Een beginnershandleiding over het selecteren van aandelen om te kopen in India: U bent dus geïnteresseerd in de aandelenmarkt en wilt uw geld investeren om te groeien. U hebt enkele investeringsblogs en financiële websites gelezen en u geabonneerd op de aandelentips en aanbevelingen van enkele makelaars. Je bent echter bang om de volgende stap te zetten.
Weet u dat meer dan 90% van de mensen geld verliezen op de aandelenmarkt die blindelings in aandelen beleggen? De meesten van hen verliezen geld omdat ze niet eerst hun onderzoek doen. Ze vertrouwen vooral op hun makelaars/vrienden om hen te adviseren een aandeel te kiezen om op de Indiase aandelenmarkt te beleggen. Integendeel, als u slim aandelen wilt selecteren om in India te kopen voor een consistent rendement, dan bent u hier aan het juiste adres.
In dit bericht zal ik u 8 stappen uitleggen over het selecteren van aandelen om te kopen in India. Door dit acht-stappen proces voor aandelenonderzoek te volgen, kunt u een aandeel selecteren om te beleggen in de Indiase aandelenmarkt om verlies te voorkomen en consistente rendementen te behalen. Wees daarom de komende 10-15 minuten bij mij om het geheim te leren van het selecteren van aandelen om in India te kopen voor een goed rendement op de lange termijn.
Inhoudsopgave
Hier zijn de acht essentiële stappen die u moet volgen om winnende aandelen te kiezen om te beleggen in de Indiase aandelenmarkt.
Om het antwoord op deze vraag te vinden, is er een oefening van 2 minuten om een fundamenteel sterk bedrijf te vinden. Met deze oefening kunt u de financieel gezonde bedrijven filteren zodat u verder kunt gaan met onderzoeken. Als het bedrijf niet fundamenteel sterk is, is het niet nodig om meer te weten te komen over zijn producten/diensten, concurrenten, toekomstperspectieven, enz.
U kunt pas naar de volgende stappen gaan als u bevestigt dat het bedrijf goede prestaties in het verleden heeft geleverd en het waard is om in te investeren. Voor deze oefening van 2 minuten moet u de financiële gegevens van het bedrijf onderzoeken. Hier zijn 8 financiële ratio's en hun trend die in deze stap zorgvuldig moeten worden opgemerkt:
U kunt al deze financiële ratio's vinden op Trade Brains Portal om uw oefening van 2 minuten te beginnen. Zodra u er zeker van bent dat het bedrijf aan de meeste van de bovengenoemde criteria voldoet, kunt u verder onderzoek gaan doen naar het bedrijf.
(Afb:vergelijking van financiële ratio's met behulp van de tool voor het vergelijken van aandelen van Trade Brains Portal)
Deze financiële ratio's vertellen ons echter over in het verleden behaalde resultaten. U kunt niet beslissen of het bedrijf in de toekomst hetzelfde of beter zal presteren op basis van alleen trends uit het verleden. Daarom moet u ook andere belangrijke factoren in overweging nemen bij het evalueren van een aandeel om te kopen op de Indiase aandelenmarkt. Deze factoren worden in de volgende stappen besproken.
Nadat u de bedrijven hebt gefilterd op basis van hun financiële fundamenten, moet u vervolgens de activiteiten van het bedrijf onderzoeken. Begrijp het bedrijfsmodel van het bedrijf en leer over zijn producten en diensten. Het is belangrijk dat het bedrijf gemakkelijk te begrijpen is en een redelijk eenvoudig bedrijfsmodel heeft.
Je vraagt je misschien af waarom het zo belangrijk is om het bedrijf te begrijpen. Laten we dit begrijpen aan de hand van een voorbeeld. Stel dat je een klasgenoot moet kiezen voor wie je 36 maanden onkosten betaalt. In ruil hiervoor geeft hij/zij u daarna een kwart van zijn/haar inkomen voor de rest van hun leven. Wie kies je?
Terwijl u kiest, moet u eraan denken om degene te selecteren die in de toekomst waarschijnlijk een groot inkomen zal hebben. Verder, kies je willekeurig een jongen/meisje waar je niets van af weet? Aangezien u die persoon niet kent, kunt u op geen enkele manier voorspellen hoeveel hij/zij in de toekomst zal verdienen. Hetzelfde geldt voor aandelen. Als u de aandelen begrijpt, kunt u op elk moment gemakkelijk een weloverwogen beslissing nemen om de aandelen te kopen, aan te houden of te verkopen. Daarom beleg altijd in de bedrijven die u begrijpt.
