Beheerders van beleggingsfondsen passen verschillende strategieën toe om uitstekende rendementen voor beleggers te behalen, een daarvan is contrafondsen. Contra-beleggingsfondsen beleggen tegen de aanhoudende markttrend in en kiezen voor impopulaire aandelen. Dit artikel onderzoekt contra-fondsen en enkele essentiële factoren die u moet weten voordat u in deze fondsen belegt.
De term contra is de korte vorm van tegendraads. Het dankt zijn naam aan de beleggingsfilosofie die het volgt.
In de indeling van beleggingsfondsen heeft SEBI waarde- en contrafondsen samengeknuppeld, wat inhoudt dat de fondsbeheerders kunnen beleggen in waardefondsen of contrafondsen en niet in beide.
Contrafondsen geloven in de filosofie om te beleggen tegen markttendensen in aandelen en sectoren die beleggers over het hoofd zien. Kortom, deze fondsen beleggen tegen aanhoudende markttrends. Als je als belegger van een beetje avontuur houdt, moet je weten over tegendraadse fondsen.
Hoewel de risico's hoog zijn, stelt deze investeringsstijl beleggers ook in staat een hoger rendement te behalen. De fondsbeheerders hebben een tegendraadse kijk op de aandelen wanneer beleggers ze afwijzen. En dus proberen ze te profiteren van de vervormde waarde van het actief. De kernovertuiging is dat elke exorbitante prijs zich op de lange termijn zal normaliseren zodra de triggers afnemen.
Fondsbeheerders van contrafondsen kopen aandelen in bedrijven tegen een lagere prijs dan hun langetermijnwaarde. Er kunnen momenten zijn waarop specifieke sectoren en bedrijven inzakken als gevolg van de heersende marktomstandigheden. De contrafondsen beleggen in dergelijke aandelen en houden ze vast totdat hun waarde is hersteld. Het is belangrijk op te merken dat deze fondsen over het algemeen goed presteren op de lange termijn, omdat ze proberen de conjunctuurcycli te overstijgen. Beleggers met kortetermijnbeleggingsdoelen kunnen voorkomen dat ze in tegenfondsen beleggen.
De fondsbeheerders houden de markt nauwlettend in de gaten om de slecht presterende aandelen te identificeren die in de toekomst kunnen stijgen.
Als u een risicomijdende belegger bent, zijn contrafondsen niet geschikt voor uw portefeuille. Beleggers van deze fondsen zijn agressieve beleggers, die bereid zijn hogere risico's te nemen voor een hoger rendement. Als u in tegenfondsen belegt, moet u een lange beleggingshorizon hebben, zodat u risico's van marktvolatiliteit tot op zekere hoogte kunt vermijden.
Ten tweede passen contrafondsen niet in een korte beleggingshorizon, aanzienlijk minder dan vijf jaar. Het is omdat contrafondsen de waardebeleggingsstrategie toepassen, waarbij ondergewaardeerde aandelen worden gekozen die op de lange termijn rendement zullen genereren. Daarom genereren ze geen rendement in korte tijd. Bovendien hebben bedrijven enige tijd nodig om uit een malaise te komen die is veroorzaakt door het negatieve nieuws rond hun bedrijf.
Contrafondsen zijn bedoeld voor langetermijninvesteringen. Dankzij de beleggingsstrategie die deze fondsen volgen, genereren ze een overtreffend rendement over een langere beleggingshorizon. Als u in tegenfondsen wilt beleggen, moet u de voordelen ervan kennen.
– Contrafondsen beleggen volgens de waardebeleggingsfilosofie waarbij fondsbeheerders ondergewaardeerde aandelen met solide fundamenten identificeren. Het stelt beleggers in staat enorme winsten te realiseren naarmate de aandelenkoersen op de lange termijn stijgen.
– Tijdens een bull run kunnen aandelen in een contrafondsportefeuille een benchmark-rendement genereren.
– Door in deze fondsen te beleggen, kunnen beleggers een effectieve afdekking opbouwen tegen een marktcorrectie.
Contra-fondsen die beleggen hebben de volgende risico's.
