Beleggen in beleggingsfondsen is tegenwoordig een populaire manier om op de financiële markt te beleggen. Het is een gemakkelijke manier om te investeren in de financiële markt en vereist geen actieve monitoring. Een beleggingsfonds is een investeringsplan dat wordt gevormd wanneer een vermogensbeheerder een corpus creëert door geld van verschillende investeerders te verzamelen en dit in verschillende investeringsvehikels te beleggen. Een fondsbeheerder is een professional die het fonds beheert en het fonds belegt in meerdere effecten, aandelen en obligaties. De primaire bedoeling is om een ​​optimaal rendement te genereren door te beleggen in effecten die aansluiten bij de doelstelling van het fonds.

Tegenwoordig is het gemakkelijker geworden om in beleggingsfondsen te beleggen omdat het proces online is geworden.

Soorten beleggingsfondsen

Hier is een algemene classificatie van de basis van beleggingsfondsen:doelstelling, structuur en aard van de activaspreiding. Wanneer geclassificeerd op basis van activaspreiding, zijn er drie soorten beleggingsfondsen:aandelenfondsen, schuldbeleggingsfondsen en gebalanceerde beleggingsfondsen. Het investeringsrisico hangt dus af van het soort schema dat is gekozen.

Aandelenfondsen

Aandelenfondsen beleggen tot 65 procent van het corpus in verschillende bedrijfsaandelen, wat betekent dat ze het hoogste rendement genereren van alle soorten beleggingsfondsen.

De rendementen die aandelenfondsen bieden, zijn afhankelijk van marktbewegingen, beïnvloed door verschillende eco-politieke gebeurtenissen.

Gemeenschappelijke schuldfondsen

Zoals de naam al doet vermoeden, beleggen schuldfondsen in verschillende schuldinstrumenten om vastrentende inkomsten voor de beleggers te genereren, en daarom is het risico laag. Een schuldfonds belegt tot 65 procent van het kapitaal in schuldvehikels. De markt heeft geen invloed op de prestaties van schuldfondsen, dus het is aantrekkelijk voor risicomijdende beleggers.

Gebalanceerde fondsen

Gebalanceerde of hybride fondsen bieden het beste van twee werelden. Deze fondsen beleggen in zowel aandelen als schuldinstrumenten om een ​​aantrekkelijk rendement te genereren. Hybride fondsen zijn aantrekkelijk voor beleggers met een laag risico. Het primaire doel is om de portefeuille te diversifiëren voor een evenwichtige risico-opbrengst. Fondsbeheerders zouden het fonds tussen activa verschuiven, afhankelijk van de marktomstandigheden, om het rendement te optimaliseren en beleggers ervan te laten profiteren.

De moderne beleggingsfondsen zijn echt innovatieve producten die zich richten op een breed scala aan klanten. Selecteer een beleggingsfonds dat past bij uw beleggingsprofiel.

Hoe u online in beleggingsfondsen kunt beleggen

Het online proces heeft het heel eenvoudig gemaakt om in beleggingsfondsen te beleggen. Hier zijn de eenvoudige stappen die u moet volgen bij het online aanvragen van beleggingsfondsen.

• Analyseer uw risicobereidheid en tolerantie. Het proces om te begrijpen hoeveel risico iemand kan verwerken, wordt risicoprofilering genoemd. Rendement op beleggingsfondsen is afhankelijk van marktprestaties. Begrijp daarom, voordat u belegt, hoeveel risico u kunt verteren.
• De tweede stap is asset allocatie. Na risicoprofilering moet u overwegen uw fonds over verschillende activa te verdelen om een ​​gediversifieerde portefeuille te creëren. Idealiter zou u zowel in aandelen als in schuldfondsen moeten beleggen voor een evenwichtig rendement.
• De volgende stap omvat het onderzoeken van verschillende beleggingsfondsen die beschikbaar zijn voor beleggingen en die in verschillende activaklassen beleggen. Tegenwoordig kun je het huiswerk online maken. Er zijn talloze websites waar u alle beschikbare MF-producten kunt vergelijken en een weloverwogen beslissing kunt nemen
• Het selecteren van het beleggingsfonds en het online aanvragen is de laatste stap van beleggen in MF. U kunt ook offline solliciteren, op de traditionele manier, maar het online proces bespaart tijd en moeite
• Het bewaken van uw belegging en diversificatie is essentieel om ervoor te zorgen dat uw belegging aansluit bij uw doelen

Voordelen van beleggen in beleggingsfondsen

Investeren in beleggingsfondsen biedt verschillende voordelen, zoals flexibiliteit, diversificatie, portefeuillebeheer door professionals en meer. Hier is een lijst met alle voordelen van beleggen in beleggingsfondsen.

Lage kosten

In vergelijking met beleggen op de aandelenmarkt is beleggen in beleggingsfondsen goedkoop, waardoor het ideaal is voor kleine beleggers. Beleggingsfondsen of de vermogensbeheerders brengen een klein bedrag in rekening, de kostenratio tussen 0,5 en 2,5 procent (SEBI heeft de bovengrens vastgesteld op 2,5 procent) van het totale investeringsbedrag voor het beheer van uw fonds.

Op doelen gebaseerde investeringen

Dankzij de brede productselectie kunnen beleggers fondsen kiezen die bij hun financiële behoeften passen. Beleggingsfondsen bieden regelingen om te voldoen aan financiële doelstellingen op zowel korte als lange termijn, passend bij het individuele risicoprofiel, de investeringshorizon en de investeringsstijl.

