Uitbreiding en krimp is een normale functie van de aandelenmarkt. Scherpe en plotselinge samentrekkingen die in de loop van de tijd aanhouden, kunnen ons echter van stier naar beer brengen en een recessie veroorzaken. Het is zeker een beetje lastiger om te investeren tijdens een recessie of marktdaling, maar geen verloren zaak.
Eerste dingen eerst:als de markt een wending neemt, verkoop uw aandelen dan niet in paniek. De eenvoudigste, meest fundamentele basisprincipes van beleggen is "laag kopen en hoog verkopen" en wanneer we aandelen verkopen tijdens een neergang, doen we het tegenovergestelde. Haal adem. Hoewel het waar is dat het minimaliseren van risico's de juiste keuze is, kan het zijn dat wanneer u verkoopt om verliezen te beperken, u uzelf ook tekort doet.
De markt kan harder crashen als de omstandigheden veranderen. Of het kan terugveren dankzij financiële regelgeving. Wat is waarschijnlijker? Niemand weet het en dat is het hele punt:het timen van de markt is een spel voor professionals, niet voor gemiddelde alledaagse beleggers. Ook vermeldenswaard:de meeste professionals zijn er behoorlijk slecht in. Studie na studie toont aan dat "actieve" beleggers, zoals daghandelaren en mensen die informatie absorberen en gebruiken om snelle aankopen en verkopen te stimuleren, het op de lange termijn niet zo goed doen als "passieve" beleggers, dat wil zeggen degenen die de brede markt en houd vast.
De beste manier om een weloverwogen beslissing te nemen, is door naar gegevens uit het verleden te kijken, zelfs in ongekende tijden. Historisch gezien volgde de markt in de loop van de tijd een opwaarts traject. Niet elk jaar, niet elke maand, week of dag. Maar altijd op. Historisch gezien biedt de markt 10% rendement aan zijn evenwichtige beleggers die hun eigen risicotolerantie aanhouden en aanpassen. Een evenwichtige belegger koopt ook in veiligere beleggingen en maakt tegelijkertijd ruimte voor de groeigedreven en inkomstengenererende aandelen.
Deze langetermijnstrategie is vergelijkbaar met waardebeleggen. De basis van zowel langetermijn- als waardebeleggen berust op de aankoop van aandelen tegen een prijs die onder hun intrinsieke waarde ligt en deze aan te houden totdat hun prijs de reële waarde van het bedrijf weerspiegelt. Simpel gezegd, koop laag en verkoop hoog.
Beleggers zoals Warren Buffett gebruiken deze strategie en behouden het succes ervan door de eerste pijler te belichamen:houd je hoofd koel. Laat angst en hebzucht je strategie niet veranderen en verkoop nooit in paniek. De markt beweegt, dat is wat het doet. Door uw emoties hoog te laten lopen en te verkopen wanneer de prijzen dalen, gaat u in tegen de principes van langetermijnbeleggen in waarde. Hoe lang u op uw aandelenbezit blijft, wordt bepaald door uw risicotolerantie.
Elke investering brengt inherent risico's met zich mee en het gaat erom een balans te vinden waar u zich prettig bij voelt en wat het meest logisch is voor uw levensfase. Risicotolerantie, of de hoeveelheid onbekend die u bereid bent op zich te nemen om mogelijk beloningen te ontvangen, wordt bepaald door een paar dingen.
Kijk eens goed naar uw beleggingsdoelen en -ervaring, koppel dat aan hoeveel tijd u moet investeren en beoordeel ten slotte uw totale hoeveelheid financiële middelen. Iemand die over 40 jaar met pensioen wil gaan, geen beleggingservaring en geen inkomen buiten het traditionele werk heeft, zal een heel ander risicoprofiel hebben dan iemand die zijn vermogen in minder dan tien jaar wil liquideren, is een ervaren belegger, en die een gestage stroom van passief inkomen heeft. Weten wat nu voor u werkt, zal bepalen hoe u verder gaat.
Als je liever al die diepe reflectie doet, is de vuistregel:hoe korter je tijdshorizon, hoe minder risico je moet nemen.
Het oude axioma was dat beleggers in obligaties 'hun leeftijd moesten bezitten'. Dus als u 40 bent, moet u uw beleggingen splitsen om 40% obligaties op te nemen. De logica hierachter is dat obligaties van oudsher relatief 'veilige' beleggingen zijn en dat het de bedoeling is dat we minder risico nemen naarmate we dichter bij de pensioengerechtigde leeftijd komen. De obligatiemarkt, onze levensduur en toegang tot gratis beleggen hebben dit advies echter gecompliceerd.
