Belangrijk verschil tussen n Beleggen in aandelen en beleggingsfondsen: Hallo investeerders! Als het gaat om beleggen in aandelen, zijn veel beginners in de war over de vraag of ze direct in aandelen moeten beleggen of de route voor beleggingsfondsen moeten nemen. In dit bericht gaan we het fundamentele verschil bespreken tussen beleggen in aandelen en beleggingsfondsen.
Laten we echter, voordat we over de verschillen beginnen te praten, eerst precies definiëren wat beleggen in aandelen en beleggingsfondsen is.
Inhoudsopgave
Beleggen op de beurs betekent direct beleggen in de aandelen van het bedrijf. Hier koopt u de op de beurs genoteerde bedrijven met de verwachting winst te maken wanneer de prijs van dat aandeel stijgt.
Aan de andere kant, een beleggingsfonds is een collectieve belegging die het geld van een groot aantal beleggers bundelt om een aantal effecten te kopen, zoals aandelen, FD's, obligaties, enz. Een professionele fondsmanager beheert dit fonds. Wanneer u een aandeel in het beleggingsfonds koopt, heeft u een klein aandeel in alle beleggingen die in dat fonds zijn opgenomen. Door een beleggingsfonds te bezitten, neemt de belegger dus deel aan winsten of verliezen van de portefeuille van het fonds.
Dit zijn de cruciale verschillen tussen beleggen in aandelen en beleggingsfondsen op basis van elf cruciale factoren–
Als u in beleggingsfondsen belegt, moet u verschillende kosten betalen, zoals een kostenratio, instapkosten (instapbelasting, uitstapbelasting), enz. Voor de beste beleggingsfondsen kan de kostenratio oplopen tot 2,5-3%.
Aan de andere kant, als u op de aandelenmarkt belegt, moet u uw effectenrekening openen (inclusief kosten voor het openen van een rekening), en moet u ook enkele jaarlijkse onderhoudskosten betalen. Verder zijn er ook verschillende kosten bij het handelen in aandelen zoals makelaardij, STT, zegelrecht, enz.
Niettemin, als u de kosten van beleggen in aandelen en beleggingsfondsen vergelijkt, kunt u zien dat de kosten bij beleggen in aandelen nog steeds lager zijn. Dit komt omdat het beheren van een beleggingsfonds veel kosten omvat, zoals beheerskosten, het salaris van de managers/medewerkers, administratiekosten, operationele kosten, enz. Voor beleggen in aandelen is de belangrijkste last echter alleen de makelaardij.
Direct beleggen in aandelen heeft meer volatiliteit in vergelijking met beleggen in beleggingsfondsen. Dit komt omdat wanneer u in aandelen belegt, u over het algemeen 10-15 aandelen koopt.
Aan de andere kant bestaat het beleggingsfonds uit een gediversifieerde portefeuille met beleggingen in verschillende effecten zoals aandelen, obligaties, vaste deposito's, enz. Zelfs de op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen beleggen in ten minste 50-100 aandelen. Door de brede diversificatie is de volatiliteit in de beleggingsfondsen een stuk minder in vergelijking met die van aandelen.
Beleggen op de beurs heeft een zeer hoog rendementspotentieel. De meeste succesvolle beleggers in de wereld en India, zoals Warren Buffett, RK Damani, Rakesh Jhunjhunwala, enz., hebben hun vermogen opgebouwd door rechtstreeks in de aandelenmarkt te beleggen.
Dit is echter maar één kant van het verhaal.
Het complete feit is dat de meerderheid van de mensen geld verliest op de aandelenmarkt. Hoewel het rendementspotentieel hoog is bij beleggen in aandelen, is het risico ook hoger.
Aan de andere kant hebben de meeste van de goed gerangschikte beleggingsfondsen een behoorlijk consistent rendement aan hun aandeelhouders gegeven. Hoewel het rendement niet zo hoog is als wat veel succesvolle beleggers uit aandelen kunnen halen, is dit rendement echter voldoende om voor een gemiddeld persoon een enorm vermogen op te bouwen voor een veilige toekomst.
Als u belegt in ELSS (aandelen gekoppelde spaarregeling) onder beleggingsfondsen, kunt u genieten van een belastingaftrek tot Rs 1,5 lakhs in een jaar onder sectie 80c van de wet op de inkomstenbelasting.
Een ander voordeel van beleggen in het beleggingsfonds is dat u geen belasting hoeft te betalen als het fonds aandelen uit zijn portefeuille verkoopt zolang u het fonds aanhoudt.
Aan de andere kant, wanneer u aandelen verkoopt terwijl u rechtstreeks op de aandelenmarkt belegt, moet u belasting betalen, wat het scenario ook is. Er zijn geen belastingvoordelen tijdens het beleggen op de aandelenmarkt. U moet 15% belasting betalen op vermogenswinsten op korte termijn en 10% (boven een winst van Rs 1 lakh) op vermogenswinsten op lange termijn.
Investeren in de aandelenmarkt vereist frequente monitoring. Dit komt omdat beleggen op de aandelenmarkt een persoonlijke zaak is. Hier gaat niemand dit voor u doen en daarom moet u uw voorraden zelf in de gaten houden. Bovendien zou, gezien de hoge volatiliteit van de aandelenmarkt, de frequentie van de monitoring hoger moeten zijn. Ten minste elk kwartaal of halfjaarlijks.