– Tegen fondsen duurt het meestal langer om rond te draaien, en soms lukt het zelfs niet.
– Als de aandelen zich nooit herstellen, kan de fondsbeheerder besluiten om uit te stappen en verliezen te accepteren. In dat geval zullen ook beleggers een enorm verlies lijden.
Contrafondsen onderscheiden zich van andere beleggingsfondsen door hun beleggingsstijl. Het volgt de filosofie van waardebeleggen. We raden beleggers altijd aan om naar de prestaties van een fonds in het verleden te kijken voordat ze beleggen. Ze moeten ook het volgende overwegen voordat ze in contra-fondsen beleggen.
Beleggingshorizon
Aandelen onder contrafondsen doen er lang over om winst te maken. Daarom moet u van plan zijn om gedurende ten minste vijf jaar geïnvesteerd te blijven voor uitstekende rendementen.
Marktprestaties zijn niet relevant
Contrafondsen beleggen tegen markttendensen. De marktprestaties zijn dus niet belangrijk. Rendementen van deze fondsen zijn afhankelijk van de individuele prestaties van de aandelen in de portefeuille, wat betekent dat u rendement kunt behalen wanneer de algemene markt het niet goed doet of verliezen kunt boeken wanneer de markt op een recordhoogte staat.
Risicoprofiel
Aangezien contrafondsen beleggen in ondergewaardeerde aandelen, brengen ze hogere marktrisico's met zich mee. Doe daarom meer een beroep op agressieve beleggers. Deze fondsen zijn geschikt voor beleggers die zich bewust zijn van macrotrends en die liever selectief inzetten voor hogere winsten. In tegenstelling tot andere aandelenfondsen, beleggen contrafondsen volgens een waardebeleggingsstrategie en daarom moeten beleggers van deze fondsen voorbereid zijn op de mogelijkheid van matige tot hoge verliezen, zelfs wanneer de algehele marktprestaties beter zijn, aangezien deze fondsen beleggen in slecht presterende aandelen en sectoren.
Fondsbeheerders en onderzoek
De prestaties van het fonds zijn sterk afhankelijk van het oordeel van de fondsbeheerder. De fondsbeheerder is verantwoordelijk voor het selecteren van aandelen om te beleggen. Daarom moet u als belegger de prestaties van de fondsbeheerder onderzoeken voordat u gaat beleggen.
Contrafondsen hanteren een iets andere benadering bij het beleggen. Het gaat om het selecteren van aandelen die momenteel ondermaats presteren of getuige zijn van een inzinking. Opgemerkt moet worden dat er een klein verschil is tussen waardebeleggen en tegendraadse beleggingsstijlen. Fondsbeheerders van waardefondsen zullen aandelen selecteren die momenteel worden verhandeld tegen een waarde die lager is dan hun intrinsieke waarde. Deze aandelen hebben doorgaans solide fundamenten en kunnen in de toekomst groeien.
In tegenstelling hiermee selecteren contrafondsbeheerders aandelen die onder de huidige marktomstandigheden uit de gratie zijn geraakt bij beleggers. De beleggingsaanpak kan aanzienlijke voordelen opleveren als de fondsbeheerder de juiste activa kiest. Op basis van het huidige prestatietraject hebben sommige contrafondsen beter gepresteerd dan andere. We hebben hun namen hieronder vermeld. Als u echter van plan bent in deze fondsen te investeren, moet u eerst onderzoek doen voordat u een keuze maakt.
SBI Contra Fonds
De afgelopen tijd heeft SBI Contra Fund goed gepresteerd en goede rendementen voor beleggers gegenereerd. Het werd gelanceerd op 6 mei 2005 en is een fonds met een gemiddeld hoog risico.
SBI Contra Fund heeft sinds de oprichting 16,4% rendement behaald in CAGR op jaarbasis. In 2020, 2019 en 2018 genereerde het fonds respectievelijk 30,6%, -1% en -14,3%. Het staat op de 48e plaats in de categorie contrafonds met een beheerd vermogen van Rs 2973.61 crore.
