heb gemaakt met mijn geld terug toen ik het had. Waarom heb ik niets gespaard dat ik in een jaar zes cijfers maakte? Wat deed ik met mijn geld?

Als ik terugkijk op creditcardafschriften van mijn meest lucratieve jaar, ben ik tegelijk teleurgesteld, gelaten en accepteer ik het. Verhuizen naar Miami voor een baan en tegelijkertijd een relatie onderhouden met een gebroken vriend en vrienden in Brooklyn was prijzig. Ik heb veel geld uitgegeven aan vliegtickets voor mezelf en mijn nu-man. (De relatie is in ieder geval gelukt!) En als stand-upcomedian maakte ik snel komische vrienden in Florida en kocht ik te dure drankjes voor hen tijdens lange nachten op comedy-locaties. Ik ging ook naar Target en kocht alles en nog wat waardoor ik me minder eenzaam zou voelen in een nieuwe stad. En ik kreeg massages. VEEL massages. Over het algemeen gebruikte ik mijn geld om de mensen die het dichtst bij me stonden te helpen en om mijn eenzaamheid te verzachten in een stad die niet als thuis voelde.

Maar had ik al die chique diners nodig? Had ik om de paar weken een massage nodig? Had ik langer moeten gaan zonder mijn huidige echtgenoot te bezoeken? Ik weet nog steeds niet zeker of deze dingen nodig waren om een ​​zenuwinzinking te voorkomen, of obsceen overbodig waren.

Dit deed me afvragen of anderen uitgaven uit het verleden in twijfel trekken, en het blijkt dat ze dat absoluut doen. Uit een recent onderzoek blijkt dat de top vijf van dingen waar mensen absoluut spijt van hebben om geld aan uit te geven, opknappers, campers, chique bruiloften, timeshares en dure auto's zijn.

Mijn eigen uitgavenonderzoek uitvoeren

Omdat ik maar heel weinig mensen ken die een van die grote aankopen hebben gedaan, misschien omdat ik een millennial ben in een grote stad op een creatief gebied, besloot ik een enquête in mijn eigen netwerk in te vullen om erachter te komen of mijn collega's geld betreurt. Door connecties via Facebook en e-mail te verzamelen, verzamelde ik gegevens van 163 leden van mijn community via Google Formulieren. Ik vroeg hun inkomen, leeftijd, geslacht, waar ze spijt van hebben dat ze geld hebben uitgegeven, waar ze spijt van hebben dat ze geen geld hebben weggelegd en wat ze zouden doen met een miljoen dollar.

Ik wist niet zeker wat ik moest verwachten, of dat er helemaal geen trends zouden zijn onder mijn leeftijdsgenoten. Mijn netwerk van voornamelijk millennials met universitaire diploma's voelt zich het meest slecht over dagelijkse frivole uitgaven en wenst dat ze hadden gespaard voor grotere aankopen. Ook zitten veel van mijn leeftijdsgenoten vast in studieschulden.

Volgens de cijfers was 89% van mijn respondenten 44 jaar of jonger en had 80% een bachelor- of masterdiploma. Dus wat mijn steekproef betreft, hebben we het over relatief jong en goed opgeleid.

Dit zijn de hoogtepunten:

Sla het diner en de drankjes over en betaal schulden af

• De meest populaire uitgave waar ik spijt van heb, weerspiegelt die van mij:eten en drinken! (45,4%). De op één na populairste spijt van de uitgaven was andere (31,9% van de respondenten legde dit uit in een commentaarsectie, waarbij ze zaken als telefoonspelletjes, Lyfts en dronken online aankopen aanhaalden); en de derde was, verrassend genoeg, een kledingkast (26,4%)
• In plaats van geld uit te geven aan onmiddellijke bevrediging, wilden respondenten dat ze hadden gespaard voor dure dingen, zoals vakanties (39,3%) en het kopen van een huis (36,8 procent).
• In een open vraag, waarin respondenten konden schrijven wat ze wilden, meldde 44,8% van mijn collega's dat het eerste wat ze met een miljoen dollar zouden doen, leningen, schulden en hypotheken afbetalen was.

Was de universiteit het waard? Het hangt ervan af

Ik ontdekte significante verschillen toen ik de respondenten uitsplitste naar inkomen. Zo zagen de inkomenscategorieën voor mijn respondenten eruit:

Spijt over opleiding varieerde per inkomen. Het hoogste percentage mensen dat er spijt van had dat ze geld in het onderwijs hadden gestopt (42% van de respondenten) bevond zich in het gezinsinkomen van $ 20.000 tot $ 39.999. Het op een na hoogste percentage was voor de $ 40.000 tot $ 59.999 (31%). Omgekeerd had slechts 20% van de respondenten met een inkomen van meer dan $ 200.000 spijt dat ze geld hadden uitgegeven aan onderwijs.

En dit is waarschijnlijk logisch! Als je opleiding niet loont, wat had het dan voor zin? Bovendien kwamen sommige respondenten mogelijk van geld, hoefden ze niet te betalen voor onderwijs en gebruikten ze de hogere inkomensstatus van hun gezin om toegang te krijgen tot beterbetaalde banen.

Uiteindelijk was ik verrast dat zoveel mensen in mijn netwerk:A) meer geld verdienen dan ik; B) Schulden hebben, en C) Voel me net zo schuldig als ik over het proberen van een high-end restaurant waar ze over lezen op Eater.

Ik was ook heel blij dat mijn collega's de open vragen zo openhartig beantwoordden. En dus laat ik je enkele van mijn favoriete reacties achter:

In hun eigen woorden