Hallo! Dividendbeleggen is een zeer interessant onderwerp. Vandaag heb ik een expert die op Forbes is verschenen, Motley Fool, MSN Money, TheStreet en meer, en hij gaat heel veel geweldige informatie over dit onderwerp delen. Dit is een bericht van Ben Reynolds van Sure Dividend, een investeerder in dividendgroei. Zeker dividend gebruikt De 8 regels voor beleggen in dividend om systematisch hoogwaardige dividendgroeiportefeuilles op te bouwen.
Er zijn schijnbaar oneindig veel manieren om te investeren. Er zijn beleggingsfondsen, ETF's, groeiaandelen, waardeaandelen, dividendaandelen, preferente aandelen, opties, obligaties, valuta's, grondstoffen... Deze lijst gaat maar door.
Alle opties kunnen een beetje overweldigend zijn. Sparen en beleggen is belangrijk , of u nu $ 100 per maand bespaart, of $ 300.000+ per jaar naar beneden haalt en grotere bedragen spaart.
Zoals je misschien al geraden had, ben ik van mening dat beleggen in dividendgroei een uitstekende beleggingsstrategie is voor mensen die hun vermogen in de loop van de tijd willen vergroten.
Gerelateerd:12 ideeën voor een passief inkomen waarmee u meer van het leven kunt genieten
De doeltreffendheid van beleggen in dividendgroei zal in dit artikel in detail worden onderzocht. Eerst wil ik je iets vertellen over waarom ik met Sure Dividend ben begonnen.
Sure Dividend is opgericht in maart 2014. Ik ben met Sure Dividend begonnen omdat ik gefrustreerd was over de hoge vergoedingen en het gebrek aan transparantie dat in de beleggingssector gangbaar is.
De 'normale' beleggingsaanpak is om met een financieel adviseur te praten die uw geld in beleggingsfondsen zal stoppen die u doorgaans 1% of meer van het beheerd vermogen in rekening brengen.
1% klinkt niet als veel... Maar dat is het wel. De S&P 500 heeft op lange termijn een gemiddeld voor inflatie gecorrigeerd samengesteld rendement van 6,8% per jaar. Als u 1% per jaar betaalt, geeft u 14,7% van uw rendement op .
Dat is een hoge prijs om te betalen, maar je krijgt waar je voor betaalt, toch? Helaas is dat niet het geval. Goedkope fondsen hebben historisch gezien het beter gedaan dan dure fondsen ongeacht de activaklasse, gemiddeld. Hoe meer u betaalt, hoe slechter u in de loop van de tijd zult lijden.
Ik ben Sure Dividend begonnen om het bewustzijn over beleggen in dividendgroei te vergroten. Geweldige bedrijven kopen en houden die u groeiende dividendinkomsten uitbetalen na verloop van tijd kan worden gedaan zonder Wall Street (of uw financieel adviseur) helemaal geen beheerskosten betalen.
Als u individuele effecten bezit, zijn er geen kosten verbonden aan het houden ervan.
Veel beleggers schrikken ervan om in individuele effecten te beleggen omdat het ingewikkeld en verwarrend lijkt, maar dat hoeft niet te zijn .
Sure Dividend vereenvoudigt het proces van beleggen in individuele bedrijven met aandeelhoudersvriendelijk management dat handelt tegen eerlijke of betere prijzen.
Dat is het verhaal waarom ik met Sure Dividend ben begonnen. De waarheid is dat ik niet altijd een investeerder in dividendgroei was.
Ik ving voor het eerst de 'bug' voor beleggen op de universiteit op. Het was niet omdat ik veel geld had om te investeren - het was eerder intellectueel stimulerend voor mij. Ik heb alles gelezen wat ik kon over beleggen.
Vooral waardebeleggen sprak me aan. Waardebeleggen is het proces van het vinden van bedrijven waarvan u denkt dat ze voor minder dan hun waarde handelen. U belegt in de bedrijven waarvan u denkt dat ze ondergewaardeerd zijn, en houdt vol totdat deze de reële waarde bereikt.
Benjamin Graham is de vader van waardebeleggen. De naam is waarschijnlijk niet bekend bij degenen buiten de beleggingswereld. De beroemdste leerling van Benjamin Graham is veel bekender:Warren Buffett.