Er zijn een aantal bedrijven die iedereen kent en begrijpt. Van tandpasta, zeep, handdoeken, t-shirts, jeans, schoenen tot fietsen, auto's, luchtvaartmaatschappijen, banken; achter elk product zit een bedrijf. Investeer in dergelijke bedrijven. Koop geen aandelen van 'ABC Chemicals' zonder te weten welke producten het produceert.
De volgende stap is vragen stellen over de toekomst van het bedrijf. Zoek altijd naar een bedrijf met een lange levensduur. Dergelijke bedrijven hebben een enorm groeipotentieel en de kracht van compounding is van toepassing op dergelijke bedrijven. Vermijd investeringen in bedrijven met een levensduur van slechts een paar jaar.
Denk je bijvoorbeeld dat mensen over 20 jaar zeep zullen gebruiken? Het antwoord is ja'. Het bestaat al meer dan 100 jaar en zal zeker in de toekomst blijven bestaan. Misschien zal de geur veranderen, maar de zeep zal er zijn. Neem nu nog een voorbeeld. Wat vind je van pendrives? Denk je dat mensen over 20 jaar nog steeds pendrives zullen gebruiken? Het antwoord is misschien nee. Selecteer in het algemeen alleen een aandeel om op de Indiase aandelenmarkt te beleggen dat de komende 15-20 jaar meegaat.
Dit concept van 'MOAT' werd gepopulariseerd door de heer Warren Buffet. Een gracht is een diepe, brede greppel rond een kasteel, fort of stad, meestal gevuld met water en bedoeld als verdediging tegen aanvallen. Sommige aandelen hebben een soortgelijke gracht om hen heen. Daarom is het voor zijn concurrenten erg moeilijk om ze in zijn sector te verslaan.
Bijvoorbeeld Maggi (NESTLE)! Het is zo'n veel voorkomende naam geworden in Indiase huizen dat Maggi wordt beschouwd als een synoniem voor Noodles. Een ander voorbeeld is Colgate – het bedrijf dat tandpasta produceert. Dit bedrijf domineert zijn branche en de mensen willen gewoon Colgate-tandpasta kopen. Evenzo, Maruti Suzuki heeft een gracht in de personenautobranche. Maruti Suzuki heeft de afgelopen decennia de Indiase autosector gedomineerd met een marktaandeel van meer dan 50%.
Zoek bovendien bij het selecteren van een 'onadembare gracht' naar bedrijven waarbij de overstapkosten is hoog. Bijvoorbeeld banken of IT-bedrijven. Hoe zelden veranderen mensen van bankrekening alleen omdat de concurrent 0,1% meer rente geeft. Coal India, ITC, IRCTC, enz. zijn enkele van de andere Indiase bedrijven met grote grachten.
LEES OOK
Vind het unieke verkoopargument van het bedrijf. Ontdek wat dit bedrijf doet wat zijn concurrenten niet doen.
Laten we voor een beter begrip de Indiase autosector analyseren. Er zijn een aantal autobedrijven in India. Wanneer we echter kijken naar de personenauto's (auto's en SUV's), Maruti Suzuki is het toonaangevende bedrijf in India. Er zijn een aantal Indiase en wereldwijde concurrenten tegen Maruti in deze sector, zoals Tata Motors, Hyundai, Honda, Ford, enz. Ze zijn er echter niet in geslaagd de gracht van Maruti te doorbreken.
Maruti Suzuki domineert vanwege het kostenvoordeel en de gemakkelijk beschikbare servicecentra die het biedt. De meeste concurrenten van Maruti kunnen niet concurreren op de verkoopprijs. Verder is het servicecentrum van Maruti op elke hoek van de straat te vinden. Het is heel eenvoudig en gemakkelijk om een Maruti-auto te laten onderhouden, zelfs in kleine steden, en dat ook nog eens voor een kleine prijs. Probeer daarentegen uw ‘FORD’-auto een onderhoudsbeurt te geven. U zult zelden een authentiek Ford-servicecentrum om u heen vinden. Daarom kopen mensen liever Maruti-auto's in India. En daardoor is Maruti Suzuki in staat om zijn omzet consequent te verhogen en een goed rendement te geven aan zijn aandeelhouders.
