(Afbeelding tegoed:Getty Images)
Als u voor de lange termijn belegt, gaat er niets boven een aanzienlijke toewijzing aan dividenduitkerende aandelen om u te helpen 's nachts te slapen. En als koud, hard geld als een warme, donzige deken is, zijn dividend-ETF's als een kast vol dekbedden.
Toegegeven, het is moeilijk om je zorgen te maken over het geleidelijk opbouwen van rijkdom met dividenduitkeringen, terwijl er zoveel opvallendere dingen aan de hand zijn. Wees reëel:hoeveel tv-spots van CNBC en Bloomberg heb je gezien over de stijgende gasprijzen en over de vraag of er wel of niet een AI-zeepbel is?
Oké, hoeveel spots heb je al bekeken over langzame geldstromen?
Wat dividendaandelen missen qua aantrekkelijkheid, maken ze inhoudelijk goed. Van Hartford Funds:
"Dividenden hebben een belangrijke rol gespeeld in de rendementen die beleggers de afgelopen 50 jaar hebben ontvangen. Als we teruggaan tot 1960, kan 69% van het totale rendement van de S&P 500 Index worden toegeschreven aan herbelegde dividenden en de kracht van samengestelde beleggingen."
Het is duidelijk dat u niet met dividenden wilt slapen, vooral niet tijdens periodes van marktonzekerheid.
Dus, wat is de beste manier om ze in uw portefeuille op te bergen? U kunt proberen dividenduitkerende aandelen te kiezen. Maar net als bij beleggingen in afzonderlijke aandelen loopt u het risico:niet alleen dat het bedrijf wankelt en de aandelenkoers daalt, maar ook dat het management het dividend verlaagt of zelfs schrapt.
Of u kunt dat risico spreiden over tientallen, honderden, zelfs duizenden aandelen via dividend-ETF's. Lees verder terwijl we de beste dividend-ETF's voor een gediversifieerde portefeuille bespreken.
(Afbeelding tegoed:Getty Images)
Om de beste ETF's te vinden die inkomensbeleggers kunnen kopen, hebben we onze zoektocht beperkt tot zeven fondsen met lage kosten en verschillende strategieën.
We hebben ook ETF's geselecteerd die een Morningstar Gold- of Silver Medalist-rating genieten. Het toekomstgerichte ratingsysteem van Morningstar analyseert het vermogen van een fonds om in de toekomst beter te presteren dan zijn categorie.
En we hebben ons gericht op de beste dividend-ETF's die meer uitkeren dan het huidige rendement van 1,1% van de S&P 500, waarbij één fonds op de lijst deze uitbetaling bijna verviervoudigt.
Veeg om horizontaal te scrollen
Tikker
Op de beurs verhandeld fonds
Dividendrendement
SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF
3,3%
SDY
SPDR S&P Dividend ETF
2,5%
VYM
Vanguard ETF met hoog dividendrendement
2,2%
DGRW
WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund
1,3%
QDEF
FlexShares Quality Dividend Defensieve ETF
1,6%
VIGI
Vanguard International Dividend Appreciation ETF
2,2%
DEM
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund
4,1%
(Afbeelding tegoed:met dank aan Charles Schwab)
Laten we beginnen met de Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), een eenvoudige, veelzijdige oplossing die ideaal is voor buy-and-hold-beleggers die op zoek zijn naar een goedkope ETF.
Dit indexfonds volgt de Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, die 100 hoogrentende aandelen uit de Dow Jones U.S. Broad Market Index volgt die gedurende ten minste 10 opeenvolgende jaren dividenden hebben uitgekeerd.
Het beschikt ook over kwaliteitsfilters, waarbij de voorkeur wordt gegeven aan de cashflow ten opzichte van de totale schulden, het rendement op eigen vermogen, de vijfjarige dividendgroei en het dividendrendement.
"Schwab U.S. Dividend Equity ETF valt op door zijn verstandige, transparante en risicobewuste aanpak die op de lange termijn betere, voor risico gecorrigeerde rendementen zou moeten genereren dan de Russell 1000 Value Index, de Morningstar Categorie-benchmark", legt Morningstar uit over het fonds met een goudrating.
De resulterende portefeuille bestaat uit een groep large-cap dividendaandelen van grofweg 100 leden. De gewogen gemiddelde marktkapitalisatie van zijn belangen bedraagt ongeveer $163,2 miljard.
Hoewel het per sector gediversifieerd is, hebben sommige een groter gewicht dan andere. Van de tien sectoren waarin de fondsen worden gedistribueerd, hebben er vijf momenteel een blootstelling met dubbele cijfers, aangevoerd door de basisconsumptiegoederen (19,4%), de gezondheidszorg (18,8%) en de energie (16,9%).
