Zoals de naam al aangeeft, is passief handelen nogal relaxed. Dat betekent dat beleggers geen waanzinnige (of zelfs kalme constante) kijk op de aandelenmarkt en nieuws dat daarop van invloed is, hoeven te houden. Passieve handel probeert de eigen groei van de aandelenmarkt te volgen om de belegger winst te bezorgen.
Actieve handelaren kun je vergelijken met die out-of-the-box regisseurs die ongebruikelijke films en entertainmentseries maken. Ze konden soms alle records breken en het meest bekeken en meest besproken ding worden. Passieve handelaren kunnen worden vergeleken met bestuurders die een koekjessnijderbenadering volgen; die trends volgen met betrekking tot kijkers en populaire verhaalconcepten en -formaten. Als gevolg hiervan is het zeer waarschijnlijk dat ze met inhoud komen die alle populariteits- en kijkersrecords overtreft, maar door op veilig te spelen en de trend te volgen, kunnen ze er zeker van zijn dat er liefhebbers zullen zijn voor hun inhoud. Ze hebben ook een gemakkelijkere baan dan hun collega's die ervoor kiezen om out-of-the-box regisseurs te zijn.
Zo is het ook met passieve handelaren - ze zullen vrij vaak een aandelenmarktindex volgen (daarover meer in een paar seconden) en hoewel er misschien geen manier is om de marktprestaties te verbeteren, kunnen ze op zijn minst een laag risico verwachten en sommige betrouwbare groei van hun investering. Dit type beleggen is gemakkelijker omdat de handelaar niet hyperbewust hoeft te zijn van nieuws en niet hyperwaakzaam hoeft te zijn over aandelenkoersen.
Passieve handel omvat het kopen van effecten op de beurs en deze voor een lange periode aanhouden om te profiteren van de groei op lange termijn en het feit dat de volatiliteit op de lange termijn de neiging heeft om af te vlakken.
Een passieve handelaar kan ervoor kiezen om een index te volgen, zoals bijvoorbeeld de Nifty 50 waarin hij:
1. Koopt aandelen van bedrijven in dezelfde verhouding als die op de gerelateerde index
2. Koopt Exchange Traded Funds die kant-en-klare fondsen zijn die een bepaalde index volgen
Als alternatief kan een passieve handelaar gewoon zijn onderzoek doen en een goede voorraad uitkiezen om in te investeren (volgens zijn onderzoek naar bedrijfsfinanciën) en de aandelen meer dan een jaar aanhouden, soms meerdere jaren per keer. Afhankelijk van met wie je praat, verwijzen sommige mensen naar passief beleggen als het midden tussen daghandel en langetermijnbeleggen. Anderen stellen het gelijk aan beleggen op lange termijn. We gaan mee met het laatste en kijken naar passief beleggen als een middellange tot lange termijn manier van beleggen.
De betekenis en essentie van passief handelen is geworteld in de volgende basisprincipes
1. Lagere vergoedingen en kosten, commissies en makelaardij in verband met minder actie. Deze komen allemaal voort uit uw inkomsten (of dragen bij aan verliezen) en daarom kan het verlagen ervan hogere inkomsten betekenen.
2. Lagere vereiste voor expertise in het gebruik van technische analyse om strategieën te formuleren en geïnformeerde voorspellingen te doen.
3. Minder betrokkenheid bij het controleren van nieuws en aandelenkoersen om constante transacties te doen. U kunt uw gewone baan behouden en passief handelen zonder een van beide te verwaarlozen.
Een handelaar kan een aandeel kopen, een richtprijs en een stop loss instellen en het dan vergeten. Wanneer de richtprijs is bereikt, nemen ze hun verdiensten mee naar huis. Een beter alternatief kan zijn om - zo regelmatig als uw baan en andere verplichtingen u toelaten - de prijs van het specifieke aandeel en op de algemene markt te controleren om te verkopen wanneer de prijs hoog is.
Handelaren moeten enige mate van zorgvuldigheid betrachten bij het kiezen van aandelen als ze van plan zijn passieve beleggers te zijn. Ze moeten de financiële gegevens van bedrijven doornemen om hun levensvatbaarheid en winstgevendheid op de lange termijn te controleren. Ze willen misschien ook het favoriete concept van Warren Buffet gebruiken - Prijs:Winstverhouding of PE-ratio - om aandelen te kiezen die 'met korting' worden verhandeld.
Door simpelweg aandelen te kopen en aan te houden, vermijdt de handelaar extra kosten die gepaard gaan met meerdere transacties. Dit verlaagt zijn investeringskosten en draagt bij aan een groter winstgevendheidspotentieel.
Vooral als iemand heeft geïnvesteerd in aandelen die in een index zijn genoteerd, of als de handelaar heeft geïnvesteerd na grondig onderzoek naar de financiële gezondheid en het groeipotentieel van het bedrijf, verlaagt hij zijn risico omdat van de meeste op de index genoteerde bedrijven kan worden verwacht dat ze op lange termijn groei zullen realiseren , zelfs als aandelenkoersen op korte termijn volatiliteit vertonen.
Vooral als u indices volgt, maar ook als u gewoon aandelen koopt en aanhoudt op basis van uw eigen onderzoek, en niet naar de markt kijkt en niet profiteert van dips en pieken, betekent dat u geen alfa of een winstgevendheidsniveau kunt genereren dat de markt overtreft. Dat gezegd hebbende, heb je wel de kans om in hetzelfde tempo te verdienen als de marktgroei of de groei van de gevolgde index.
Terwijl de handelaar wacht op langzame en gestage groei, is zijn kapitaal gebonden. Als de aandelenkoers zijn koersdoel niet heeft bereikt - of is gedaald - in de tussentijd, zal de handelaar zijn investering willen vasthouden totdat de richtprijs is bereikt .
Elk type handel - actief of passief - brengt zijn risico's met zich mee. Begrijp altijd uw risicobereidheid voordat u gaat beleggen.
Veilig beleggen vraagt om altijd een stop loss instellen, beleggen met kapitaal dat overblijft nadat je voldoende opzij hebt gehouden voor de levensstijl die je gewend bent, voldoende onderzoek doen en emotionele besluitvorming die voortkomt uit angst of hebzucht vermijden. Het risico moet ook worden geminimaliseerd door portefeuillediversificatie en wat u nu al doet:een opleiding volgen.