Hier zijn zes small-cap beleggingsfondsen die consistent de benchmarks van mid-caps en small-caps hebben verslagen, zowel wat betreft risico als beloning. Een paar dagen geleden hebben we besproken waarom uw small-cap beleggingsfonds een mid-cap-benchmark moet verslaan, aangezien dat meer rendement oplevert dan een small-cap-index. Aangezien een mid-cap-index minder zou dalen dan een small-cap-index, wordt het bovendien een strenger doel in termen van risicobeheer.
Daarom zijn hier zes small-capfondsen die beter hebben gepresteerd dan Nifty Midcap 150 Total Returns Index (dividenden zijn inbegrepen). Als u een small-cap beleggingsfonds aanhoudt, is het van essentieel belang dat u periodiek winst van hen boekt naar vastrentende of large-cap- of mid-capaandelen, afhankelijk van uw activaspreiding.
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0Het is ook van cruciaal belang dat u uw activaspreiding opnieuw instelt wanneer de small-cap (of mid-cap) index daalt. Dit is een natuurlijke en eenvoudige manier om risico's te beheersen. Zie bijvoorbeeld: Is dit een goed moment om mid-cap en small-cap beleggingsfondsen te kopen?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0Fondsen in de small-capcategorie werden vergeleken met de Nifty Midcap 150 TR Index over alle mogelijke periodes van 1,2,3,4,5 jaar. Dat zijn de rollende rendementen die werden vergeleken. Small-cap beleggingsfondsen kunnen beleggers op korte termijn vreugde of pijn bezorgen. Daarom eisen we dat een fonds dat een "consistente prestatie" wordt genoemd, Nifty Midcap 150 moet hebben verslagen met ten minste 60% van de beschouwde rendementsperioden van 1 en 2 jaar.
Het zal de belegger ook beter laten slapen. Dit is natuurlijk gebaseerd op gegevens uit het verleden, en er is geen manier om aan te nemen dat dit in de toekomst zo zal zijn, maar laat me een manier zien om 'goede beleggingsfondsen' te selecteren zonder naar het verleden te kijken. Het enige wat men kan doen, is fondsen kiezen met een behoorlijke risico- en beloningsgeschiedenis en daarmee een gok wagen, maar met af en toe beoordelingen.
Bovendien eisen we dezelfde minimale meerprestatie van 60% over 3,4,5 jaar. Ik hou het meestal bij een vergelijking van 3,4,5 jaar, maar ik denk dat het beter is om van korte termijn naar lange termijn te gaan als het gaat om in ieder geval small caps.
Aangezien de small-capcategorie relatief klein is, slechts 12 fondsen met een geschiedenis van minstens een jaar, zullen de bovenstaande filters ook zorgen voor een uitstekende neerwaartse bescherming. Dat wil zeggen dat de fondsen de neiging hebben om lager te vallen wanneer de index daalt. We kunnen een outperformance van ten minste 60% of 70% verwachten over perioden van 1,2,3,4 en vijf jaar.
Neem HDFC Small Cap Fund – Direct Plan-Growth Option als voorbeeld. Het heeft de Nifty Small 50-index van 95% consistentie over de hele periode van 1 jaar (999) verslagen. Dit zakt echter naar 83% tov Nifty Small cap 350 en 73% tov Nifty Midcap 150. Midcap 150 is dus een strengere maatstaf. Dit geldt voor de meeste smallcaps met een looptijd van 1,2,3,4,5 jaar.
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwFranklin India Smaller Companies Fund liep net iets mis met een rendement van 57% op jaarbasis, maar het is een goed fonds om te overwegen. Zie: Franklin India Smaller Companies Fund Review:prestaties met lage volatiliteit
De zes hierboven vermelde small-capfondsen hebben een goede staat van dienst ten opzichte van de Nifty Midcap 150- en Nifty Small-cap 250 (en 50) indices. De midcap-index is echter het moeilijkst te verslaan. U hoeft zich geen zorgen te maken als uw smallcapfonds hierboven niet wordt vermeld. Houd de prestaties bij en houd risicobeheer in de gaten.
Maak er ook een gewoonte van om een doelsaldo van activa te hebben en opnieuw in evenwicht te brengen als de kleine index te veel omhoog of omlaag gaat. Dit zal het risico goed beheersen. Nieuwe beleggers kunnen een fonds uit de bovenstaande lijst overwegen, maar moeten alleen beleggen als ze een duidelijke beleggingsstrategie en gematigde rendementsverwachtingen hebben.
Principal Small Cap Fund – NFO – Moet je beleggen?
Drie uitstekende agressieve hybride beleggingsfondsen
ELSS Mutual Funds:zeven consistente artiesten
Acht consistente agressieve hybride beleggingsfondsen
Vier consistente uitvoerders van midcap beleggingsfondsen
Is het de moeite waard om small-cap beleggingsfondsen te kopen?
Moet u beleggen in het Kotak Small Cap-fonds?