Geen vergrendeling

In tegenstelling tot traditionele investeringsopties zoals FD, EPF of NSC, hebben beleggingsfondsen geen lock-in periode.

Lock-in-periode in investeringstaal is de duur waarin beleggers het geld niet kunnen opnemen of een boete moeten betalen voor een vervroegde uitstap. Maar de meeste beleggingsfondsen hebben een open einde, wat betekent dat er geen lock-in-periode is, hoewel ze een verschillende uitstapbelasting hebben.

Professionele fondsbeheerder

Beleggingsfondsen zijn geschikt voor beleggers die niet de tijd hebben om de markt te onderzoeken of die geen kennis hebben van beleggingen op de aandelenmarkt. Door middel van investeringen in beleggingsfondsen kunnen ze gebruikmaken van de diensten van professionele fondsbeheerders. Deze fondsbeheerders hebben een uitstekende staat van dienst en een ondersteunend team om te helpen met marktanalyse en professionele tips.

Voordeel van SIP

U kunt gebruikmaken van de kracht van SIP door regelmatig te beleggen in de aandelenmarkt via beleggingsfondsen en te profiteren van de gemiddelde kosten van de roepie.

SIP verwijst naar methodische investeringen door alle marktomstandigheden om op de lange termijn te profiteren. Beleggingen in beleggingsfondsen hebben meestal zeer lage drempels, wat het aantrekkelijk maakt voor kleine en nieuwe investeerders. SIP-investeringen verlichten de noodzaak voor het regelen van een forfaitair fonds voor investeringen. U kunt de SIP-frequentie, de ticketgrootte en zelfs het SIP-bedrag verhogen of verlagen om aan uw behoeften te voldoen.

Fondswisseloptie

Een goede belegger houdt continu de prestaties van fondsen in de gaten en weet wanneer hij een optie moet verlaten en in andere moet beleggen. Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om van fondsen te wisselen naar een beter presterende regeling, meestal tegen veel lagere kosten.

Kosteneffectieve portefeuillediversificatie

Tijdens het beleggen is diversificatie van de portefeuille een noodzaak. Beleggingsfondsen maken een goedkope diversificatie van de portefeuille mogelijk. Het belegt in verschillende bedrijfsaandelen in verschillende activaklassen en vermindert de risicoconcentratie van de portefeuille. De vermogensbeheerders zorgen ervoor dat wanneer een activaklasse slecht presteert, het risico wordt gecompenseerd door andere activaklassen in de portefeuille, waardoor de rendementsratio hoog blijft.

Flexibiliteit

Beleggingsfondsen bieden flexibiliteit, zoals beleggen via SIP, geen lock-in en gratis fondswisselingen, in tegenstelling tot traditionele investeringsopties. Vanwege deze kenmerken spreken beleggingsfondsen een brede klasse van beleggers aan.

Met beleggingsfondsen hoeft u de markt niet te timen. Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om via SIP te beleggen en op de lange termijn gebruik te maken van het voordeel van de gemiddelde kosten van de roepie. U bouwt NAV op volgens de marktomstandigheden, die uw portefeuille steeds verder uitbreiden. Wanneer de markt booming is, ontvangt u minder eenheden dan wanneer de NAV-waarde lager is. Daarom worden op de lange termijn de kosten van het kopen van eenheden gemiddeld. Daarom kunt u met beleggingsfondsen op elk moment beleggen, ongeacht de marktomstandigheden.

Fiscale voordelen

U kunt gebruikmaken van belastingvoordelen die u/s 80C biedt door te investeren in ELSS.

ELSS of equity-linked spaarregelingen is het enige equity-linked investeringsplan dat u een belastingvoordeel geeft onder 80C. Sectie 80C van de IT Act 1961 biedt belastingaftrek van maximaal Rs 1,50, 000 per jaar. Door gebruik te maken van de beschikbare limiet kunnen beleggers jaarlijks tot Rs 46.800 besparen door in MF te beleggen.

Gereglementeerd

Beleggingen in beleggingsfondsen worden gereguleerd door SEBI en RBI. Ook houdt de Association of Mutual Funds In India (AMFI), een zelfregulerend orgaan gevormd door alle vermogensbeheerders, toezicht op de plannen en het beheer van de fondsen. Het maakt beleggen in beleggingsfondsen veiliger in vergelijking met andere vormen.

Eenvoudig te volgen

Fondsbeheerders publiceren regelmatig rapporten en verklaringen, waardoor het voor beleggers gemakkelijker wordt om de prestaties van de portefeuille te volgen. Als u via een derde partij in MF's belegt, kunt u ook de prestatietracker op hun portal gebruiken. In tegenstelling tot beleggen in aandelen, hoeft u de markt niet in de gaten te houden wanneer u via beleggingsfondsen belegt.

Waar het op neerkomt

Beleggingsfondsen bieden beleggers probleemloos investeringsmogelijkheden. Innovatief productontwerp, lage investeringsdrempel, flexibiliteit en professionele fondsbeheerdiensten maken het bijzonder aantrekkelijk voor jonge en nieuwe investeerders die geen ervaring en tijd hebben om de markt te onderzoeken. Solliciteer nu in beleggingsfondsen volgens het online aanvraagproces en begin vandaag nog aan uw investeringsreis.