Als u op zoek bent naar een nieuwe beleggingsrekening, of als u helemaal nieuw bent in het omzetten van uw geld in meer geld, dan is een hedgefonds ongetwijfeld een optie die u bent tegengekomen.
Maar wat is een hedgefonds, vraagt u zich af? Kan iedereen erin investeren of is het alleen voor de groten op Wall Street?
We zullen al uw vragen hieronder ophelderen en kijken naar het verschil tussen hedgefondsen en andere soorten beleggingen.
Een hedgefonds is een soort gepoold fonds dat een reeks strategieën gebruikt om actieve rendementen voor beleggers te genereren. Ze zijn meestal veel duurder in vergelijking met andere soorten beleggingsfondsen. En ze staan meestal alleen open voor vermogende beleggers.
Dat is de reden waarom wanneer je de woorden 'hedge fund' hoort, je een heel duidelijk beeld krijgt van een man in een duur pak met een aktetas.
De manier waarop hedgefondsen zijn ontworpen, is om te profiteren van herkenbare marktkansen.
Maar wat betekent dat eigenlijk?
Het kan veel dingen betekenen. Hedgefondsen werken door een hele reeks verschillende beleggingsstrategieën te gebruiken. Hedgefondsbeheerders houden de marktgegevens nauwlettend in de gaten, zodat ze op investeringskansen kunnen springen wanneer ze zich voordoen.
Die managers kiezen de beste plaatsen om uw geld te beleggen, meestal zwaaiend naar risicovollere (maar hoger rendement) opties.
Hedgefondsen zijn een speciaal type beleggingsmethode die bepaalde criteria heeft voordat u erin kunt beleggen.
Hedgefondsen kijken naar een reeks criteria, van huidige rijkdom, activa, vermogen om aanzienlijke verliezen op te vangen, belastingstatus en nog veel meer.
Waarom zo exclusief?
Het is niet zomaar een geheime club. Hedgefondsen hebben een veel hoger risiconiveau. Als gevolg hiervan stelt de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) enkele strikte regels voor wie erin kan beleggen.
Om als individuele belegger in een hedgefonds te beleggen, moet u geaccrediteerd zijn. Dit betekent meestal dat u een nettowaarde van ten minste $ 1 miljoen moet hebben - dat is exclusief de waarde van uw hoofdverblijfplaats. Of u moet een jaarinkomen hebben van meer dan $ 200.000, of $ 300.000 als u getrouwd bent.
Het andere type belegger in hedgefondsen wordt een institutionele belegger genoemd. Dit zijn beroepsorganisaties die beleggen namens pensioenfondsen, overheidsmedewerkers en vakbonden. Ze beleggen doorgaans grote hoeveelheden contant geld in één keer en worden mogelijk iets minder nauwkeurig gecontroleerd omdat ze worden gezien als minder risicovolle, professionele beleggers.
Een van de belangrijkste aspecten die een hedgefonds onderscheidt van andere soorten beleggingen, is de agressieve beleggingsstrategie. Hedgefondsen knoeien niet, ze gaan hard voor het hoogst mogelijke rendement.
Een ander voordeel van een hedgefonds is dat het iets meer flexibiliteit biedt dan beleggingsfondsen. Aangezien beleggingen in hedgefondsen niet openbaar worden verhandeld en er geen echte instantie is die hun prestaties reguleert, kan een hedgefondsbeheerder een reeks strategieën gebruiken, waaronder derivaten, hefboomwerking en short selling.
Een hedgefonds kan in vrijwel alles beleggen, of het nu gaat om onroerend goed, grond, aandelen, valuta of derivaten.
In vergelijking met andere soorten beleggingen, zoals beleggingsfondsen, bent u meestal beperkt tot alleen aandelen of obligaties. Dus als u op zoek bent naar wat meer diversiteit in uw portefeuille, dan is een hedgefonds misschien iets voor u.
Een groot nadeel van hedgefondsen is dat er doorgaans hoge kosten aan verbonden zijn. De meeste zullen een tariefstructuur gebruiken genaamd 2 en 20, die we zullen uitleggen.
Hedgefondsen gebruiken een agressievere beleggingsstrategie. Dit betekent een hoog risico en (hopelijk) hoog rendement. Maar het belangrijkste om te weten over elk type investering is dat niets gegarandeerd is.
