Als u aan het sparen bent voor uw pensioen, een studiefonds start voor een nieuwe baby of klaar bent om eindelijk de huurcheques neer te leggen en in een huis te investeren, kan het geruststellend zijn om een professional in uw hoek te hebben. Financiële adviseurs kunnen hulp en aanbevelingen bieden over waar u uw geld op moet zetten om uw doelen voor de toekomst zo effectief mogelijk te bereiken.
We hebben enkele van de beste bronnen voor financieel advies bekeken die momenteel beschikbaar zijn voor beleggers die nog steeds op zoek zijn naar de juiste financiële adviseur, evenals enkele tips om te beslissen of een robo-adviseur of een menselijke adviseur het beste is voor uw behoeften.
Inhoud
Bekijk Benzinga's samengestelde lijst met de beste financiële adviseurs en ga vandaag nog aan de slag.
SmartAsset is een uniek platform dat de juiste vragen stelt, u vooraf alle informatie geeft die u nodig heeft en u helpt meer te doen dan rijkdom opbouwen . Je kunt je levensstijl veranderen en gebruik de begeleiding van SmartAsset om u beter te voelen over hoe u dagelijks geld gebruikt.
Wanneer u de SmartAsset-website bezoekt, doet u de adviseur matchquiz. U kunt uw inkomstenbelastingen . berekenen of u kunt de hypotheekcalculator . gebruiken om te bepalen hoeveel uw betaling zou moeten of kunnen zijn.
SmartAsset brengt u in contact met een adviseur waarmee u kunt bouwen rond de doelen van uw gezin.
Er is nogal wat informatie over pensioen , aankopen van huizen , COVID-19 stimulans geld, bankieren, creditcards en meer. Zie SmartAsset als een lifestyle-bedrijf dat helpt u uw geld te begrijpen.
Bij Facet Wealth krijg je actieve aandacht en passief beheer.
Wat betekent dat precies? Facet Wealth, een financiële dienstverlener gevestigd in Baltimore maar wereldwijd actief, helpt u een marktdeelnemer te worden door samen te werken met een vertrouwde partner, een toegewijde CFP®-professional. Facet Wealth is een bij de SEC geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) met op technologie gebaseerde financiële planningsservices.
Facet Wealth is een fiduciair - wettelijk verplicht om u advies te geven dat in uw belang is. Je kunt de markt niet verslaan door aandelen te kiezen bij Facet Wealth. In plaats daarvan richt Facet zich op het minimaliseren van vergoedingen en het maximaliseren van diversificatie. Facet Wealth stroomlijnt de kosten voor vermogensbeheer voor huishoudens die dit het meest nodig hebben.
Ben je bang dat je wordt doorgeschoven naar een andere professional als je eenmaal aan boord bent? Geen zorgen — Facet zorgt ervoor dat u de juiste CFP®-professional vindt die aan uw behoeften voldoet voor de lange termijn.
Plan vandaag nog uw kennismakingsgesprek van 30 minuten.
Lees recensiePersoonlijk kapitaal is technisch geclassificeerd als een robo-adviseur, maar de service biedt ook een unieke mix van zowel menselijke intelligentie als AI. De adviesservice combineert naadloos algoritmische betrouwbaarheid met menselijke creativiteit, waardoor gebruikers snel een account kunnen aanmaken en geef vervolgens de teugels over aan een team van financiële professionals.
De unieke structuur van Personal Capital stelt het in staat om minder kosten in rekening te brengen in vergelijking met traditionele menselijke adviesdiensten. Als u $ 1 miljoen op uw account heeft, betaalt u jaarlijks 0,89% , terwijl rekeningen met een hoger saldo nog minder betalen. Personal Capital biedt ook een groot aantal gratis tools voor uitgavenbeheer voor alle gebruikers, waaronder investeringscontroles en uitgavenanalysers.
Het is belangrijk op te merken dat Personal Capital is gericht op houders van hoogwaardige rekeningen; ik Investeerders die meer dan $ 200.000 op hun rekeningen hebben, krijgen twee persoonlijke financiële adviseurs toegewezen die speciaal voor hun rekening zijn. Als u minder dan $ 200.000 in uw account heeft, je hebt toegang tot een team van adviseurs die samenwerken om een groot aantal accounts te beheren. Het accountminimum bij Personal Capital is echter hoog:u hebt minimaal $ 100.000 nodig om een account te openen.
