Doe het nu al. Stel uw kijk op belastingen opnieuw in als u denkt dat het niet doen van aangifte de beste manier van handelen voor u is. Waarom wil je dat weten? Wat gebeurt er als u uw belastingaangifte te laat indient?

Nou, ik zou het graag kernachtig houden en zeggen:"Je wilt het niet weten", maar misschien wil je weten wat er gebeurt als je je belastingaangifte te laat indient, hoe dan ook. Waarom zou je anders hier zijn met deze vraag in gedachten?

Ik zou realistischer moeten zijn, want dit is een vraag die veel mensen zichzelf stellen, maar ze zouden bang moeten zijn om erachter te komen.

De realiteit is dat het te laat indienen van belastingen ernstige gevolgen kan hebben, en wat er gebeurt als u te laat aangifte doet, hangt grotendeels af van het feit of u het IRS-geld al dan niet verschuldigd bent - of u moet zelfs aangifte doen (daarover later meer).

Als u hen geld schuldig bent, zal de IRS u een bericht sturen waarin om betaling wordt gevraagd en de boetes en rente die u verschuldigd bent, met een uitleg van wat die kosten zijn.

Als er echter geen geld op uw belastingaangifte staat, wordt het minder ingewikkeld.

De IRS heeft verschillende opties beschikbaar om te innen wat ze verschuldigd zijn, zoals het heffen van lonen of het in beslag nemen van eigendom, en in sommige gevallen kunnen de rentetarieven oplopen tot 30%. U wilt dit alles vermijden door uw belastingaangifte op tijd in te dienen (zelfs vroeg!).

Terug naar de vraag – Wat gebeurt er als u uw belastingaangifte te laat indient? Veel. Laten we erin duiken en erachter komen.

Wat gebeurt er als je belasting te laat indient

Wat is een belastingaangifte?

Een belastingaangifte is een jaarlijks federaal financieel rapport dat belastingbetalingen, belastingaftrek, kredieten en inkomsten verzamelt en rapporteert voor geld verdiend tijdens het voorgaande kalenderjaar (of belastingjaar).

Het voorbereiden van uw belastingaangifte kan variëren van ongelooflijk eenvoudig met een formulier 1040 waarin alleen uw inkomen, standaardaftrek en relevante persoonlijke informatie worden vermeld, tot uiterst gecompliceerd met de noodzaak om een ​​belastingprofessional in te huren.

Dit is met name het geval als u als zelfstandige of als freelancer inkomsten hebt, bijdragen aan een IRA of aanvullende schema's wilt toevoegen voor het rapporteren van complexere passieve inkomensinvesteringen of belastingposities.

Zodra alle informatie is verstrekt en alle benodigde ondersteunende documentatie (zoals W-2's, 1099's, schema's en meer), kunt u uw aangifte indienen.

Er zijn verschillende mogelijkheden om door te gaan met het indienen van uw belastingaangifte. Uw indieningsbeslissing kan ingewikkelder zijn dan alleen het kiezen van welk(e) formulier(en) u wilt gebruiken en kan overwegingen omvatten zoals het al dan niet wachten met betalen, welke betalingsplannen beschikbaar zijn, of en hoe het wijzigen van aangiften van invloed kan zijn op het verschuldigde bedrag, welke verlengingen voor betaling beschikbaar zijn en welke boetes van toepassing kunnen zijn als u niet betaalt.

De IRS biedt verschillende betalingsopties voor het vereffenen van uw belastingschuld, waaronder het gespreide betalingsplan dat bekend staat als de Afbetalingsovereenkomst (IA) . Verschillende methoden kunnen als voordeliger worden beschouwd, afhankelijk van uw specifieke financiële status, maar dit is iets dat u zelf moet beoordelen.

Moet ik een aangifte indienen?

Ondanks de angstaanjagende tactieken die hierboven zijn gebruikt (wat kan ik zeggen, ik ben een CPA die weet dat je niet aan de slechte kant van Uncle Sam wilt komen), hoef je misschien niet eens een belastingaangifte in te dienen om mee te beginnen.