Belangrijk is dat SCHD opzettelijk vastgoedinvesteringstrusts (REIT's) en master limited partnerships (MLP's) uitsluit.
Tot de topposities behoren onder meer Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP) en Texas Instruments (TXN), die bijdragen aan een soepel rendement van 3,3%. Dat is het drievoudige van het rendement van de S&P 500.
Beleggers kunnen al het bovenstaande kopen tegen een van de laagste kostenratio's onder dividend-ETF's. De kostenratio van 0,06% van SCHD vertaalt zich in slechts €6 per jaar als u €10.000 in het fonds heeft belegd.
Lees meer over SCHD op de Schwab-providersite.
(Afbeelding tegoed:met dank aan State Street Global Advisors)
Laten we onze aandacht richten op dividendgroei en kijken naar de SPDR S&P Dividend ETF (SDY).
SDY volgt de S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Zoals u zich misschien kunt voorstellen, is dit vergelijkbaar met de S&P 500 Dividend Aristocrats, maar met een paar aanpassingen. De S&P 500 Dividend Aristocrats zijn S&P 500-aandelen met 25 of meer opeenvolgende jaren van uitbetalingsverhogingen. De S&P High Yield Dividend Aristocrats zijn afkomstig uit de grotere S&P Composite 1500, die large-, mid- en small-capaandelen omvat, gewogen naar rendement en met minstens twintig jaar opeenvolgende stijgingen.
Hoewel je zou denken dat dividendgroeiaandelen een hoog rendement zouden bieden, is dat vaak niet het geval. In feite bieden veel van dergelijke fondsen rendementen die vergelijkbaar zijn met of zelfs lager zijn dan die van de markt. Maar de dubbele focus van SDY biedt zowel een bovengemiddeld rendement als dividendgroei, wat op zichzelf vaak een teken is van gezonde, groeiende bedrijven.
"Dit fonds heeft uitstekende levenslange resultaten opgeleverd door de negatieve kanten te beschermen", zegt Morningstar van het fonds met een zilveren rating. "De volwassen franchises die de hoofdrol spelen in deze portefeuille genereren doorgaans relatief stabiele rendementen."
Vanuit sectorperspectief is SDY enigszins scheef. Industriële aandelen vormen 18,6% van de portefeuille, basisconsumptiegoederen 17,2%, nutsbedrijven 15,1% en financiële aandelen 12,0%. Energie- en communicatiedienstenaandelen vertegenwoordigen intussen minder dan 8% van de portefeuille per stuk.
Tegelijkertijd vertegenwoordigen geen enkele individuele aandelen momenteel meer dan 3% van de activa. Tot de topposities behoren onder meer Microchip Technology (MCHP), Verizon Communications (VZ) en Realty Income (O).
Lees meer over SDY op de site van de aanbieder van State Street Investment Manager.
(Afbeelding tegoed:met dank aan Vanguard)
De Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) is een andere spotgoedkope dividend-ETF die zich richt op hoog rendement. Het volgt de FTSE High Dividend Yield Index, die is samengesteld uit bovengemiddeld renderende aandelen en, net als SCHD, REIT's uitsluit.
VYM biedt een veel grotere aandelenselectie dan de FTSE High Dividend Yield Index. De portefeuille bestaat uit 612 dividendbetalers met een enorme gemiddelde marktkapitalisatie van $155,3 miljard.
Financiële aandelen staan momenteel bovenaan met 19,9% van de activa, hoewel de industriële sector (14,3%), de gezondheidszorg (12,5%), de technologie (12,3%) en de energie (10,6%) ook allemaal een gewicht met dubbele cijfers hebben.
Topposities zijn de who's who van blue chip-aandelen, waaronder Broadcom (AVGO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Johnson &Johnson (JNJ) en Procter &Gamble (PG).
De Vanguard High Dividend Yield ETF, die een gouden Morningstar Medalist-rating verdient, zou meer aandacht kunnen verdienen als de Amerikaanse economie op enig moment vertraagt of in een recessie terechtkomt. Wankele markten hebben de neiging beleggers naar dividendaandelen te sturen, wat inkomsten kan opleveren als er geen aandelenrendementen zijn.
Lees meer over VYM op de Vanguard-providersite.
(Afbeelding tegoed:met dank aan WisdomTree)
Het WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) vertelt u rechtstreeks waarin het investeert, maar is onbedoeld misleidend. Terwijl de meeste ‘dividendgroei’-fondsen geïnteresseerd zijn in de groei van dividenden, is het WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund geïnteresseerd in dividenden – pauze – en groei.
Zoals in ouderwetse winstgroei.
Begrepen?
Concreet begint DGRW met een screeninguniversum dat alle bedrijven omvat met een marktkapitalisatie van ten minste $ 2 miljard binnen de WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index. Vervolgens kiest het 2000 aandelen met de beste combinatie van groei- en kwaliteitsfactoren.