Persoonlijk kapitaal wordt dus het best gebruikt door vermogende beleggers die op zoek zijn naar een hands-off benadering van geldbeheer en budgettering.
Lees de volledige Personal Capital Review van Benzinga
Lees recensieBetterment is een van de grootste namen in robo-adviesdiensten met meer dan $11 miljard aan activa onder beheer. Het bedrijf biedt twee diensten, Betterment Digital en Betterment Premium. Betterment Digital is het paradepaardje van de adviesdienst.
Het biedt $0 accountminima en lage kosten, die het bijzonder aantrekkelijk maken voor nieuwere en jongere investeerders; De kosten van Betterment Digital zijn slechts 0,25% , die uitzonderlijk laag is. Betterment Premium biedt een groter aantal diensten (inclusief onbeperkte telefoonverbinding met menselijke financiële adviseurs) als u ten minste $ 100.000 op uw account heeft in ruil voor 0,40% aan beheerskosten.
Zoals de meeste robo-adviesdiensten, richt Betterment zich op het opbouwen van een diverse portefeuille die geschikt is voor langetermijnrendement. De robo-adviseur verdeelt de fondsen over ETF's die tot 12 verschillende activaklassen behoren , en de service herbalanceert ook automatisch de portefeuille wanneer uw behoeften veranderen met uw leeftijd, inkomen of woonsituatie.
Als u meer controle over uw accounts nodig heeft, kunt u uw ratio's aanpassen met de functie "flexibele portefeuilles" van Betterment, maar dit voordeel is beperkt tot houders van een Betterment Premium-account. Verbetering is het beste voor hands-off beleggers, nieuwere beleggers en beleggers die geïnteresseerd zijn in passieve beleggingsstrategieën voor pensionering.
Lees de volledige verbeteringsrecensie van Benzinga
Lees recensieCharles Schwab is een online beleggingsdienst die zijn diensten de afgelopen jaren enorm heeft uitgebreid, onder meer op het gebied van persoonlijk financieel advies en planning.
Charles Schwab heeft een aantal vestigingen in de Verenigde Staten, waar rekeninghouders afspraken kunnen maken om met financiële adviseurs te chatten of langs kunnen komen voor een van hun vele gratis workshops en seminars die het bedrijf het hele jaar door organiseert.
Als je moeite hebt om te kiezen tussen een robo-adviseur en een menselijke financiële planner, lees dan de Intelligent Portfolios van Charles Schwab. service combineert het beste van twee werelden. Het minimale saldo dat nodig is om een rekening te openen met $ 5.000 en klanten in contact te brengen met menselijke financiële professionals.
Dit, gecombineerd met het $0 accountminimum van de brokerage, betekent dat u al met een klein bedrag aan de slag kunt.
Lees de volledige Charles Schwab-recensie van Benzinga
Lees recensieVanguard staat misschien bekend als een van de eerste makelaars die beleggers helpt hun eigen pensioensparen te beheren met goedkope indexfondsen, maar het bedrijf biedt ook persoonlijke financiële planningsdiensten aan mensen met een groot saldo.
U heeft minimaal $ 50.000 nodig in uw account om te beginnen met de financiële planningsdiensten van Vanguard, en beheerkosten zijn 0,30% van het saldo van uw rekening. Dit is ongeveer vergelijkbaar met andere menselijke financiële adviesdiensten (inclusief Charles Schwab), maar is hoger dan een puur op robo gerichte adviesdienst.
De financiële planningsdiensten van Vanguard zijn het meest geschikt voor houders van grote rekeningen die op een goedkope manier in contact willen komen met adviseurs bij het plannen van hun pensioen, besparingen op hbo-opleiding of andere langetermijndoelen. Als u minder dan $ 500.000 in uw account heeft, je hebt toegang tot een extern team van financiële experts; als u ten minste $ 500.000 heeft, krijgt u uw eigen persoonlijke financiële adviseur toegewezen aan uw account.
Vanguard Personal Advisor Services is trots op het aanpassen van portfolio's op individuele basis en op maat.