Dat is juist. De IRS vereist mogelijk niet dat u een individuele belastingaangifte indient (formulier 1040), afhankelijk van drie specifieke criteria waaraan u (meestal) moet voldoen:

• Uw leeftijd
• Deponeringsstatus
• Bruto-inkomen

Minderjarigen hoeven geen belastingaangifte in te dienen. Hun ouders of voogden kunnen dit echter wel doen als ze in aanmerking komen voor de Kiddie Tax, wat betekent dat ze belasting verschuldigd zijn over beleggingsinkomsten (dat wil zeggen inkomsten uit beleggingsrekeningen voor kinderen) of verdiende inkomsten (die ze kunnen bijdragen aan het bewaren van Roth IRA's voor kinderen en tientallen jaren van samengestelde inkomsten kunnen oogsten). retourneert).

Als u 18 jaar of ouder bent en niet door ouders of voogden wordt geclaimd als een persoon ten laste, moet u mogelijk een dossier indienen. Er zijn uitzonderingen, zoals we hieronder meer zullen bespreken onder de bruto-inkomensvereisten per indieningsstatus.

Hiervoor moet u meer verdienen dan de toepasselijke standaardaftrek door juiste indieningsstatus voor jouw situatie:

• Als u aangifte doet als alleenstaande belastingbetaler of een gehuwde persoon die afzonderlijk aangifte doet :$ 12.550 (tenzij je 65+ bent, dan is het $ 14.200)
• Als u gezamenlijk als getrouwd stel file :$ 25.100 (u en uw echtgenoot zijn 65+, dan is het $ 27.800. Anders krijgt elke 65+ persoon een extra $ 1.350 bovenop de standaardaftrek van $ 25.100)
• Hoofd van het huishouden :$18.800 (65+ is $20.500)

Wanneer u inkomen verdient boven deze dollardrempels die hierboven zijn vermeld door de status in te dienen, moet u een federale aangifte inkomstenbelasting indienen (formulier 1040). Dat sluit echter niet uit dat u er een moet indienen als u onder deze bedragen verdient.

Zoals we hebben geleerd met de stimuluscontroles van 2020 en 2021, moest de IRS voor veel individuen een belastingaangifte zien. Dat vertroebelde een groot deel van de betalingsverwerking en belemmerde het zien van bewijs van uw inkomen. U kunt dus overwegen aangifte te doen, zelfs als u de bovenstaande limieten niet overschrijdt.

Wat gebeurt er als u geen belastingaangifte doet?

Op basis van de bovenstaande discussie weten we wanneer u (meestal) moet indienen. Nu, als je er nog steeds niet van overtuigd bent dat het indienen van een aangifte de juiste zet is, zal ik echt moeten leunen en de angst in mekaar slaan, want het niet indienen van een aangifte zal duur en snel worden.

1. Sancties en rente

Eerste dingen eerst. Je wordt geraakt met boetes en rente. Als je dat niet meteen had verwacht, ken je de federale overheid niet. Deze negatieve prikkels zijn meestal voldoende om de meesten te verleiden om zonder slag of stoot aangifte te doen.

De reden dat ze liever $ 50 - $ 100 betalen om hun belasting met software in te dienen (hoewel je het gratis kunt krijgen via de Free File Alliance als je onder bepaalde jaarlijkse drempels verdient) dan geconfronteerd te worden met de lange arm van Uncle Sam's vergoedingenschema.

Sancties zijn het ergst. Ze komen niet beter van de federale overheid. Voor het niet indienen van een aangifte (wanneer u technisch gezien verplicht bent om dit te doen), geven ze u een straf voor te late indiening ter waarde van 5% van de verschuldigde belasting per maand in de meeste gevallen.

Jakkes! Omdat er een maximum van 25% is dat de IRS zal beoordelen, betaalt u dit elke maand gedurende vijf maanden dat u geen aangifte doet.

Laten we zeggen dat u $ 10.000 aan belastingen verschuldigd bent en geen aangifte indient waarin uw belastingplicht wordt gedocumenteerd. Dat betekent dat u vijf maanden lang elke maand 5% van dat saldo betaalt, of $ 500 per maand!

Maar als u bijna niets verschuldigd bent en uw aangifte meer dan 60 dagen te laat indient, treft de IRS u nog steeds met een minimumboete van $ 135 of 100% van de verschuldigde belasting.

Had ik al gezegd dat dit gewoon de straf is? Er is interesse ook.

