Als u een belegger bent in het Parag Parikh Long Term Equity Fund, heeft u een e-mail ontvangen van het fondshuis met daarin enkele wijzigingen. Vanuit het oogpunt van de Mutual Fund-regeling zijn dit fundamentele wijzigingen in de regeling. Als houders van deelbewijzen moet u op de hoogte zijn van dergelijke wijzigingen.

Nu, binnen een tijdsbestek van een paar maanden, is dit een tweede dergelijke wijzigingsmail van het fondshuis. De eerste ging over het inschakelen van de gedekte oproepfunctie.

U denkt waarschijnlijk:"Is mijn investering veilig?"

Laten we, voordat u zich zorgen begint te maken, eens kijken, wat zijn deze wijzigingen en hoe beïnvloeden ze uw investering?

#1 Verandering in categorie van het fonds

Het fondshuis heeft besloten de door SEBI gedefinieerde categorie te wijzigen van Multicap naar de nieuw gecreëerde Flexi cap-categorie.

Waarom? Wat was er mis met de categorie multicap?

Zoals u vast al gemerkt heeft, heeft SEBI een paar maanden geleden een dictaat uitgevaardigd dat alle multi-cap fondsen minimaal 25% van de fondswaarde moeten investeren in respectievelijk large, mid en small caps.

Lees meer – SEBI steekt multicap-fondsen op

Dit zou de beleggingsstijlen van verschillende fondsregelingen die afhankelijk waren van de flexibiliteit die wordt geboden door de categorie met meerdere kapitalisaties, inperken.

Er was veel opschudding en fondshuizen (ook bekend als AMFI) maakten bezwaar tegen SEBI. Als gevolg hiervan heeft SEBI in november 2020 een nieuwe categorie aangekondigd:Flexi-cap. In principe kunnen fondsen die hun flexibele karakter willen behouden de nieuwe categorie kiezen... en het leven gaat door.

Aangezien Parag Parikh een dynamische strategie volgt, heeft het gekozen voor de nieuwe categorie Flexi cap. Daardoor kan het op dezelfde manier werken als voorheen.

#2 Wijziging in de naam van het fondsplan in Parag Parikh Flexi Cap Fund

Deze klinkt dramatisch, maar is het niet. Het is erg cosmetisch. Om de afstemming op de nieuwe categorie te demonstreren, wordt het fondsschema nu hernoemd naar Parag Parikh Flexi Cap Fund.

Het is dezelfde oude wijn in een nieuwe fles.

Lees hier meer over het fonds.

#3 bepaling voor gescheiden portefeuilles

Zoals u weet, moesten veel schuldfondsen een ratingverlaging ondergaan voor sommige van hun posities.

Om ervoor te zorgen dat nieuwe investeerders geen onnodig voordeel halen uit dergelijke gebeurtenissen, heeft SEBI het creëren van gescheiden portefeuilles toegestaan. Elk van deze posities die geconfronteerd wordt met een ratingverlaging, wordt verplaatst naar een aparte gescheiden portefeuille, waar het wacht op herstel of afschrijving.

Als het geld wordt terugverdiend, krijgen alleen die beleggers die op de datum van de creatie van deze portefeuille belegd waren, het voordeel.

Bijna alle onderlinge fondsregelingen creëren een faciliterende voorziening van deze aard in de regelingen. Het betekent niet dat ze een bedrijf hebben dat is gedegradeerd.

Ik herhaal, het is slechts een inschakelfunctie.

Wat moet je doen?

Dat is de grote vraag die in je opkomt. Zoals je tot nu toe misschien al besefte, zijn alle veranderingen cosmetisch van aard en hebben ze geen invloed op de kernwerking van het fonds.

Simpel gezegd, je hoeft vanwege deze wijzigingen niet te verzilveren/verkopen.

Volgens de richtlijnen hebben de participanten echter ook het recht om uit de regeling te stappen als ze de verandering niet leuk vinden. Tot 12 januari 2020 zijn er geen uitstapkosten voor inkopen.

De nieuwe wijzigingen worden van kracht vanaf 13 januari 2020.

Wel is de belasting van toepassing. Als u binnen één jaar na aankoop verkoopt, is 15% vermogenswinstbelasting op korte termijn verschuldigd. Als u het bezit langer dan 1 jaar heeft aangehouden, is er 10% vermogenswinstbelasting op lange termijn verschuldigd.

De eerste lakh aan algemene vermogenswinsten op lange termijn van uw aandelen/aandelenbeleggingsfondsen is vrijgesteld.

Je kunt het originele bericht van het AMC hier lezen

Tussen jou en mij :Bent u van plan om naar aanleiding van deze wijzigingen actie te ondernemen? Deel het in de reacties.