De groei wordt bepaald door schattingen van de winstgroei op de lange termijn, terwijl de kwaliteit gebaseerd is op driejaarlijkse gemiddelden voor het rendement op eigen vermogen (RoE) en het rendement op activa (RoA).
DGRW is dus een overwegend large-capportefeuille.
Het is ook niet erg evenwichtig. Ten eerste vertegenwoordigt technologie maar liefst 30,6% van de activa, gevolgd door dubbelcijferige exposure in communicatiediensten (13,1%), gezondheidszorg (13,0%) en industriële sectoren (10,3%). Maar drie sectoren hebben een gewicht van 5% of minder.
Bovendien zijn de top 10 posities goed voor 41,4% van het gewicht van de portefeuille, en het fonds is behoorlijk dik in Nvidia (NVDA) met 8,6%, Apple (AAPL) met 5,8% en Microsoft (MSFT) met 4,9%.
Het doel van dit fonds is niet het evenwicht, maar de stabiliteit die wordt geboden door dividenden en het opwaartse potentieel dat wordt geboden door een bovengemiddelde groei.
Lees meer over DGRW op de WisdomTree-providersite.
(Afbeelding tegoed:met dank aan FlexShares)
Over het algemeen zullen de meeste fondsbeheerders u vertellen dat ze proberen te beleggen in aandelen van hoge kwaliteit. Maar bepaalde fondsen gaan nog een stap verder en richten zich specifiek op de ‘kwaliteitsfactor’.
Bij factorbeleggen richt een belegger zich op bepaalde eigenschappen waarvan hij verwacht dat deze een hoger rendement zullen opleveren. Lage volatiliteit is bijvoorbeeld een factor, evenals waarde en momentum. Kwaliteit is ook zo'n factor, en deze draait doorgaans om het kiezen van aandelen met sterke balansen, stabiele winsten en andere tekenen van operationele uitmuntendheid.
Voer de FlexShares Quality Dividend Defensive ETF in (QDEF).
QDEF volgt de Northern Trust Quality Dividend Defensive IndexSM, die tot doel heeft een portefeuille te creëren die zowel hoog in kwaliteit is als laag in volatiliteit. De index evalueert alle aandelen binnen de Northern Trust 1250-index van large- en mid-capaandelen en selecteert vervolgens dividendbetalers die goed scoren op het gebied van managementefficiëntie (bijvoorbeeld bedrijfsfinancieringsactiviteiten en corporate governance), winstgevendheid en het genereren van cashflow.
Momenteel bevat deze FlexShares ETF 136 dividendaandelen die voornamelijk groot van omvang zijn. Hoewel het wordt beschouwd als een fonds met een grote waarde, wordt slechts 44,1% van de portefeuille van QDEF beschouwd als een waardefonds:het grootste deel, 37,7%, wordt geclassificeerd als 'kern', terwijl de resterende 18,3% bestaat uit groeiaandelen.
Vanuit sectorperspectief is het ook enigszins onevenwichtig. Technologieaandelen vertegenwoordigen ongeveer 31,4% van de activa, gevolgd door dubbelcijferige posities in financiële diensten (12,1%) en gezondheidszorg (11,1%).
De topposities voor dit Morningstar Bronze Medalist-fonds zijn een mix van aandelen zoals Apple, Nvidia en Microsoft waarvan je misschien niet verwacht dat ze in veel dividend-ETF's de hoogste notering zullen opleveren, maar ook klassiekers als Procter &Gamble en Johnson &Johnson.
Lees meer over QDEF op de FlexShares-providersite.
(Afbeelding tegoed:met dank aan Vanguard)
De Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI) heeft dezelfde kracht als andere ETF's voor dividendgroei. Het past zijn strategie eenvoudigweg toe op internationale aandelen.
VIGI volgt de S&P Global Ex-U.S. Dividend Growers Index, een voor free float aangepaste, naar marktkapitalisatie gewogen index die bestaat uit zowel large- als mid-capaandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten (EM's).
De index selecteert bedrijven die hun dividenden gedurende ten minste zeven opeenvolgende jaren hebben verbeterd. Vervolgens worden de hoogst renderende aandelen verwijderd, een filter dat bedoeld is om de kwaliteit van de portefeuille te verbeteren en potentiële dividendbezuinigers in de toekomst te elimineren. Ten slotte zijn de aandelen bij de herbalancering van elk jaar beperkt tot een weging van 4% om te voorkomen dat te veel activa aan één bedrijf worden toegewezen.
VIGI's portefeuille telt 350 posities en neigt sterk naar large-capaandelen, waarbij grofweg 88% van de activa bestemd is voor grotere bedrijven. Terwijl VIGI kan We houden aandelen uit opkomende markten aan, maar hebben momenteel een kleine weging van 5,8%.
