Soms kan het moeilijk zijn om de waarde van een financieel adviseur volledig te begrijpen. Beheersen ze meestal mijn geld? Doen ze goed werk voor mij? Hoe zou ik het weten? Dit zijn belangrijke vragen die vaak moeilijk te beantwoorden zijn.

Er zijn veel bronnen beschikbaar die u kunnen helpen bij het kiezen van een financieel adviseur. Misschien komt de meer uitdagende taak nadat je er een hebt geselecteerd.

Tegenwoordig, met technologie zo goed als het is, kunnen de verschillen van het ene bedrijf tot het andere marginaal zijn. Om u te helpen bij het meten van de aard van uw adviesrelatie, laten we enkele bijgewerkte statistieken opstellen die u kunt gebruiken. Om dit te doen, hebben we de reikwijdte van planning verdeeld in twee verschillende gebieden, Financieel en Lifestyle. Om het illustreren te vergemakkelijken, hebben we hieronder enkele belangrijke gebieden in kaart gebracht met betrekking tot elk.

Op het eerste gezicht lijkt het idee om de waarde die op elk van deze gebieden wordt geleverd te kwantificeren, misschien ontmoedigend. Geen zorgen. We vereenvoudigen dit proces met een gebruiksvriendelijke, objectieve manier om continu de waarde van uw adviseur/klantrelatie te bewaken.

We raden u aan de bovenstaande gebieden te gebruiken en een eenvoudige scorekaart van één pagina te maken. Het onderstaande sjabloon kan als basis dienen voor het periodiek scoren van elk plangebied.

Het overnemen van een versie van deze praktijk wordt een positief punt voor zowel u als uw adviseur. Uw scorecard kan voortdurende transparantie bieden over de waarde die u ontvangt, terwijl het ook waardevolle feedback oplevert voor uw adviseur over gebieden die meer tijd nodig hebben om samen te verkennen.

Evaluatie van de 'financiële planning'-componenten van uw plan

Als we kijken naar de planningsgebieden, vereisen de financiële componenten misschien geen document van 50 tot 100 pagina's, maar meer een onderling overeengekomen strategie om binnen elk van hen succes te behalen. Bijna alle financiële planning gebieden — investeringen, cashflow en belastingen, pensioen- en vermogensplanning en risicobeheer — spreken voor zich.

De 'gedragsmatige' component van financiële planning is als het krijgen van coaching van adviseurs. Het staat voor tijdig, rationeel advies van uw adviseur in volatiele tijden met hoge beleggersemotie.

De 'Lifestyle'-componenten van uw plan evalueren

Om elk van de levensstijlgebieden beter te begrijpen, is het eerst de moeite waard om op te merken waarom ze zijn opgenomen in een financieel plan. Voor sommigen evolueert de financiële dienstverlening naar meer holistische planning of financieel levensbeheer als primaire doelstelling. Het lijkt natuurlijk dat financiële planning en levensstijlplanning samengaan, omdat ze in veel opzichten een positieve correlatie hebben.

Laten we wat dieper ingaan op het definiëren van elk van de levensstijlgebieden om u meer duidelijkheid te geven.

• Gezondheid en welzijn: Hoe levensstijlgewoonten van invloed kunnen zijn op iemands vermogen om van zijn pensioen te genieten met kwaliteit van leven. Je spaart immers al die jaren om niet aan de kant te staan ​​als je meer tijd hebt. Wat zou u in uw plan het liefst willen opnemen als metrische gegevens om uw kwaliteit van leven te verbeteren of te behouden?
• Energie en opwinding: Gebieden waar je het meest gepassioneerd over bent. Uw plan kan rekening houden met consistente tijd besteed aan die gebieden die voor u het meest zinvol zijn.
• Connectiviteit: Relaties zijn belangrijk voor ons als mensen. In balans blijven met ons persoonlijke en professionele leven is een metrische waarde die ook in uw plan moet worden opgenomen.
• Bijdrage: Alle intenties die u heeft voor betrokkenheid bij uw gemeenschap of filantropie. Dit kan financieel of met uw persoonlijke tijd worden uitgedrukt.
• Uitdaging: Het stellen van enkele doelen die zelfgroei bevorderen door middel van moed en toewijding. Dit kan variëren van het leren van een nieuwe taal tot het lopen van een marathon als enkele voorbeelden.

Hebben sommige of al deze gebieden betrekking op uw huidige plan? Sluiten ze goed aan op de financiële componenten? Met andere woorden, is er samenwerking tussen uw beoogde levensstijlontwerp en financieel plan?

Het ontwerpen van een eenvoudige scorecard die deze gebieden omvat, biedt u en uw adviseur een raamwerk voor het regelmatig kwantificeren van waarde en tevredenheid.