Die hoge rendementen kunnen net zo goed hoge verliezen worden. Het soort dat je ogen doet tranen.
Veel hedgefondsen vereisen dat beleggers hun geld in wezen jarenlang op slot doen om het maximale rendement op de investering te behalen.
Dit is misschien geen probleem voor degenen die gewend zijn hun geld op de lange termijn op de markt te houden, maar het betekent wel een beetje minder flexibiliteit om te verkopen wanneer je maar wilt. Ze zijn niet voor de kortetermijnbelegger.
Het standaardtype vergoeding voor hedgefondsen wordt de 2-en-20-vergoeding genoemd. De 2-en-20 vergoedingenstructuur werkt door zowel een kostenratio als een prestatievergoeding in rekening te brengen (in plaats van alleen een kostenratio).
Het dankt zijn naam aan het in rekening brengen van een vermogensbeheervergoeding van 2% en vervolgens een korting van 20% op eventuele winsten.
Hedgefondsen zijn investeringspools, net als beleggingsfondsen, maar wat is het verschil?
Het belangrijkste verschil is de beschikbaarheid voor de gemiddelde belegger.
Beleggingsfondsen zijn gereguleerde beleggingsproducten die aan het publiek worden aangeboden en beschikbaar zijn voor dagelijkse handel. Dit maakt ze de meer populaire en toegankelijke optie.
Hedgefondsen daarentegen zijn particuliere investeringen waar alleen geaccrediteerde beleggers gebruik van kunnen maken. Ze zijn veel exclusiever.
Een ander ding dat hen onderscheidt, is dat hedgefondsen bekend staan om het gebruik van risicovolle beleggingsstrategieën om het hoogst mogelijke rendement voor beleggers te behalen. Beleggingsfondsen zijn een beetje tammer in vergelijking.
Als je zin hebt in een hoog risico, $ 1 miljoen op de bank en een financiële veiligheidsdeken om je te beschermen tegen een aanzienlijk verlies, ga er dan zeker voor.
Omdat de geschiktheidscriteria voor de overgrote meerderheid van de mensen echter zo ver buiten bereik zijn, is het waarschijnlijk geen haalbare optie.
Zelfs als u in aanmerking komt, raden we u aan om niet in hedgefondsen te duiken als u een beginnende belegger bent. Het is het beste om kleiner te beginnen met zoiets als een beleggingsfonds of een indexfonds (we zouden het laatste kiezen).
Indexfondsen zijn erg tam in vergelijking met de glamoureuze wereld van hedgefondsen. Maar ze zijn ook een geweldige, stabiele manier om te investeren.
Niet alles hoeft te wedden op blackjack-stijl op de beste bedrijven ter wereld. Indexfondsen beleggen in plaats daarvan in een pool van verschillende bedrijven en aandelen, zoals de S&P 500 of de Dow Jones-index.
Indexfondsen zijn de persoonlijke favoriet van Ramit en wat hij de meeste mensen die nieuw zijn in beleggen aanbeveelt. Het zal je misschien verbazen dat zijn vermogen niet vastzit in supergeheime hedgefondsen, het zijn in plaats daarvan meestal indexfondsen.
Indexfondsen zijn veel minder volatiel. Misschien krijg je die verbluffende resultaten niet, maar je waarschijnlijk zal die wanhoopsverliezen ook niet krijgen. (Hoewel we niets kunnen beloven als het om beleggen gaat.)
Een ander groot voordeel van hen is dat ze geen opstartkosten hebben wanneer u een fonds koopt of verkoopt, dus ze zijn ook een meer kosteneffectieve manier om te beleggen.
Hedgefondsen zijn een groot eng concept voor veel beleggers en gezien het risiconiveau is die angst niet geheel misplaatst. Ze zijn misschien de beste keuze voor vermogende of zeer ervaren beleggers, maar voor de overgrote meerderheid van de mensen zijn indexfondsen de juiste keuze.
Gesloten fondsen – Moet u beleggen of vermijden?
SEBI steekt multicap-fondsen in – wat moet je niet doen?
Moet u beleggen in beleggingsfondsen?
Hoe te beleggen in een hedgefonds
Wat zijn Fund of Funds-regelingen en wie moet erin investeren?
Wat is een waardefonds en wie moet beleggen?
Wat is een arbitragefonds en wie moet beleggen?