Onderzoek in het algemeen eerst wat het bedrijf doet dat zijn concurrenten niet doen, voordat u een aandeel selecteert om op de Indiase aandelenmarkt te beleggen. Of u nu investeert in een bankaandeel of in banden, er zullen veel bedrijven en concurrenten zijn. Ontdek de USP van het bedrijf waarin u geïnteresseerd bent om te investeren.
Grote schulden in een bedrijf zijn hetzelfde als het grote gat in de boot . Als het gat in de boot niet snel wordt gevuld, kan hij de lange zee niet oversteken en zal hij zeker tussendoor zinken.
Voordat u een aandeel selecteert om op de Indiase aandelenmarkt te beleggen, leest u de balans om de schulden aan de passiefzijde te achterhalen. Vermijd investeringen in bedrijven met grote schulden. Zoek verder, terwijl u de bedrijven in de banksector belegt, naar de niet-renderende activa (NPA). Vermijd bedrijven in de banksector met enorme NPA's.
Dit is een van de meest cruciale vragen die u moet stellen voordat u een aandeel selecteert om op de Indiase aandelenmarkt te beleggen. Het management is de ziel van het bedrijf. Goed management kan het bedrijf tot nieuwe hoogten brengen. Aan de andere kant kan slecht management leiden tot de ondergang van het bedrijf.
Het is erg belangrijk om zorgvuldig onderzoek te doen naar het management van het bedrijf dat u van plan bent te investeren in de Indiase aandelenmarkt. Doe eerst wat onderzoek en ontdek wie het bedrijf leidt. U moet onder andere weten wie de CEO, CFO, MD en CIO zijn, samen met hun kwalificaties en ervaring uit het verleden. Hierna volgen een paar punten om de efficiëntie van het bedrijf te controleren:
Doorloop de Visie, Missie en Waarde verklaring van het bedrijf. Samen vormen missie en visie de leidraad voor strategieontwikkeling en helpen ze het doel van het bedrijf te communiceren aan aandeelhouders en informeren over de gestelde doelen en doelstellingen om te bepalen of de strategie op schema ligt. Deze gedefinieerde toekomstige verklaringen voor het bedrijf kunnen een belegger helpen beslissen of hij een aandeel moet selecteren om te investeren in de Indiase aandelenmarkt of niet.
Dit kan helpen om de stabiliteit in het management van het bedrijf te beoordelen. Een lange ambtstermijn van het topmanagement met de gestage groei van het bedrijf is een goed teken. Soms wordt een verandering in het management echter als een bedreven signaal beschouwd wanneer het laatste management niet goed genoeg presteerde. Niettemin is de lange duur van goed management in een constant groeiend bedrijf een teken van een gezond bedrijf.
De promotors van het bedrijf hebben de beste kennis over de prestaties van het bedrijf. Het management en de topfunctionarissen kunnen de toekomstige aspecten van het bedrijf begrijpen en als ze denken dat het bedrijf in de toekomst beter zal presteren, hebben ze meestal gelijk. Daarom zijn het kopen en terugkopen van aandelen door de promotor signalen dat de eigenaren vertrouwen hebben in de toekomst van het bedrijf en het is een goed bedrijf om een aandeel te selecteren om te investeren in de Indiase aandelenmarkt.
Bovendien is het andere scenario, waarbij de promotors of CEO de aandelen verkopen, een onafhankelijke activiteit en kan niet worden behandeld als een slecht signaal. We kunnen niet beoordelen of de toekomst van het bedrijf in het ongewisse is, alleen maar omdat de promotors af en toe een klein deel van hun aandelen verkopen. Misschien hebben de promotors geld nodig om een nieuwe onderneming te starten, een nieuw huis te kopen of van een vakantie te genieten. Iedereen heeft het recht om aandelen te verkopen wanneer ze ze het meest nodig hebben, en dat geldt ook voor de oprichters.
Kortom, het kopen en terugkopen van aandelen door de promotor zijn signalen van een goed bedrijf. We kunnen de toekomst van het bedrijf echter niet beoordelen op basis van alleen de verkoop van kleine aandelen van de promotor. Let op, als de promotors continu veel aandelen verkopen zonder de reden uit te leggen, dan is het een kwestie van verder onderzoek.
