Met PSU-aandelenfondsen kunnen beleggers beleggen in overheidsbedrijven en bankaandelen. Het is een aantrekkelijke optie voor risicomijdende beleggers omdat deze vrijwel risicovrij zijn. Maar voordat u PSU-beleggingsfondsen selecteert, moet u beslissen of ze passen bij uw algemene financiële doelen.

Wat zijn PSU-fondsen?

SEBI heeft deze fondsen een paar jaar geleden geïntroduceerd.

PSU-fondsen zijn open-end schuldfondsen, die voornamelijk beleggen in overheidsbedrijven, banken en openbare financiële instellingen die zijn geclassificeerd door SEBI. Vroeger heette het fondstype kortetermijn- of inkomstenfondsen.

Dit zijn de meest opvallende kenmerken van PSU-beleggingsfondsen.

• Zoals hun naam al doet vermoeden, investeren deze fondsen ongeveer 80% van hun corpus in verschillende PSU-bedrijven, banken en openbare financiële instellingen.
• Het belegt voornamelijk in verschillende obligaties, obligaties en depositocertificaten.
• Deze zijn geschikt voor beleggers met een laag risico en verdienen een hoger rendement dan traditionele beleggingsprogramma's.
• Bank- en PSU-fondsen beleggen voornamelijk in AAA- of gelijkwaardige schuldinstrumenten van kredietnemers met een quasi-overheidsstatus.
• Hun semi-soevereine status zorgt voor terugbetaling. Deze hebben het risicokenmerk van fondsen met ultrakorte termijn en het rendementspotentieel van inkomstenfondsen.
• Doorgewinterde beleggers die op zoek zijn naar een stabiel kredietprofiel en minder volatiliteit, beleggen het liefst in PSU-fondsen.
• Naast deze fondsen kunnen beleggers ook beleggen in PSU-aandelenfondsen, die beleggen in PSU-bedrijfsaandelen die op de beurzen zijn genoteerd. Dit zijn een soort open-end aandelenfondsen.

 Wie kan beleggen?

Vanwege hun lage risico-eigenschap spreken PSU-beleggingsfondsen een breed scala aan beleggers aan.

• Als soort schuldfondsen zijn deze niet erg volatiel en genereren ze stabiele rendementen voor conservatieve beleggers.
• Beleggers die op zoek zijn naar een beter rendement dan bankdeposito's, geven er de voorkeur aan om in deze fondsen te beleggen vanwege hun beveiligde karakter.
• Beleggers die in obligaties willen beleggen, investeren in hoogwaardige en liquide PSU-fondsen.
• Deze fondsen zijn ideaal voor beleggers die hun belegbare corpus voor een korte duur willen parkeren, aangezien PSU-fondsen een looptijd van 1-2 jaar hebben.

PSU aandelenbeleggingsfondsen

Zoals hun naam al doet vermoeden, beleggen PSU-aandelenfondsen in aandelen van openbare bedrijven die op de beurzen zijn genoteerd. Dit zijn open-end aandelenfondsen die beleggen in overheidsbedrijven.

Sinds de invoering van de economische liberalisering heeft de overheid verschillende PSU-bedrijven afgestoten en in de beurzen genoteerd. Beleggers kunnen deze bedrijfsaandelen van de beurzen kopen.

Moet u beleggen in PSU-aandelenfondsen?

We raden u aan om enige investering te doen nadat u de markt heeft onderzocht. De PSU-sectoren konden de laatste tijd niet presteren, vooral omdat deze niet zo efficiënt zijn als de bedrijven in de particuliere sector. Verscheidene bedrijven uit de particuliere sector hebben de marktaandelen van PSU en bankbedrijven opgegeten of hebben harde concurrentie gekregen. Vanwege hun matige prestaties zullen veel beleggers vermijden te beleggen in PSU-aandelenfondsen. Er zijn echter maar weinig organisaties, voornamelijk uit de categorieën 'Maharatna' en 'Miniratna', die beter hebben gepresteerd en een goed investeringsrendement hebben behaald.