Warren Buffett heeft verschillende uitstekende citaten die waardebeleggen tot de essentie herleiden. Een van mijn favorieten staat hieronder:
Prijs is wat je betaalt. Waarde is wat je krijgt.
Benjamin Graham werd multimiljonair dankzij zijn waardevolle investeringen en het investeringsfonds dat hij beheerde. Dat is een geweldig succes.
Warren Buffett werd multimiljardair (hij is nu meer dan $ 60 miljard waard) door Benjamin Grahams stijl van waardebeleggen aan te passen.
Benjamin Graham gaf er de voorkeur aan te investeren in bedrijven die onder de liquidatiewaarde handelden . Dat betekent dat bedrijven alles kunnen verkopen wat ze hebben en genoeg geld over hebben om alle schulden af te betalen en alle aandelen terug te kopen en nog steeds geld over hebben . Bedrijven die zo goedkoop worden, zijn meestal behoorlijk vreselijke bedrijven. Meestal verliezen ze geld.
Warren Buffett paste de stijl van Benjamin Graham aan door een waardegerichte benadering toe te passen op geweldige bedrijven .
Het is veel beter om een geweldig bedrijf te kopen voor een eerlijke prijs dan een eerlijk bedrijf voor een geweldige prijs. – Warren Buffett
Ik heb de term 'geweldige zaken' een paar keer in dit artikel gebruikt... Je vraagt je misschien af wat dat eigenlijk betekent.
Een geweldig bedrijf is een bedrijf met een sterk en duurzaam concurrentievoordeel. Een sterk en duurzaam concurrentievoordeel is iets dat het bedrijf onderscheidt van zijn rivalen en dat waarschijnlijk voor een lange tijd zal bestaan. Een uitstekend voorbeeld is de merkwaarde van Coca-Cola (KO). Iedereen kan een bruine suikerhoudende cola maken (denk aan RC Cola of iets dergelijks), maar je kunt het succes van Coca-Cola niet nabootsen vanwege het sterke merkgebaseerde concurrentievoordeel van het bedrijf.
Natuurlijk zag ik niet meteen 'het licht'. Ik gaf de voorkeur aan het idee om een bedrijf te kopen met een waarde van $ 1,00 voor $ 0,70. Het klinkt zo makkelijk .
Maar markten zijn erg efficiënt. Ik had enkele successen, maar ook enkele mislukkingen. Bovenal kost beleggen in waarde veel tijd .
Dit artikel laat het klinken alsof ik alleen waardebeleggen heb gestudeerd en toegepast, maar dat is niet het geval.
Ik ben ook al lang geïnteresseerd in kwantitatief op regels gebaseerde investeringsmethoden. Dit leidde tot een diepe interesse in optimale portefeuillediversificatie en een breed scala aan op ETF's gebaseerde strategieën. De details hiervan vallen buiten het bestek van dit artikel.
Ik ben eigenlijk pas overgestapt op beleggen in dividendgroei toen ik begon te onderzoeken hoe ik investeringskosten kon minimaliseren .
Elke keer dat u een effect koopt of verkoopt, betaalt u meer dan u zou denken aan frictiekosten. Hieronder vindt u een lijst met frictiekosten van kopen en/of verkopen:
Uit een onderzoek van Barber en Odean bleek dat wanneer individuele beleggers een effect verkopen en een nieuwe kopen, het nieuwe effect slecht presteert . Individuele beleggers hebben de neiging om grotendeels achter te blijven bij de markt, grotendeels als gevolg van overmatige handel.
De les is:koop en verkoop niet onnodig effecten. Nogmaals, Warren Buffett zegt het het beste:
Als we delen van uitstekende bedrijven bezitten met uitstekend management, is onze favoriete periode van bezit voor altijd.
Een van de verborgen voordelen van kopen en houden is dat het geld dat u zou betalen in vermogenswinsten als u belastingen hebt verkocht (als u een belastbare rekening hebt) wordt overgelaten om samen te werken in het effect waarin u belegt. Dit wordt niet vaak besproken, maar het is zeer krachtig. Ik denk dat dit een van de belangrijkste redenen is waarom Buffett zijn kernposities zo zelden verkoopt.