Als het bedrijf zijn personeel en werknemers goede extra's geeft, dan is dat opnieuw een teken van goed management. De resultaten van een bedrijf zijn sterk afhankelijk van de prestaties van haar medewerkers en medewerkers. Gelukkige medewerkers zullen hun beste prestaties leveren.
Als er echter aanhoudende stakingen zijn of de eisen van de vakbonden toenemen, betekent dit dat het management niet in staat is om aan de behoeften van zijn arbeiders en werknemers te voldoen. Dergelijke gevallen zijn een slecht teken voor investeerders in het bedrijf.
De efficiëntie van het management kan ook worden beoordeeld aan de hand van enkele financiële ratio's. Return on Equity (ROE) en Return on Capital Employed (ROCE) zijn de beste instrumenten om de prestaties van het management en het daaruit voortvloeiende potentieel voor toekomstige waardegroei te beoordelen.
Een hoge en stabiele ROE en ROCE gedurende de laatste paar jaar wordt beschouwd als een teken van goed management. Als vuistregel:investeer alleen in bedrijven met een ROE en ROCE van meer dan 15% continu gedurende de laatste 5 jaar.
Dit is de laatste, maar wel een van de belangrijkste factoren bij het beoordelen van het management. De integriteit van het management is de sleutel tot de groei van het bedrijf. Het is de plicht van het management om 'eerlijk' . te zijn en de kwartaal- en jaarresultaten eerlijk aan zijn aandeelhouders bekend te maken zonder enige manipulatie.
Net zoals het management de eer opeist om de goede resultaten van het bedrijf aan te kondigen; op dezelfde manier zou het management naar voren moeten komen in tijden van slechte resultaten om de redenen voor zijn slechte prestaties aan zijn aandeelhouders uit te leggen. Goed management handhaaft altijd de transparantie van zijn organisatie.
De aandelenmarkt is gebaseerd op de gevoelens van de mensen. Overdreven populaire aandelen die consequent in het nieuws zijn, beïnvloeden de verwachtingen en beslissingen van het publiek. Deze voorraden kunnen worden opgeblazen door de hype van de media. Omdat mensen betere resultaten van dergelijke bedrijven verwachten, kunnen de aandelenkoersen van dergelijke bedrijven dalen, zelfs na een goed rendement.
Probeer daarom te voorkomen dat u aandelen van dergelijke bedrijven koopt voor gemakkelijk rendement. The hot stocks are more subjected to market volatility and the boring stocks are the one, which gives the best returns.
Apart from the above eight stock-picking tips on how to select shares to buy in India, here are a few additional tips to select a stock to invest in the Indian stock market:
While investing in growth stocks, sometimes it’s okay to invest the stocks with a high PE ratio. Some growth stocks have huge future potentials and can give multiple times returns. Moreover, while selecting an undervalued stock, you should investigate further why the stock is undervalued. Many companies sell cheaply because they do not have much growth opportunity in the future.
The mid-cap companies can give the best returns. These companies have the potential to become a large-cap company in the long term frame. They have a high growth rate compared to the large caps that have already reached saturation and the chances of giving multiple-time returns are highly unlikely.
In addition, Mid-cap companies have good capital to stay out of debt and live a long life. Overall, a good growth mid-cap stock can easily become a multi-bagger, i.e. a stock which gives multiple times returns.
Do not rely totally on the financial reports to select a stock to invest in the Indian stock market. These reports show the past performance of the companies. However, future growth depends on various aspects of management, competitors, industry, economy, etc. Always look at both the quantitative and qualitative aspects of the company before investing.
These are the key points to consider while choosing a stock to invest in. Now, let us summarize the 8 questions to answer on how to select shares to Buy in India for consistent returns:
That’s all for this post on How to Select Shares to Buy in India. I hope you have understood all the steps and questions to be answered before you select a stock to invest in the Indian stock market.
Let me know what do you think about the steps on How to Select Shares to Buy in India discussed in this article in the comment box below. In addition, if you have any other doubts regarding how to Select Shares to Buy in India, feel free to mention that too. I will be happy to help you out. Keep learning and Happy Investing.
Aandelen van Nintendo kopen
Berkshire B-aandelen kopen
Aandelen of obligaties kopen voor beginners
Aandelen kopen op Netflix
Hoe de beurs volgen? Basisprincipes voor beginners!
Hoe handel je in grondstoffen in India? Stapsgewijze handleiding voor beginners!
Waardebeleggen in India – Een ultieme gids voor waardevolle aandelenkiezers!