Als u wilt beleggen in PSU-aandelenfondsen, raden we u aan multi-capfondsen te selecteren die u blootstelling bieden in verschillende branchecategorieën.

Voordelen van PSU-beleggingsfondsen

Hoge liquiditeit

Bank- en PSU-fondsen zijn zeer liquide. Deze fondsen beleggen in schuldinstrumenten met de hoogste rating van PSU-bedrijven, NABARD en SIDBI met een korte looptijd van 1 tot 2 jaar, en bieden kortetermijninvesteringsopties met een hoge liquiditeit.

Deze genereren een stabiel maar hoger rendement als de rente daalt.

Laag risico

Bank- en PSU-fondsen hebben een laag risico op marktvolatiliteit en zijn daarom zeer gewild bij beleggers voor investeringen op korte en middellange termijn. Het is echter niet geheel risicovrij zoals andere schuldfondsen zoals Dynamic Bond Funds of Credit Risk Funds.

Beter rendement

Deze fondsen genereren iets meer rendement dan bankdeposito's. Beleggers die een stabiel rendement willen en bereid zijn om gematigd risico te nemen, beleggen dan FD's in PSU-fondsen. Bovendien zijn deze fondsen beschikbaar voor een kortere looptijd dan vaste deposito's. Deze worden beschouwd als veilige havens tijdens de schuldencrisis voor een betere prijsbepaling.

Risico's van PSU-fondsen

Hoewel deze fondsen een laag risico hebben, zijn ze niet geheel risicovrij, vooral gevoelig voor renteschommelingen en kunnen ze een negatief rendement opleveren als de rendementen stijgen.

Ten tweede worden alle obligaties en obligaties op de beurzen verhandeld, waardoor deze gevoelig zijn voor marktwaardeverliezen. Maar in een tijdsbestek van drie maanden hebben deze fondsen altijd positieve rendementen opgeleverd. Maar beleggers moeten erkennen dat deze fondsen relatief nieuwe toevoegingen zijn. Daarom is er onvoldoende trackrecord beschikbaar om de prestaties op lange termijn te beoordelen.

Dingen om te overwegen voordat u investeert

Aangezien beleggen in beleggingsfondsen een cruciale financiële beslissing is, moet u voldoende tijd besteden aan onderzoek om de beste optie te selecteren. Het omvat inzicht in de betrokken risico's, de prestaties van het fonds en de zakelijke bekwaamheid van de holding.

Hier zijn enkele van de factoren waarmee beleggers rekening moeten houden voordat ze beleggen.

• Financieel doel: Beleggingen in beleggingsfondsen moeten voor de beste resultaten in lijn zijn met het algemene financiële plan van de belegger. Het is van cruciaal belang om de doelstelling van het fonds te evalueren en deze af te stemmen op uw financiële doelstellingen voordat u belegt.
• Fondsprestaties: Door de prestaties van een fonds in verschillende marktomstandigheden te analyseren, kunt u een betrouwbaar fonds kiezen. Hoewel prestaties uit het verleden geen garantie zijn voor toekomstige prestaties, is een vuistregel om een ​​fonds te kiezen dat consistent heeft gepresteerd in bullish en bearish markten.
• Fondshuis en beheer : Vermogensbeheerders en fondsbeheerders spelen een beslissende rol bij het selecteren van aandelen, de allocatie en het beheer. Als de fondsmanager ervaren is, zal het fonds beter presteren en een goed rendement opleveren.
• Uitgaven en vergoedingen: Beleggen in beleggingsfondsen brengt kosten met zich mee en kan van invloed zijn op het uiteindelijke rendement van uw investering. Voordat u een fonds selecteert om te beleggen, moet u de kosten bekijken die u moet dragen met betrekking tot de kostenratio, instapbelasting en uitstapbelasting.
• Andere factoren: Er zijn een paar extra factoren, zoals de NAV-waarde van de eenheden, het beheerd vermogen, het belegbare corpus en de looptijd waarmee beleggers rekening moeten houden voordat ze een betrouwbaar PSU-beleggingsfonds kiezen.

