Roboadvisors zijn een populaire manier van investeren geworden onder de millennials. Ze bieden gemak, eenvoud en prestaties tegen lage kosten. In combinatie met mobile-first design en intuïtieve UI/UX wordt het tegenwoordig zeer gewaardeerd door digitale native millennials.
Syfe is absoluut een van de opmerkelijke roboadvisors in Singapore. Wat ik leuk vind aan hen is hun multi-factor benadering van beleggen. Dit is iets waar ik in geloof, omdat het een zekerder manier is om een hoger rendement te behalen dan de meeste subjectieve analyses.
Een korte introductie tot "Factoren" - het zijn in feite bewezen kenmerken van aandelen die een hoger rendement opleveren. Er is heel veel onderzoek om deze met bewijs te staven. Enkele veelvoorkomende factoren zijn waarde, winstgevendheid, momentum en omvang.
Kort gezegd:als u aandelen kiest die een van deze factoren vertonen, heeft u een grotere kans om marktconforme rendementen te behalen.
Syfe biedt veel portefeuilles waarmee u gemakkelijk in Singapore kunt beleggen, maar de Equity100 is om twee redenen het meest interessant voor mij. Ten eerste ben ik een aandelenmens en ben ik bereid de hoge volatiliteit te verdragen die gepaard gaat met 100% blootstelling aan aandelen, in ruil voor hoge langetermijnrendementen. Ten tweede is er de manier waarop Syfe ETF's gebruikt om een op maat gemaakt smart beta-fonds voor hun klanten op te bouwen. Hier komt het vakmanschap van Syfe om de hoek kijken.
Voor veel mensen is een ETF een ETF. Er is meer aan de hand. U kunt bepaalde factoren identificeren waaraan een ETF is blootgesteld als u factorbeleggen begrijpt. Syfe weet absoluut waar ze het over hebben. Ik hoorde hierover toen ik met hun oprichter, Dhruv, sprak over de Equity100-portefeuille. Mijn eerste indruk was dat Syfe slimme bèta-ETF's of factorfondsen gebruikte die direct verkrijgbaar waren, maar Dhruv legde uit dat Syfe een combinatie van ETF's gebruikt die uitdrukking geven aan hun factorovertuigingen.
Dit is prijzenswaardig, aangezien Syfe waarde toevoegt door een slimme bètaportefeuille op te bouwen met relevante ETF's om een mix van factorexposure te vormen. Dit is waarom ze de kosten die ze aanrekenen waard zijn - er zit echte expertise en inspanning achter de monitoring en selectie.
Een ander belangrijk aspect van factoren is dat de best presterende factor periodiek verandert, zoals het spelen van stoelendans. Het ene jaar kan het groei zijn en het andere jaar waarde. 2020 en 2021 waren goede voorbeelden van deze transitie, die de markt omschreef als sectorrotatie.
Dit wetende, is Syfe niet statisch met Equity100. Ze passen de portefeuille twee keer per jaar aan om te wegen op de factoren die presteren. Dit is bedoeld om u te helpen zo consistent mogelijk betere, voor risico gecorrigeerde rendementen te behalen.
U kunt bijvoorbeeld de laatste aanpassingen aan de Equity100-portefeuille zien in de onderstaande tabel:
Syfe besloot groei en blootstelling aan technologie te onderwogen door de positie in Invesco QQQ Trust te verlagen van 30,2% naar 20%.
Dat gezegd hebbende, het is nog steeds de grootste positie, zelfs na de verlaging. Syfe legde uit dat er een fundamentele verschuiving is naar een grotere acceptatie van technologie, en daarom kan de portfolio het zich niet veroorloven om het te negeren.
Een toewijzing van 17% ging naar Invesco S&P 500 Equal Weight ETF. Voor de beginner klinkt dit misschien als een andere S&P 500 ETF. Maar in feite is dit een neiging naar waarde en kleine bedrijven binnen de S&P 500-index.
Indices zijn meestal marktgewogen, wat betekent dat de grotere bedrijven meer gewicht krijgen. Maar een gelijk gewicht in 500 aandelen betekent een blootstelling van 0,2% aan elk van hen, inclusief het grootste aandeel, Apple Inc. Syfe's grondgedachte is dat de largecap- en groeifactoren in de toekomst misschien niet zo goed werken.
Een andere belangrijke nieuwe allocatie in de Equity100-portefeuille zijn de China ETF's. Vroeger waren die er niet. Nu zien we iShares MSCI China ETF en KraneShares CSI China Internet ETF in de portefeuille. Dat is in totaal een blootstelling van 16,2%. Syfe citeerde een paar redenen. Ten eerste valideerde de backtesting van sector- en geografische factoren de selectie. Ten tweede biedt het een goede diversificatie voor China, behalve dat het altijd een portefeuille is geweest waarin de VS centraal staat. Ten derde gelooft Syfe dat Chinese aandelen in de toekomst beter zullen presteren.
Ik ben ook optimistisch in China en heb altijd geloofd dat beleggen in zowel Amerikaanse als Chinese aandelen een betere oplossing is dan partij proberen te kiezen.
Afgezien van het gebruiksgemak en de gebruikte beleggingsstrategie, zijn beleggingsprestaties waar beleggers naar uitkijken.
Syfe rapporteerde op haar website een jaarlijks rendement van 14,2% voor zijn Equity100-portefeuille. Maar ik was meer geïnteresseerd in de daadwerkelijke resultaten, dus ik vroeg rond en kreeg de prestaties van een echte investeerder.
Hier is de screenshot die hij me stuurde:
Hij testte met $ 500 in november 2020 en het heeft 16,13% teruggegeven in 6 maanden. Dat is een redelijk goed rendement zonder inspanning.
Je kunt misschien verhalen vinden over anderen die in dezelfde periode een hoger rendement behaalden dan dit, maar het is ook belangrijk om te weten hoeveel moeite en risico er zijn genomen om daar te komen. Ik geloof dat 16% in 6 maanden veel doe-het-zelf-investeerders zou hebben verslagen. Bovendien liet hij het gewoon op de automatische piloot!
Hij vertelde me dat hij het prettig vindt dat de app alle transacties in de portefeuille deelt, omdat de transparantie vertrouwen in het beleggingsproces opbouwt. Hij weet wat Syfe doet, maar wordt tegelijkertijd niet gehinderd door alle koop- en verkoopbeslissingen die hij zou moeten nemen als hij alleen zou investeren.
Historische prestaties zijn natuurlijk geen indicatie voor toekomstige rendementen en het is beter om te accepteren wat de markt bereid is te geven dan om een verwachting te hebben.
Desalniettemin is roboadvisory een van de goedkoopste en gemakkelijke manieren om te beleggen. Waarom zou u het niet eens proberen als wat ik tot nu toe heb beschreven uw situatie zou helpen?
Syfe rekent een redelijke beheervergoeding van 0,65% per jaar. U kunt de vergoeding verlagen tot 0,5% of 0,4% als u respectievelijk minimaal $ 20.000 of $ 100.000 belegt.
Het goede nieuws is dat Syfe bereid is Dr. Wealth-lezers 6 maanden gratis te investeren! U kunt het zonder risico uitproberen en zelf ervaren. Gebruik de code DRWEALTH om uw eerste storting van $ 30.000 gratis te ontvangen gedurende 6 maanden.
Er is geen minimum, dus u kunt het bedrag testen waar u zich prettig bij voelt. Er is geen lock-in periode en u kunt op elk moment zonder kosten opnemen.
Dit artikel wordt gesponsord door Syfe, maar de meningen zijn van de auteur.