Beleggen in dividendgroei is bij uitstek geschikt voor kopen en houden. Dividendgroeiaandelen hebben de neiging om u elk jaar meer dividend uit te keren. Hoe langer u aanhoudt, hoe hoger uw dividendinkomen wordt. Dit ontmoedigt u van verkopen – en uw eigen ergste vijand zijn.
Het goedkope karakter van beleggen in dividendgroei (vanwege de zeer geringe frictiekosten) is aantrekkelijk. Het historische record van beleggen in dividendgroei is nog overtuigender; dat heeft me er echt toe gebracht om een pleitbezorger (en beoefenaar) te worden van beleggen in dividendgroei.
Ik heb Warren Buffett nogal wat geciteerd in dit artikel. Weinig mensen realiseren zich dat Warren Buffett in de eerste plaats een investeerder in dividendgroei is. Meer dan 90% van zijn portefeuille is belegd in dividendbetalende aandelen - en de meeste hebben een lange dividendgeschiedenis. Het verbazingwekkende succes van Buffett is anekdotisch bewijs van de effectiviteit van beleggen in dividendgroei.
Hier is een zeer boeiende reden om een dividendgroei-investeerder te zijn. Een studie van 1972 tot 2014 vond het volgende samengestelde totaalrendement:
Waarom presteerden dividendaandelen over het algemeen zo goed? Ik denk dat het komt omdat een bedrijf daadwerkelijk inkomsten moet genereren en relatief gezond moet zijn om aandeelhouders elk jaar comfortabel geld te kunnen betalen. Bedrijven met een lange staat van dienst met het betalen van stijgende dividenden moeten nog beter af zijn - ze kunnen aandeelhouders belonen met steeds hogere inkomsten.
Er is een selecte groep bedrijven die hun dividendbetalingen meer dan 25 jaar op rij hebben verhoogd. Deze groep bedrijven wordt de Dividendaristocraten genoemd. Er zijn momenteel 50 Dividendaristocraten.
De Dividend Aristocrats Index bestaat uit bekende hoogwaardige bedrijven zoals:
De prestatie van de Dividend Aristocrats Index is de afgelopen tien jaar ronduit fenomenaal geweest. De Dividend Aristocrats-index heeft het afgelopen decennium een gemiddeld rendement van 9,8% per jaar behaald – tegenover 6,4% per jaar voor de S&P 500.
De Dividend Aristocrats Index heeft deze marktconforme rendementen gegenereerd met een lagere volatiliteit van de aandelenkoersen . De standaarddeviatie van de aandelenkoers van de index over het afgelopen decennium is 14,0%, tegenover 15,2% voor de S&P 500. Het is zeer zeldzaam om een beleggingsmethode te vinden die het over lange perioden beter kan doen dan de markt met een lagere volatiliteit van de aandelenkoersen.
Het historische bewijs van de werkzaamheid en lage kosten van het implementeren van een dividendgroeiportefeuille heeft me uiteindelijk tot een dividendgroeibelegger gemaakt.
Ik hoop dat je dit bericht niet leest en het idee krijgt dat beleggen in dividendgroei een soort schema is om snel rijk te worden.
Het is allesbehalve dat.
Beleggen in dividendgroei kost tijd. Na verloop van tijd zal het uw vermogen vergroten als u de discipline heeft om uw hoogwaardige bedrijven aan te houden en hun dividendinkomsten te laten stijgen - en niet te verkopen tijdens koersdalingen.
U kunt financiële onafhankelijkheid bereiken met beleggen in dividendgroei. Zodra uw dividendinkomen al uw rekeningen dekt en u bent belegd in bedrijven die u hoogstwaarschijnlijk elk jaar meer dividend zullen uitkeren , bent u volledig en echt financieel onafhankelijk.
Sure Dividend is voor mij meer dan alleen een bedrijf. Ik heb 100% van mijn persoonlijke middelen belegd in dividendaandelen. Al mijn persoonlijke bezittingen zijn gerangschikt in de Top 20 of hoger op basis van de 8 regels voor dividendbeleggen op het moment van aankoop. Ik geloof dat beleggen in dividendgroei de meest effectieve manier is voor individuele beleggers om hun vermogen in de loop van de tijd te vergroten - voor mezelf en voor alle anderen.
Bent u geïnteresseerd in dividendbeleggen en een dividendgroeibelegger worden? Waarom wel of niet?
