HDFC MF lanceerde vorige week haar gloednieuwe HDFC Housing Opportunities Fund. Het kansenfonds vertegenwoordigt alleen de kans voor het fondshuis, niet voor jou. Dit zijn de redenen waarom je uit de buurt van deze NFO moet blijven.

Nu, het is niet lang geleden dat SEBI richtlijnen uitvaardigde over het rationaliseren van het aantal en de soorten regelingen die beleggingsfondsen hebben zichzelf belast met het verwarren van de particuliere belegger.

Enkele mazen in de wet (zoals closed-end fondsen uitgesloten van de reikwijdte ) bestond nog steeds, maar ik dacht dat de dingen ten goede zouden veranderen. Ik had het zo mis!

De eerste pogingen om de geest van deze richtlijnen te doden zijn al aan de gang. De maas in de wet die wordt uitgebuit, zijn de closed-end fondsen waarop de richtlijnen niet van toepassing zijn.

Kun jij dat verslaan?

Welke fondshuizen doen het?

Niet moeilijk te raden. Ratel alle populaire namen eruit - HDFC, Aditya Birla en ICICI. Ze zijn experts in deze manipulatie en ze bewijzen het nog maar eens.

Hoe dan ook, hier heb ik het over het fonds van HDFC Housing Opportunities Fund – Series 1 .

Ik was dus niet zo zeker van het dekken van het nieuwe HDFC Housing Opportunities Fund totdat ik een bericht ontving van een belegger met de vraag hoe hij zich kan inschrijven.

Wat inspireert in hemelsnaam tot de behoefte aan een nieuw thematisch fonds?

Als je moet geloven wat HDFC MF zegt, is het de golf van "Huisvesting voor iedereen" en de druk van de overheid die dit thema zal voortstuwen.

Ze zijn trouwens niet van plan om alleen in "huisvestings"-bedrijven te investeren, maar in alle aanverwante sectoren en bedrijven - detailhandel, bankwezen, cement, elektriciteit, enz. enz.

De sectorverdeling van de fondseninvesteringen zou er ongeveer zo uit kunnen zien.

Raad eens?

Dit is de daadwerkelijke opsplitsing van de top 10 sectoren van niemand minder dan het HDFC Infrastructure Fund - een ander thematisch fonds van HDFC MF maar gericht op het infra-thema. Om uw geheugen op te frissen:dit infrafonds werd gelanceerd in februari 2008.

Het verschil met het nieuwe HDFC Housing Opportunities Fund is dat het een closed-end fonds is. Daar werd de maas in de wet uitgebuit. Als u zich nu abonneert, kunt u uw geld 1140 dagen vergeten, dat is iets meer dan 3 jaar.

De keuze van de index van het fonds is nogal flauw. Het is India Housing and Allied Businesses Index gemaakt en onderhouden door IISL, bekend om de Nifty-reeks indices. Je kunt erover lezen op deze link op de site van HDFC MF. De Nifty 500 was een betere keuze voor een gediversifieerde portefeuille als deze.

Dus, waarom HDFC Housing Opportunities Fund of een reeks fondsen?

Laten we omkeren en een antwoord zoeken vanuit een ander gezichtspunt - HDFC MF's.

Ik denk dat het denken in HDFC MF ongeveer zo ging.

• Het thema is een geweldig idee. Iedereen wil een huis kopen en als we een belegger vertellen dat het fonds van plan is geld te verdienen aan dat idee zelf, zullen maar weinigen nee zeggen.
• De aantrekkingskracht van het lage € 10 NAV van een NFO is moeilijk te verslaan, speciaal voor nieuwe investeerders in kleinere steden.
• De markt nadert krappe waarderingen, er is genoeg nieuwe interesse in de markt en het is het juiste moment om vers investeringsgeld van particuliere beleggers vast te leggen.
• (En de grote. ) We moeten verschillende soortgelijke regelingen samenvoegen, we kunnen net zo goed een nieuw fonds lanceren dat niet onder de SEBI-richtlijnen valt en het geld van andere fondsen daarheen verplaatsen. Voila! Sla twee vliegen in één klap!

Je ziet dat HDFC MF er puur uit zakelijke redenen naar kijkt en dat kleine beleggers er voor vallen voor de verkeerde.

Het kansenfonds vertegenwoordigt alleen de kans voor het fondshuis, niet voor jou.

Je hebt geweldige fondsen beschikbaar met een bestaand trackrecord waar je je geld aan kunt geven. Een goed bedrijf zal door elke investeerder / fonds worden geïnvesteerd. We hebben geen nieuw fonds nodig om dat voor ons te doen.

Blijf weg van het HDFC Housing Opportunities Fund – NFO.