In plaats daarvan geeft de ETF de voorkeur aan het ontwikkelde Europa (32,2%), de Stille Oceaan (32,8%) en Noord-Amerika (18,0%). De belangrijkste landenallocaties op dit moment zijn Japan (30,4%), Canada (22,2%) en Zwitserland (14,8%).
Hoewel VIGI zich richt op dividendgroeiers in plaats van op hoogrentende bedrijven, zit het nog steeds boordevol internationale blue chips zoals Nestle (NSRGY), SAP (SAP), Novartis (NVS), Royal Bank of Canada (RY) en Novo Nordisk (NVO).
"Vanguard International Dividend Appreciation omvat effectief hoogwaardige bedrijven met consistente dividendgroei die aantrekkelijke langetermijnprestaties zouden moeten bieden", zegt Morningstar-directeur Bryan Armour. "De gevestigde bestanddelen beschermen de portefeuille tegen volatiliteit en zouden moeten leiden tot een voor risico gecorrigeerd voordeel op de lange termijn."
Dat maakt VIGI een van de beste dividend-ETF's die u kunt kopen en een van de beste aanbiedingen van Vanguard, punt uit.
Lees meer over VIGI op de Vanguard-providersite.
(Afbeelding tegoed:met dank aan WisdomTree)
Normaal gesproken kijken beleggers voor groei naar de opkomende markten, maar het WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) maakt gebruik van EM's voor hoge opbrengsten.
Echt een heel hoge opbrengst.
DEM volgt de WisdomTree Emerging Markets High Dividend Index, een fundamenteel gewogen index die zijn selecties uit de WisdomTree Emerging Markets Dividend Index haalt. Concreet neemt het de hoogste 30%, gerangschikt op dividendrendement, en weegt deze vervolgens op basis van de jaarlijks uitgekeerde contante dividenden.
DEM is een brede portefeuille van 560 aandelen uit opkomende markten, voornamelijk large-cap (62,7%) van aard, maar bevat ook voldoende mid-cap-aandelen (21,3%) en small-cap-aandelen (12,6%).
Het fonds is ook niet erg topzwaar. Het staatsfinanciële bedrijf China Construction Bank is met 4,6% het grootste belang van DEM, en de top 10 belangen vertegenwoordigen slechts 20,9% van de activa.
DEM is echter geografisch gezien scheef. Chinese aandelen vertegenwoordigen 23,6% van de activa, gevolgd door Taiwan met 23,55% en Brazilië met 7,2%. De meeste andere landen genieten slechts symbolische vertegenwoordiging.
Hoewel de ETF van WisdomTree een topper is van een hoogrentende keuze, zijn de dividenden niet precies zo consistent als wat je hier in de VS zult vinden. Sommige van de enorme rendementen hebben buitengewoon variabele dividenden.
Zelfs dan levert het fonds routinematig rendementen op van tussen de 4% en 4,5%, waardoor het een ruime voorsprong heeft op vrijwel alle aandelenfondsen, zowel binnenlands als internationaal.
Lees meer over DEM op de WisdomTree-providersite.
Winst en voorspoedig met het beste advies van Kiplinger over beleggen, belastingen, pensioen, persoonlijke financiën en nog veel meer. Dagelijks geleverd. Voer uw e-mailadres in het vak in en klik op Aanmelden.
Kyle Woodley is de hoofdredacteur van WealthUp, een site die zich richt op het verbeteren van de persoonlijke financiën en financiële geletterdheid van mensen van alle leeftijden. Hij schrijft ook het wekelijkse The Weekend Tea nieuwsbrief, die zowel nieuws als analyses bevat over uitgaven, sparen, beleggen, de economie en meer.
Kyle was voorheen Senior Investing Editor voor Kiplinger.com en daarvoor Managing Editor voor InvestorPlace.com. Zijn werk is verschenen in verschillende media, waaronder Yahoo! Financiën, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail en de Nasdaq. Hij is ook te gast geweest bij onder meer Fox Business Network en Money Radio, en is geciteerd in verschillende media, waaronder MarketWatch, Vice en Univision. Hij is trots afgestudeerd aan de Ohio State University, waar hij een BA in journalistiek behaalde.
Je kunt zijn mening over de markten (en meer) bekijken op @KyleWoodley.
Beoordeling wijzigen
2 scherp geprijsde beleggingsfondsen die meer dan 4% opleveren
Hoe goed ging u met uw financiën om in 2021?
Verhandelen in een IRA
Welke autoverzekeraars bieden vergeving voor ongevallen aan?
Laadstations kunnen uw telefoon blootstellen aan hackers
Vloeiend lanceert gratis AI-aangedreven cashflow-software