Belastingen en PSU-fondsen

Bank- en PSU-fondsen worden belast volgens de belastingnormen voor schuldfondsen. Als winsten langer dan drie jaar worden aangehouden, wordt deze in aanmerking genomen voor vermogenswinst op lange termijn en geldt een belastingtarief van 20% met indexeringsvoordelen. Voor een investeringsduur van minder dan drie jaar zou kortlopende vermogenswinstbelasting van toepassing zijn. De winst wordt toegevoegd aan het inkomen van de belegger en belast per inkomstenbelastingschijf.

Het indexeringsvoordeel in de vermogenswinstbelasting op lange termijn helpt de algehele impact van de winst op lange termijn te verlagen. Hier is een voorbeeld van hoe indexatie werkt.

Geïndexeerde aanschafkosten:investeringsbedrag * (CII van de jaren van opname/CII van het jaar van investering)

CII is de kosteninflatie-index van de overheid.

Stel dat u in 2016 Rs 65000 hebt geïnvesteerd en in 2018 Rs 100000 hebt opgenomen. De waarde van de meerwaarde vóór indexatie is Rs 35000.

Nu, geïndexeerde aanschafkosten:Rs 65000* (280/254)=71.653

Uiteindelijke meerwaarde =Rs (100000-71.653) =Rs 28.346

Kapitaalwinst op lange termijn tegen 20% =28.346*20%=Rs 5.669

Belangrijkste afhaalrestaurants

• PSU-fondsen beleggen het corpus in banken, PSU's en openbare financiële instellingen gecategoriseerd door SEBI.
• Deze fondsen beleggen in verschillende schuldinstrumenten zoals obligaties, depositocertificaten, obligaties.
• PSU-fondsen zijn zeer liquide kortetermijninvesteringsopties met een looptijd van 1-2 jaar.
• Deze zijn geschikt voor een breed scala aan beleggers, waaronder beleggers met een laag risico en beleggers met blootstelling aan aandelen die op zoek zijn naar beleggingen in schuldfondsen voor portefeuillediversificatie.
• PSU-fondsen creëren een stabiel secundair inkomen voor beleggers.
• Over vermogenswinst uit PSU-fondsen wordt vermogenswinstbelasting geheven, afhankelijk van de duur van de investering.
• Winsten die langer dan drie jaar worden aangehouden, zijn onderworpen aan langetermijn vermogenswinstbelasting tegen een tarief van 20% met indexeringsvoordelen.

Afsluitende gedachten

PSU-fondsen zijn relatief nieuwe soorten beleggingsfondsen die door de SEBI zijn geïntroduceerd. Deze fondsen zijn doorgaans schuldfondsen die een hoger rendement bieden dan traditionele beleggingen met een kortere looptijd, waardoor beleggers hun belegbare corpus snel kunnen parkeren.

Nu u meer te weten bent gekomen over PSU-fondsen, kunt u nagaan of het bij uw algemene financiële doel past om een ​​betrouwbaar investeringsfonds te selecteren.

Veelgestelde vragen

Wat zijn PSU-fondsen?

PSU-fondsen beleggen in door SEBI erkende PSU-bedrijven, banken en financiële instellingen. Dit zijn voornamelijk schuldfondsen en worden als risicovrij beschouwd vanwege de quasi-overheidsstatus van de kredietnemers.

Hoe lang moet ik investeren in PSU-fondsen?

PSU-fondsen zijn schuldfondsen die goed zijn voor kortetermijninvesteringen.

Als u belegt in thematische PSU-aandelenfondsen, moet u minimaal vijf jaar beleggen omdat dit aandelenfondsen zijn en tijd nodig hebben om te presteren. Houd er rekening mee dat thematische PSU-fondsen een van de meest risicovolle beleggingsfondsen zijn, omdat hun prestaties afhankelijk zijn van het thema dat zich volgens verwachting afspeelt.

Hoe kan ik beleggen in PSU-fondsen van Angel One?

Met Angel One kunt u beleggen in een breed scala aan beleggingsproducten vanuit een geïntegreerd platform. Open een Angel One-account en selecteer PSU-beleggingsfondsen om te beleggen.