Als belegger moet je een beleggingsstijl of -strategie kiezen die aansluit bij je doelen, risicoprofiel en beleggingshorizon. Groeibeleggen is zo'n strategie die beleggers gebruiken om hun kapitaal te vergroten.

Dus, wat is groeibeleggen ?

Groeibeleggen is een strategie waarbij het doel is om de rijkdom of het kapitaal van de belegger te vergroten met de nadruk op het potentieel van de toekomstige groei van een aandeel. De groei-investeerder richt zich op groeiaandelen die een enorm groeipotentieel vertonen in een tempo dat sneller is dan de gemiddelde marktgroei.

Doorgaans behoren groeiaandelen toe aan bedrijven die sneller groeien dan hun concurrenten en die innovatieve producten en oplossingen bieden. Waardebeleggen daarentegen richt zich op bedrijven die intrinsieke waarde hebben, maar momenteel worden verhandeld voor minder dan hun waarde.

Een van de eerste regels voor groei-investeringen is het identificeren van snelgroeiende bedrijven. Om dat te doen, moet u industrieën identificeren die snel groeien, waar een nieuwe reeks producten of oplossingen op komst is. Door te focussen op trends die in het recente verleden zijn ontstaan ​​en bedrijven die op deze trends inspelen, kunt u groeibedrijven identificeren.

Nu u weet wat groeibeleggen is, volgen hier zeven regels voor groeibeleggen die u in gedachten moet houden:

1. Kijk naar de P/E- en PEG-ratio: Groeibedrijven hebben een hoge K/W-ratio. De P/E-ratio is de marktwaarde per aandeel/winst per aandeel. Een hogere K/W-ratio betekent een hogere prijs die beleggers bereid zijn te betalen voor een aandeel vanwege de groeiverwachtingen. In sommige gevallen geeft deze verhouding echter niet echt de gezondheid van een bedrijf weer, omdat het alleen maar kan betekenen dat het bedrijf overgewaardeerd is vanwege inflatoire tendensen of een hausse. De koers-winstverhouding (PEG) moet worden bekeken, los van de P/E-ratio. De PEG-ratio is de marktwaarde van aandeleneenheden/winst per aandeel groeipercentage. Dit verklaart de jaarlijkse stijging van de WPA van het bedrijf.

2. Kijk naar omzetgroei: Houd de omzetstijging voor een bepaald kwartaal bij in vergelijking met hetzelfde kwartaal in het voorgaande jaar. Dit vertelt u hoe een bedrijf jaar na jaar groeit. Kwartaalgroei van de omzet gevolgd door een consistente jaarlijkse groeiratio waarin het groeipercentage elk jaar stijgt, toont aan dat een bedrijf in goede financiële gezondheid verkeert en onder andere nieuwe producten/diensten aanbiedt of zijn bedrijf diversifieert of technisch vaardig is.

3. Focus op de EBITDA van het bedrijf: EBITDA is de winst vóór rente, belastingen, afschrijvingen en amortisatie, en kijkend naar de EBITDA van een bedrijf van jaar tot jaar toont zijn operationele winstgevendheid, dwz de hoeveelheid contanten die het uit het bedrijf genereert.

4. Kijk naar de groei van de nettowinst: Als het bedrijf jaar op jaar een groei van de nettowinst heeft laten zien, betekent dit dat het winst heeft kunnen maken nadat alle kosten van de inkomsten zijn afgetrokken. Dit is een indicator dat het bedrijf een sterke markt heeft voor zijn producten of diensten en op een groeipad zit.

5. Volg de winst per aandeel: Bedrijven die kwalificeren als groeifirma's zouden in de loop der jaren een sterke groei van de winst per aandeel moeten laten zien, in ieder geval over de laatste vijf tot tien jaar. Het uitgangspunt achter het kijken naar EPS is dat als een bedrijf in het verleden een hoge groei heeft laten zien, het in de toekomst waarschijnlijk een goed groeipercentage zal laten zien.

6. Pas op voor aankondigingen van inkomsten: Winstaankondigingen worden elk kwartaal of jaar gedaan en op bepaalde data in het winstseizoen. Bedrijven doen publieke uitspraken over hun winstgevendheid. Vóór deze aankondigingen geven bedrijven ook schattingen van analisten vrij. Als groei-investeerder moet u goed op deze schattingen letten, omdat ze laten zien of het bedrijf sneller kan groeien dan de gemiddelde groei van de branche waarin het zich bevindt. 

7. Diversifieer uw aandelenportefeuille: Een van de belangrijkste regels van groeibeleggen is het diversifiëren van uw portefeuille. Dit geldt voor alle beleggingen, maar wordt des te belangrijker als u in groeiaandelen wilt beleggen. Zorg ervoor dat u niet al uw eieren in dezelfde mand hebt, vooral bij groei-investeringen. U kunt vijf tot tien aandelen hebben, afhankelijk van of u een kleine belegger bent of een redelijk gematigde belegger.

Conclusie

Nu u weet wat groeibeleggen is en waar u rekening mee moet houden, is het tijd om enkele groeiaandelen te kiezen en erin te beleggen. Het identificeren van groeibedrijven betekent het volgen van belangrijke aspecten zoals de winst per aandeel van het bedrijf over de afgelopen vijf jaar, kijken naar de nettowinst, de EBITDA van het bedrijf, letten op de aankondiging en schattingen van de winst, en beoordelen hoe het presteert ten opzichte van de markt groei. Als het bedrijf sneller groeit dan zijn concurrenten op de markt en een groot groeipotentieel vertoont, is dit iets waar u als groei-investeerder naar moet kijken.