Wat als Aristoteles je financiële professional was? Als je eenmaal voorbij bent aan het vervangen van je laptop door een stenen tablet, een merkbaar gebrek aan airconditioning en het inruilen van je schoenen voor sandalen, kun je je misschien de mogelijkheid voorstellen. Kun je je voorstellen wat deze oude Griekse filosoof zou zeggen over zaken als sociale zekerheid, 401(k)-plannen en wonen op een golfbaan? En wat zou hij kunnen zeggen over pensioenplanning in het tijdperk van COVID-19?
Kijk eens naar een van de bekendere citaten die vaak - terecht of onterecht - aan Aristoteles worden toegeschreven:"Het is het kenmerk van een ontwikkelde geest om een gedachte te kunnen koesteren zonder deze te accepteren." Hoewel er veel interpretaties aan dit sentiment zijn verbonden, buiten de kaders denken zou kunnen dienen als een nauwkeurige moderne kijk op de betekenis ervan. Wat uw kijk op deze pandemie bijvoorbeeld ook is, het heeft waarschijnlijk invloed gehad op hoe creatief u denkt over uw financiële portefeuille en pensioenplannen. Als dit het geval is, bent u niet de enige. In recent onderzoek door het wereldwijde marketingbureau Metia zei 29% van de ondervraagde investeerders dat de pandemie hen heeft gemotiveerd om meer tijd dan normaal te besteden aan het leren over financiële planning, en 38% die met een financiële professional werken en zichzelf financieel geletterd achten, hebben hun distributie veranderd strategie.
Hoe pas je de filosofische principes van Aristoteles toe op pensioenplanning? Zoals ik het zie, zou een Aristotelische strategie voor investeerders waarschijnlijk zijn drie oproepen tot overtuiging volgen:ethos , pathos en logo's , voor het eerst gemaakt rond 360 voor Christus Op een hoog niveau is het ethos zou de geloofwaardigheid en betrouwbaarheid van uw financiële professional vertegenwoordigen. Het pathos zou het vermogen van uw financiële professional zijn om u emotioneel te bewegen en te motiveren. En de logo's zou de intellectuele en financiële redenen vertegenwoordigen waarom u het pad zou moeten volgen dat u en uw financiële professional hebben uitgestippeld.
Voor deze oefening zijn de drie beroepen – ethos, pathos en logo's – vertegenwoordigen de driepotige kruk van uw pensioenplan:
Ethos is een Grieks woord dat 'karakter' betekent en dat Aristoteles zou gebruiken om de leidende overtuigingen of idealen te beschrijven die kenmerkend zijn voor een gemeenschap, natie of ideologie. Of, in ons scenario, een pensioenregeling. Wanneer u van plan bent met pensioen te gaan, moet uw plan geloofwaardig zijn. U moet erin geloven en uw financiële professional vertrouwen om het plan een kans te geven te werken.
Voor Aristoteles was het doel van ethos om "vertrouwen te wekken" bij zijn publiek. Laten we daarom eens kijken naar een paar belangrijke vragen over het ethos deel van uw plan.
Bijna de helft van de investeerders die onlangs door de Alliance for Lifetime Income werden ondervraagd, zei dat ze nu meer stress voelen dan toen de COVID-19-crisis begon. Financiële stress kan leiden tot emotionele fouten die een goed doordacht pensioenplan kunnen ontmantelen. Daarom is wederzijds vertrouwen tussen u en uw financiële professional belangrijker dan ooit.
Pathos is een Grieks woord dat 'lijden' of 'ervaring' betekent en dat Aristoteles zou gebruiken om emoties op te wekken of passie bij zijn publiek op te wekken. Welke opmerkingen komen bij u op voor dit onderdeel van uw pensioenplan?
De vier p's van pathos vormen de essentie van uw pensioenidentiteit en zullen u uiteindelijk in staat stellen uw pensioenverhaal te creëren. Een plan is meer dan een getal, en een succesvolle portefeuille die uw leven weerspiegelt, kan u de veerkracht geven om een levenscrisis aan te pakken.
Logos is een Grieks woord dat onder andere 'reden' of 'logica' betekent. Aristoteles paste de term toe om te verwijzen naar 'met redenen omkleed discours'. En voor ons pensioenplan zijn dit de logische en intellectuele observaties waarmee we rekening moeten houden om op koers te blijven.
Hoe breng je de drie oproepen van ethos, pathos en logos in beweging? Zoals Aristoteles ook vaak wordt gecrediteerd als te zeggen:“We zijn wat we herhaaldelijk doen. Excellentie is dan geen handeling, maar een gewoonte.” Met andere woorden, om een pensioenplan te laten werken, moet u het volgen. En dat is eenvoudig, direct en onveranderd in elke eeuw - degelijk advies dat elke oude filosoof of hedendaagse professional in elke markt zou onderschrijven.