Kotak India EQ Contra Fonds
Het Kotak India EQ Contra Fund is een ander fonds met een gemiddeld hoog risico, dat op 27 juli 2005 van start ging. Het heeft sinds de lancering een jaarlijkse CAGR van 14,1% opgeleverd. Vanaf september 2021 bedroeg de AUM onder het fonds Rs 1169 crore.
Invesco India Contra Fund
In het voorstel van het fonds wordt vermeld dat de doelstelling van het fonds is kapitaalgroei voor beleggers te genereren door middel van beleggingen in aandelen en aan aandelen gerelateerde instrumenten met een tegendraadse benadering. Het fonds met een matig risico had een CAGR van 15,3% behaald sinds de lancering op 11 april 2007.
Belasting op tegenfondsen
Rendementen die worden ontvangen op tegenfondsen worden belast zoals andere aandelenfondsen, afhankelijk van de aanhoudingsperiode. Voor een investeringsduur van minder dan één jaar is de kortlopende vermogenswinstbelasting van toepassing tegen een tarief van 15%, ongeacht de inkomstenbelasting van de belegger. In het geval van vermogenswinstbelasting op lange termijn, wordt tot Rs 1 lakh belastingvrij gemaakt. Elke vermogenswinst die Rs 1 lakh overschrijdt, is onderworpen aan vermogenswinstbelasting op lange termijn tegen een tarief van 15% zonder enig voordeel van indexatie.
Contrafondsen zijn specifieke soorten aan aandelen gekoppelde beleggingsfondsen die zijn ontworpen om een hoger rendement te genereren uit beleggingen in aandelen. Deze fondsen volgen de markttrend niet. Vanwege hun beleggingsbeleid zijn deze fondsen geschikt voor agressieve beleggers met een uitgebreide kennis van macromarkttrends. Men moet er rekening mee houden dat deze fondsen op korte termijn mogelijk niet presteren. Geduld is daarom essentieel en beleggers met langetermijnbeleggingsdoelen moeten alleen in deze fondsen beleggen.
Contrafondsen stellen beleggers in staat hun portefeuilles te diversifiëren, en men kan 10, 25 of 35% van hun belegbare corpus in deze fondsen beleggen, afhankelijk van hun investeringsvooruitzichten. Deze fondsen mogen echter niet dominant zijn in uw portefeuille. In vergelijking met contrafondsen genereren groeifondsen meer rendement voor beleggers. Als u in tegenfondsen moet beleggen, doe dan uw onderzoek en selecteer fondsen die aansluiten bij uw algemene financiële doelen.
Ken de markt, lees meer kennisartikelen op de Angel One-website.
Investeer nu in een breed scala aan beleggingsinstrumenten vanuit één account. Open vandaag nog een Angel One Demat-account!
Wat zijn contrafondsen?
Contrafondsen beleggen volgens een tegendraadse beleggingsstrategie, die ondermaats presterende aandelen en sectoren kiest volgens de conjunctuurcyclus. Deze fondsen hebben een hoog risico tijdens korte runs. Daarom moeten beleggers een investeringsvisie op de lange termijn hebben terwijl ze in tegenfondsen beleggen.
Zijn contrafondsen goed?
Contrafondsen kunnen marktconforme rendementen genereren, maar brengen ook hoge investeringsrisico's met zich mee. Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat zij aanzienlijke verliezen kunnen lijden door te beleggen in tegenfondsen. Daarom zijn deze fondsen geschikt voor agressieve en ervaren beleggers met een lange beleggingshorizon.
Wat is het beste tegenfonds?
We raden u aan de markt te onderzoeken voordat u een keuze maakt. Overweeg voordat u een fonds kiest de prestaties uit het verleden en het trackrecord van de fondsbeheerder.
ESG:beleggen in overeenstemming met uw waarden
Beleggen in water:5 fondsen die u moet aanboren
Beleggen in aandelenfondsen – het perspectief van een insider
Het doel van beleggen in beleggingsfondsen opnieuw bekijken
Gezond verstand en beleggen in beleggingsfondsen
Wat u moet weten over maatschappelijk verantwoord beleggen in 2021
De vele voordelen van beleggen in beleggingsfondsen