Een vertrouwensrelatie met speciale behoeften is een hulpmiddel voor vermogensplanning dat is ontworpen om te zorgen voor een persoon met een geverifieerde substantiële mentale of fysieke handicap zonder dat dit van invloed is op het aanvullende zekerheidsinkomen en de Medicaid-uitkeringen. Hoewel het ervoor kan zorgen dat een gehandicapte geliefde na uw overlijden kwaliteitszorg blijft ontvangen, zei Amos Goodall, een oudere advocaat en lid van de Special Needs Alliance, in een artikel uit 2013 op Bankrate.com dat "het opzetten van een speciale behoeftenorganisatie vertrouwen is geen doe-het-zelf-project." Professionele begeleiding is essentieel.
Volgens Heath Burch van het Special Needs Planning Center in Kansas City, Missouri, is een vertrouwen van derden het meest gebruikelijk. Met dit type creëert u de truststructuur, financiert u deze met een minimaal bedrag en wijst u boedelactiva, zoals levensverzekeringen, uw huis of een erfenis in contanten, aan om de trust na uw overlijden te financieren. Andere mensen, zoals een grootouder, een uitgebreid familielid of een vriend, kunnen ook activa in hun testament aanwijzen om naar de trust te gaan. De trustee kan dan geld gebruiken om het inkomen uit SSI- en Medicaid-uitkeringen aan te vullen en te betalen voor zaken als persoonlijke verzorgers, vakanties, onderwijs en recreatie.
Omdat zelfs één verkeerd woord het vertrouwen kan schaden, is het essentieel om met een advocaat samen te werken bij het opstellen van de vereiste juridische documenten. De National Alliance on Mental Illness beveelt aan dat u een aantal kandidaten onderzoekt en interviewt om de beste beschikbare advocaat te vinden. Overweeg of de advocaat ervaring heeft met trusts voor speciale behoeften, op de hoogte is van alle regels van de sociale zekerheid, Medicaid en de afdeling geestelijke gezondheid, en follow-up van eventuele referenties die hij verstrekt.
Wees uiterst voorzichtig bij het kiezen van een trustee, zowel omdat een trustee ruime discretionaire bevoegdheden en bevoegdheden heeft om de trust te beheren en zijn vermogen namens de begunstigde te verdelen, als omdat een effectieve administratie veel werk vereist. NAMI raadt u aan om een familielid te benoemen als de belangrijkste trustee en een professionele trustbeheerder als co-trustee. Door dit te doen, hebt u iemand die kan reageren en aandachtig kan zijn voor de behoeften van de begunstigde en iemand die goed thuis is in vertrouwensbeheer en administratieve taken.
Schat hoeveel geld de begunstigde nodig heeft, specificeer financieringsbronnen en neem deze op in uw testament. Maak eerst een schatting van het geld dat nodig is om voor de begunstigde te zorgen terwijl u nog in leven bent en identificeer vervolgens welke resterende activa u wilt gebruiken om de trust te financieren. Als je hulp nodig hebt, heeft het MetLife Center for Special Needs Planning een gratis rekenmachine voor het schatten van uitgaven. Volgens Nolo.com kun je bijna elk type eigendom of bezit aanwijzen, inclusief onroerend goed, aandelen, waardevolle collecties en sieraden. Nadat u de trust hebt gefinancierd, stelt u een intentieverklaring op en voegt u deze aan de trust toe. Geef daarin aan hoe u wilt dat het geld wordt gebruikt en voeg opmerkingen toe over de voorkeuren en antipathieën van de begunstigde.
