Wereldwijde kapitaalmarkten en de spectaculaire rendementen die ze op lange termijn voor beleggers hebben gegenereerd, zijn berucht omdat ze zich gedragen als een bloem voor bijen (marktdeelnemers) wereldwijd.

We mogen echter niet vergeten dat marktrendementen een onafhankelijke variabele zijn waar niemand controle over heeft. De enige controleerbare factor voor een marktdeelnemer is "Risico" of "blootstelling". Meestal vergeten we in de blinde jacht op rendement echter onze risico's te beheren, wat rampzalige resultaten tot gevolg heeft. In dit artikel bespreken we een essentieel instrument van risicobeheer; DIVERSIFICATIE.

Oma zei altijd dat we niet al onze eieren in één mand moesten leggen. Dit principe is zeer relevant bij beleggen. Hier kunnen de eieren de effecten zijn waarin we beleggen, en de mand verwijst naar een bepaalde activaklasse, sector of thema.

Door onze eieren over meerdere manden te verdelen, voorkomen we dat we aanzienlijke verliezen lijden als een enkele slip uit onze hand valt, dat wil zeggen als een bepaalde activaklasse of sector enorme negatieve bewegingen ondergaat.

Laten we enkele voordelen van diversificatie bespreken!

Helpt bij het verminderen van de impact van marktvolatiliteit

Een gediversifieerde portefeuille vermindert het totale risico van de portefeuille. Door de diversificatie van de beleggingen over activaklassen en sectoren, wordt de algehele impact van marktvolatiliteit beperkt. Door beleggingen over fondsen te spreiden, worden branche- en ondernemingsspecifieke risico's geminimaliseerd. Als gevolg hiervan verkleint het de risico's en levert het in de loop van de tijd een superieur rendement op.

Vermindert de hoeveelheid tijd die wordt besteed aan het bewaken van de portefeuille

Een diverse portefeuille is stabieler dan een geconcentreerde, aangezien niet alle beleggingen tegelijkertijd slecht presteren. Door uw gehele portefeuille te beleggen in slechts één activaklasse, bijvoorbeeld aandelen, betekent dit dat u veel tijd en aandacht gaat besteden aan het bepalen van de volgende beste actie in de markt, omdat al uw eieren in hetzelfde mandje zitten (aandelen) . Evenzo, als u alleen belegt in schuldinstrumenten met een laag risico en een laag rendement, zou veel van uw tijd en moeite worden besteed aan het proberen uw rendement te verhogen. Diversificatie stelt u dus in staat om een ​​optimale balans te vinden tussen risico en rendement, zodat u zich kunt concentreren op andere kerncompetenties zoals werk, zaken, enz.

Draagt ​​bij aan het behalen van langetermijnbeleggingsdoelen

De meeste mensen investeren om specifieke levensdoelen te bereiken. Deze doelen kunnen dynamisch zijn en vereisen daarom een ​​flexibele en aanpasbare beleggingsaanpak. Diversificatie helpt beleggers hun doelen te bereiken. Stel bijvoorbeeld dat een belegger drie primaire levensdoelen heeft:

1) Opleiding van zoon in 7 jaar

2) Buitenlandse vakantie elk jaar gedurende de komende tien jaar

3) Verzamel een groot corpus voor 15 jaar voor nu

In dit geval zou een 100% allocatie naar eigen vermogen of vreemd vermogen niet voldoende zijn om de doelen te bereiken. Daarom zou een ideale mix van de twee of zelfs andere alternatieve investeringen nodig zijn om aan de doelstellingen van de belegger te voldoen.

Helpt bij het verkrijgen van het voordeel van samengestelde rente

Portefeuillediversificatie (meestal) helpt door het minimaliseren van portefeuilleopnames in tijden van dwang op de kapitaalmarkten. Door dit te doen, zorgt het ervoor dat zeldzame, maar significante negatieve bewegingen uw beleggingsrendement op de lange termijn niet aantasten, waardoor uw vermogen kan genieten van de geneugten van samengestelde activa gedurende lange perioden.

Draagt ​​bij aan de veiligheid van de hoofdstad

Niet alle beleggers zijn risicoliefhebbers. Beleggers die de pensioengerechtigde leeftijd naderen of degenen die nieuw zijn in beleggen, kunnen op zoek zijn naar stabiliteit in hun portefeuilles. Diversificatie over activaklassen of verschillende effecten binnen activaklassen kan deze stabiliteit bieden en dergelijke risicomijdende beleggers helpen hun vermogen te beschermen tegen marktvolatiliteit.

Hiermee kunt u tussen investeringen wisselen

Diversificatie is een voorzichtige strategie die elke belegger zou moeten gebruiken. Het stelt beleggers in staat hun portefeuilles opnieuw in evenwicht te brengen en te profiteren van marktvolatiliteit. Het stelt beleggers in staat hun bezit te diversifiëren over verschillende activatypes, waardoor het jaarlijkse rendement stijgt.

Een veelgebruikte strategie die veel beleggers met succes hebben toegepast, is het geleidelijk verhogen van de allocatie naar schuld na perioden van uitstekende aandelenprestaties en het verhogen van de allocatie naar aandelen tijdens plotselinge crashes/underperformance van de aandelenmarkt.

Gemoedsrust

Het belangrijkste voordeel van diversificatie is gemoedsrust. Wanneer de totale belegging van een belegger is verdeeld over meerdere activaklassen, zullen ze zich geen zorgen maken over de prestaties van de portefeuille op korte termijn versus wanneer al zijn beleggingen geconcentreerd zijn in één enkele activaklasse.

Concluderend, diversificatie is een handige techniek voor risicobeheer die beleggers kan helpen zichzelf te beschermen tegen aanzienlijke verliezen als gevolg van geconcentreerde weddenschappen en om een ​​evenwicht te vinden tussen risico en rendement. Ieder van ons moet een percentage van onze portefeuille toewijzen aan verschillende activaklassen of effecten op basis van onze doelen en ambities, rekening houdend met onze cashflowposities op korte termijn. En onthoud altijd:het is nooit een goed idee om al onze eieren in één mand te leggen!

Ook kan diversificatie een belegger helpen bij het risicobeheer door de volatiliteit van de prijsveranderingen van een actief te verlagen. U moet echter niet vergeten dat, hoe goed uw portefeuille ook gediversifieerd is, risico nooit kan worden vermeden.

U kunt de risico's van specifieke aandelen beperken, maar marktrisico's raken vrijwel elk aandeel, dus diversificatie over activaklassen is van cruciaal belang. Het geheim is om een ​​evenwicht te bewaren tussen risico en beloning; hierdoor kunt u uw financiële doelen bereiken terwijl u toch een goede nachtrust krijgt.