Hoewel een neerwaartse markt of recessie voor iedereen moeilijk is, zijn er bepaalde industrieën die het goed doen in die marktomgeving. Farmaceutische bedrijven, zorgverleners, belastingspecialisten, end-of-life services en nutsbedrijven zijn allemaal geweldige voorbeelden van bedrijven in industrieën die het goed doen ondanks een slecht functionerende economie.
Het thema van Public's Water Works is een groep van 20+ aandelen en 1 ETF die zich bezighoudt met het beheer en de distributie van water. Nutsbedrijven zoals California Water Service zijn vertegenwoordigd, evenals goede merken zoals Xylem.
Door te zoeken in de thema's van aandelenbezit van Public naar deze historisch 'recessiebestendige' bedrijven, kunt u een portefeuille maken die is ontworpen om de storm te doorstaan. Houd er echter rekening mee dat elk economisch scenario anders is en dat in het verleden behaalde resultaten geen garantie zijn voor toekomstige resultaten.
Beleggen tijdens een neergaande markt of recessie kan betekenen dat u andere beleggingskeuzes moet maken. Er zijn een paar opties die het doorgaans goed doen, ondanks de branche. Blue chip-aandelen zijn er één. Blue-chip-aandelen zijn de grote namen die u kent en ze zullen niet snel ergens heen gaan. Deze aandelen hebben allemaal een paar dingen gemeen:robuuste kasstromen, gezonde financiële waarden en aandelen die u kunt bezitten en 's nachts goed kunt slapen, ongeacht de ups en downs van de markt. Blue-chips offeren over het algemeen enig groeipotentieel op in ruil voor grotere voorspelbaarheid en dividendinkomsten.
Je kunt verschillende blue-chip-holdings vinden in door Public samengestelde thema's zoals American Made en Baby, I Got Your Money. McDonald's, Wells Fargo en de iShares US Financial Services ETF zijn allemaal geweldige voorbeelden van hoogwaardige investeringsopties.
Consumptiegoederen kunnen een andere sterke optie zijn. Voorbeelden van basisconsumptiegoederen zijn onder meer voedsel, medicijnen, dranken, tabak en huishoudelijke basisproducten. Dit zijn dingen waar mensen hun vraag waarschijnlijk niet naar zullen verminderen in moeilijke tijden, omdat mensen ze als basisbehoeften zien. Bedrijven die in deze categorie passen, zijn verweven met zowat elk publieksthema, van Click It, Ship It tot Health en Wellness.
Middeling van dollarkosten is een beleggingsstrategie waarbij een vast bedrag in dezelfde fondsen of aandelen met regelmatige tussenpozen gedurende lange perioden wordt belegd. Als u een door de werkgever gesponsord 401(k)-pensioenplan heeft waaraan u maandelijks bijdraagt, dan is dat in wezen hoe uw 401k-bijdragen al werken.
Wanneer u terugkerende investeringen instelt, berekent u het gemiddelde van uw aankoopprijs in de tijd en helpt u voorkomen dat al uw aankopen op een hoog punt doorgaan voor aandelenkoersen. Het is onmogelijk om de markt te timen, en de experts zeggen dat je het niet eens probeert. In plaats daarvan koop je het hele jaar door en wordt de prijs die je per aandeel hebt betaald, gemiddeld over de hoogte- en dieptepunten van die hele periode van 12 maanden.
Niemand weet wanneer een neerwaartse markt zal keren, maar uiteindelijk zal het gebeuren als de geschiedenis een indicator is. Door te investeren in langzame, gestage druppels, egaliseert u die prijspunten in de loop van de tijd. Het gemiddelde van de dollarkosten is de beste vriend van een slimme belegger.
Public maakt het mogelijk om een portefeuille van bedrijven samen te stellen te midden van een neergaande markt of recessie door de mogelijkheid te bieden om aandelen te kopen in fractionele aandelen, AKA-schijfjes. Dit betekent dat u niet de volledige aandelenkoers van beursgenoteerde bedrijven betaalt, maar investeert met wat u kunt. De aandelen zijn opgedeeld in schijfjes, waardoor u $20 kunt investeren en een schijf van $100 kunt kopen.
Investeren tijdens een recessie is mogelijk en kan een slimme zet voor u blijken te zijn, afhankelijk van uw risicotolerantie. Door een strategie voor het middelen van de dollarkosten te gebruiken, kunt u de hoogte- en dieptepunten van de aandelenkoersen in de loop van de tijd gladstrijken. Sommige van uw aandelen zullen tijdens de dip worden gekocht en sommige zullen op een hoog punt worden gekocht, en dat is het mooie van het gemiddelde van de dollarkosten. Het gebruik van een platform als Public maakt het eenvoudig om regelmatig te investeren in bedrijven die aansluiten bij uw waarden, de huidige economie en uw budget.