Zoals van Vanguard wordt verwacht, kunnen klanten verwachten dat hun portefeuilles grotendeels worden opgebouwd met behulp van Vanguard's ETF's en beleggingsfondsen. Dit is niet per se een slechte zaak, aangezien de fondsen van Vanguard enkele van de laagste kostenratio's op de markt hebben.
Lees de volledige Vanguard-recensie van Benzinga
Lees recensieAls u een belegger bent die geïnteresseerd is in maatschappelijk verantwoord beleggen, is Wealthsimple een geweldige keuze voor robo-advies. Wealthsimple is een geautomatiseerde beleggingsservice die maatschappelijk verantwoorde keuzes biedt , vooraf duidelijke prijzen zonder verborgen kosten, gratis oogsten van belastingverliezen en toegang tot financiële planners.
Het bedrijf heeft drie gewogen maatschappelijk verantwoorde portefeuilles die zich concentreren op investeringen in bedrijven die zich richten op de ontwikkeling van groene en schone technologie, die consequent hoog scoren op diversiteit en medewerkerstevredenheid, en die innovatie en economische ontwikkeling in ontwikkelingslanden ondersteunen.
Hoewel dit maatschappelijk verantwoord beleggen een prijs heeft (0,4% tot 0,5%), het kan de moeite waard zijn als u alleen in een specifieke niche wilt investeren. Als u bijvoorbeeld de islamitische leer volgt, biedt Wealthsimple 'halal beleggen,' een werkelijk unieke functie waarmee gebruikers alleen kunnen investeren in bedrijven die aan de sharia voldoen. Halal-investeerders kunnen beleggen in 50 individuele aandelen die zijn gescreend door een externe commissie van religieuze experts die goed thuis zijn in het islamitische geloof en de islamitische principes.
Deze lijst met aandelen sluit bedrijven uit die verband houden met alcohol, gokken, seksuele thema's of suggestieve producten, vuurwapens, tabaksproducten en een aantal andere verboden bedrijven. Halal-portefeuilles sluiten ook obligaties en andere rentegenererende activa uit, aangezien deze ook verboden zijn volgens de islamitische wet.
Lees Benzinga's volledige Wealthsimple Review
De eerste beslissing die u moet nemen bij het zoeken naar een financieel adviseur, is of u wilt werken met een menselijke adviseur of een robo-adviseur. Robo-adviseurs zijn geautomatiseerd investeringsplatforms die algoritmen gebruiken om de beste investeringen voor uw unieke levenssituatie te bepalen.
Wanneer u zich aanmeldt bij een robo-adviseur, beantwoordt u een reeks vragen over uw leeftijd, gezinsstatus, spaardoelen en de voortgang die u heeft geboekt in de richting van uw pensioen. De robo-adviseur zal vervolgens uw unieke situatie gebruiken om een ideale portfolio samen te stellen en de activasamenstelling van de portefeuille in de loop van de tijd verschuiven. Dit proces is bedoeld om een goedkope nabootsing te bieden van traditionele financiële advies- en managementdiensten.
Past een persoonlijk financieel adviseur of een robo-adviseur bij jou? Enkele van de overwegingen waarmee u rekening moet houden:
Als u hebt besloten dat een menselijke financieel adviseur de beste keuze voor u is, bent u nog niet helemaal klaar. Alle menselijke adviseurs zijn niet gelijk —in tegenstelling tot robo-adviseurs, die verschillen op basis van het algoritme dat hun bedrijf heeft gemaakt, maar in wezen dezelfde service bieden.
Bedrijven kunnen betere en slechtere adviseurs in hun teams hebben. Voordat u een contract met een persoonlijke adviseur ondertekent, moet u hem of haar deze drie cruciale vragen stellen.
Of u nu een beleggingsexpert bent of net begint, het is altijd fijn om een helpende hand te hebben bij het maken van uw keuzes. Voor meer informatie over beleggen op de lange termijn, bekijk Benzinga's gids voor het openen van uw eerste IRA.
Aandelenmarkt vandaag:voorraden eindigen hoger voorafgaand aan lang vakantieweekend
De Universiteit van Arizona gebruikt blockchain om gegevens over te dragen en op te slaan.
Als uw tank hetzelfde is als uw bankrekening
Kun je nog steeds een voertuig kopen met een geschorst rijbewijs?
Aged Private Equity Portefeuillebedrijven – juni 2020