Aan de andere kant zijn er voor het beleggingsfonds fondsbeheerders die de beleggingen verzorgen en namens u de koop-/verkoopbeslissing nemen. Daarom hoeft u, wanneer u in beleggingsfondsen belegt, uw fonds niet vaak te controleren. Hoe dan ook, u moet uw fondsen ten minste elk jaar in de gaten houden, zodat u kunt bevestigen dat de prestaties van uw fonds in overeenstemming zijn met uw doelen.
Beleggingen in beleggingsfondsen bieden u de mogelijkheid van een systematisch investeringsplan.
Een systematisch investeringsplan verwijst naar periodieke investeringen. De belegger kan bijvoorbeeld elke maand (of elk kwartaal of zes maanden) een vast bedrag investeren, bijvoorbeeld Rs 1.000 of 5.000, om enkele eenheden van het fonds te kopen. SIP helpt bij het automatiseren van investeringen en het brengt discipline in de investeringsstrategie.
Aan de andere kant is er geen optie voor SIP beschikbaar bij beleggen op de aandelenmarkt.
Terwijl u op de aandelenmarkt belegt, zijn aandelen van het bedrijf het enige actief waar u geld aan uit kunt geven.
Anderzijds biedt het beleggingsfonds u de mogelijkheid om te beleggen in een gediversifieerde portefeuille. Hier kunt u beleggen in verschillende activaklassen. Bijvoorbeeld:schuldbeleggingsfondsen, op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen, goudfondsen, hybride fondsen, enz.
De totale tijd die nodig is om direct in aandelen te beleggen is een stuk langer in vergelijking met die van een beleggingsfonds. Dit komt omdat een fondsbeheerder een beleggingsfonds beheert.
Voor directe investeringen in de aandelenmarkt moet u echter uw onderzoek doen. Hier moet je zelf de best mogelijke aandelen vinden om te beleggen, en dat kost veel onderzoek, tijd en moeite.
Om op de aandelenmarkt te beleggen, moet u uw effectenrekening openen met de hulp van een effectenmakelaar. Hier moet u uw Demat- en handelsaccount starten, wat wel een week kan duren om te openen.
Aan de andere kant kun je binnen 10 minuten beginnen met beleggen in een beleggingsfonds. U heeft geen effectenrekening nodig om te beginnen met beleggen in beleggingsfondsen. Er zijn een aantal gratis platforms (zoals Groww of FundsIndia) beschikbaar op internet waar u zich binnen een paar minuten kunt registreren en beginnen met beleggen in beleggingsfondsen.
Over het algemeen is de beleggingshorizon in beleggingsfondsen voor de lange termijn, zoals 5 tot 7 jaar. Hier handelt u niet in fondsen, maar belegt u voor de lange termijn om geld te verdienen door kapitaalgroei of regelmatige inkomsten via dividendfondsen.
Integendeel, als u in aandelen belegt, kan dit een lange of korte termijn zijn. U kunt de voorraad zelfs een week houden en een goed rendement behalen.
Als u rechtstreeks op de aandelenmarkt belegt, heeft u veel macht en controle. Hier kunt u cruciale beslissingen nemen, zoals wanneer te kopen, wanneer te verkopen, wat te kopen, wat te verkopen, enz.
Aan de andere kant, terwijl u in het beleggingsfonds belegt, heeft u niet veel controle over uw beleggingen. Het is uw fondsbeheerder die de beslissingen neemt, zoals welke effecten te kopen, wanneer te kopen, wanneer te verkopen enz. De grootste controle die u heeft, is het vinden van en beleggen in een goed beleggingsfonds. Zodra u uw geld echter heeft uitgegeven, wordt alles geregeld door de fondsbeheerder.
Verder hangen de prestaties van beleggingsfondsen af van de efficiëntie van de fondsbeheerder. Als de fondsbeheerder efficiënt is, kunt u een hoog rendement behalen. Anders krijgt u mogelijk minder rendement als de fondsbeheerder niet zo goed is. Bovendien is er altijd een mogelijkheid dat de fondsbeheerder stopt of lid wordt van een ander fondshuis.
Al met al bent u hier afhankelijk van de fondsbeheerder. Maar terwijl u op de aandelenmarkt belegt, bent u van niemand afhankelijk en kunt u zelf beslissen welke aandelen u maar wilt kopen/verkopen.
Geen enkele investering is risicovrij. Er zal altijd enig risico zijn wanneer u in de markt belegt of zelfs als u in het veiligste fonds belegt. Toch is beleggen in een beleggingsfonds relatief minder risicovol dan op de aandelenmarkt. De rendementen zijn echter ook iets laag in beleggingsfondsen in vergelijking met de aandelenmarkt.
Als u een beginner bent en nieuw op de aandelenmarkt, zou het goed zijn als u begint te beleggen met beleggingsfondsen.
Om rechtstreeks in de aandelenmarkt te beleggen, hebt u een goede kennis of op zijn minst een sterke passie voor leren nodig. Als u echter beperkte tijd, beperkt geld en niet genoeg passie heeft om uw geld alleen te beleggen, moet u in de beleggingsfondsen beleggen.
Dat is alles voor dit bericht. Ik hoop dat het nuttig was. #HappyInvesting.
Verschil tussen aandelen en grondstoffen
Gezond verstand en beleggen in beleggingsfondsen
Wat is het verschil tussen sparen en beleggen?
Verschil tussen sparen en beleggen
Aandelen versus ETF:verschil tussen ETF en aandelen
Verschil tussen futures en opties
Verschil tussen beleggingsfondsen en aandelen