Wat betreft het mechanisme van hoeveel ze tegen u zullen heffen, de IRS berekent rente ter waarde van 0,5% van het belastingbedrag dat u verschuldigd bent per maand dat u te laat bent vanaf de oorspronkelijke vervaldatum.

Als een voorbeeld om te overwegen, als u $ 1.000 aan de IRS verschuldigd bent, maar een maand na de federale indieningsdeadline (meestal 15 april of de volgende maandag als dit in een weekend valt) geen aanvraag indient, is dat $ 5 verschuldigd in interesse.

Nog niet verbijsterend eng. Als u $ 25.000 verschuldigd bent, is dat $ 125! Ook dit is per maand. Een jaar niet indienen? $125 * 12 =$1.500.

Maar misschien heeft u niet zoveel geluk om alleen de 0,5% per maand te betalen, uw saldo blijft onbetaald en u kunt geen aangifte indienen. De IRS kan het tarief verdubbelen tot 1% per maand als u het verschuldigde bedrag tien dagen na ontvangst van het voornemen tot heffing van de IRS niet betaalt.

Dat zal blijven groeien totdat u betaalt of tegen de totale maximale boete van 25% oploopt.

2. De IRS dient een vervangende aangifte voor u in

Ik kan niet voorstellen om deze optie net zo min te vermijden als ik al ben:LAAT DIT NIET GEBEUREN. Die belastingaftrek en tegoeden waarvan u denkt dat u er recht op heeft? Het zal waarschijnlijk niet gaan zoals je wilt.

De IRS zal een vervangende aangifte indienen en zal uw belastingsituatie niet volledig vastleggen omdat u hen niet de details hebt gegeven om er een te vormen.

Een vervangende aangifte bevat niet alle details die u wilt laten zien over uw belastingbeeld, wat u geld kost omdat u geen toepasselijke aftrekposten, tegoeden of andere belastingitems claimt die uw winst ten goede komen.

3. De IRS zal het incassoproces starten

Deze is een slechterik. De IRS komt achter je aan voor geld waarvan ze denken dat je ze schuldig bent.

Ze hebben een oorlogskas met manieren om te extraheren wat je verschuldigd bent:loonbeslag , geld heffen rechtstreeks van uw bankrekeningen, of zelfs het plaatsen van een federaal pandrecht op uw eigendom .

Dien gewoon uw aangifte in en betaal wat u verschuldigd bent. En zelfs als je niet kunt betalen wat je verschuldigd bent op de belastingdag, heb je opties!

Als u uitstel moet aanvragen, heeft u meer tijd om uw belastingaangifte voor te bereiden (tot 180 dagen).

U moet nog steeds de belasting betalen die u denkt te moeten betalen, anders krijgt u boetes en rente als u uw saldo niet betaalt.

Wat moet ik doen als ik mijn belastingaanslag niet kan betalen?

Mensen die in staat zijn om hun belastingen te betalen, moeten betalen terwijl ze bezig zijn.

Dat betekent dat je mensen laat zien dat je te goeder trouw handelt om te betalen wat je verschuldigd bent, en dit zal ook het bedrag dat je zou moeten betalen verlagen (zo werkt het betalen van rekeningen!).

Als je hier niet uitkomt, heb je nog een aantal andere opties die het overwegen waard zijn.

Betaal wat u kunt

Als u nu het volledige bedrag kunt betalen, kunt u een elektronische overboeking gebruiken of zelfs betalen met een creditcard of bankpas. Natuurlijk, vergeet niet dat u ook rente verschuldigd bent als u een saldo op uw creditcard heeft staan.

Dat kan vanuit financieel oogpunt net zo lelijk worden. Daarom wil je slim zijn met het betalen van de ene schuld met de andere.

U kunt uw belastingen betalen door een cheque te sturen. U kunt het op de post doen of naar een IRS-kantoor bij u in de buurt brengen.

Meld u aan voor een betalingsplan

Als u meer tijd nodig heeft om uw onbetaalde belastingsaldo terug te betalen, kunt u een uitstelverzoek indienen en vraag dan een verlenging aan. Er zijn verschillende kosten verbonden aan het opstellen van een afbetalingsplan.

Er bestaat een formule die rekening houdt met uw specifieke omstandigheden (zoals schulden, het tijdsbestek dat nodig is om terug te betalen, enz.) en die de kosten bepaalt.

Dit bericht verscheen oorspronkelijk op Your Money Geek.