Hybride fondsen – een introductie

Hybride beleggingsfondsen in zowel aandelen als schuldinstrumenten om elk soort concentratierisico te vermijden, maar om diversificatie te bereiken. Een perfecte combinatie van de twee biedt een hoog rendement in vergelijking met een regulier schuldfonds; ook niet zo riskant als aandelenfondsen. De keuze voor hybride fondsen hangt af van uw beleggingsdoelstelling en risicovoorkeur.

Hybride fondsen – de werking

Het doel van hybride fondsen is om op lange termijn vermogensgroei te realiseren en op korte termijn inkomsten te genereren via een evenwichtige portefeuille. De fondsbeheerder wijst uw geld toe in verschillende verhoudingen in schuld en eigen vermogen op basis van de fondsdoelstelling; en kan effecten kopen of verkopen om te profiteren van marktbewegingen.

Te overwegen factoren   Voordat u gaat beleggen

Hier: 

• Het is niet goed om aan te nemen dat hybride fondsen volledig risicovrij zijn. Het kan echter minder riskant zijn in vergelijking met aandelenfondsen, maar zorg ervoor dat u voldoende op de hoogte bent om hybride fondsen te kiezen.
• Hybride fondsen bieden geen waardevol/gegarandeerd rendement, aangezien de prestaties afhankelijk zijn van de schommelingen van de markt.
• Deze fondsen zijn ideaal voor een beleggingshorizon op middellange termijn (zoals 5 jaar).
• U kunt met hybride beleggingsfondsen intermediaire financiële doelen bereiken, zoals het financieren van hoger onderwijs, het kopen van een auto of een huis. Ook gepensioneerden kunnen in deze fondsen beleggen.

Top 5 hybride fondsen volgens  Gulaq

Hier: 

• PGIM India Global Equity Opportunities Fund :Het is een ander beleggingsfonds dat werd gelanceerd door het beleggingsfonds DHFL Pramerica. Later werd het op 8 januari 2013 aan zijn investeerders voorgesteld. Momenteel wordt het fonds beheerd door Alok Agarwal. Over AUM gesproken, het is INR 49 Cr en de laatste NAV is 23,19 (gedateerd op 26 februari 2020). De groei van het fonds is beoordeeld met een hoog risico. De minimale SIP-investering is SIP INR 500 en de forfaitaire investering is INR 5000. Uitstapbelasting van 1% alleen als deze binnen een jaar wordt ingewisseld.
• Tata Pensioenspaarfonds – Progressief:het is een oplossingsgericht beleggingsfonds dat werd gelanceerd door het beleggingsfonds Tata. Later werd het op 1 november 2011 aan zijn investeerders geïntroduceerd. Momenteel wordt het fonds beheerd door Sonam Udasi en Murthy Nagarajan. Over AUM gesproken, het is INR 1179 Cr en de nieuwste NAV is INR 34,67 (gedateerd op 26 februari 2020). De groei van het fonds heeft een matig hoog risico. De minimale SIP-investering is ook INR 500 en het geïnvesteerde bedrag is INR 5000.  
• SBI Equity Hybrid Fund : Het is een hybride beleggingsfonds dat is gelanceerd door het beleggingsfonds SBI. Later werd het op 1 januari 2013 geïntroduceerd bij zijn investeerders. Momenteel wordt het fonds beheerd door Dinesh Ahuja en Rama Iyer Srinivasan. Over AUM gesproken, het is INR 32.585 Cr, en de nieuwste NAV is INR 157,50 (gedateerd op 26 februari 2020). De groei van het fonds is matig risicovol. De minimale investering is ook INR 500 en de forfaitaire investering is INR 1000.  
• Canara  Robeco  hybride aandelenfonds : Het is een hybride beleggingsfonds dat is gelanceerd door het beleggingsfonds Canara Robeco. Later werd het op 2 januari 2013 geïntroduceerd bij zijn investeerders. Momenteel wordt het fonds beheerd door Shridatta Bhandwaldar, Ravi Gopalakrishnan en Avnish Jain. Over AUM gesproken, het is INR 3000 Cr, en de nieuwste NAV is INR 184,57 (gedateerd op 26 februari 2020). De groei van het fonds heeft een matig hoog risico. De minimale SIP-investering is INR 1000 en de forfaitaire investering is INR 5000.  
• As  Kinderen  Cadeaufonds : Het is een oplossingsgericht beleggingsfonds dat is gelanceerd door het beleggingsfonds van Axis. Later werd het op 8 december 2015 aan zijn investeerders geïntroduceerd. Momenteel wordt het fonds beheerd door Ashish Naik en R Sivakumar. Over AUM gesproken, het is INR 470 Cr en de nieuwste NAV is INR 15,46 (gedateerd op 26 februari 2020). Het groeitempo van het fonds is matig risicovol. De minimale SIP-investering is ook INR 1000.  

Op zoek naar beleggen? Ga naar gulaq.com en begin met beleggen in directe beleggingsfondsen. Verder kunt u ook contact opnemen met:[email protected]