NEW YORK (TheStreet) -- Als portefeuillebeheerder en geregistreerd beleggingsadviseur kan ik u vertellen dat de vergoedingen voor verschillende populaire beleggingsopties sterk uiteenlopen en, aangezien veel indexfondsen hetzelfde volgen, loont het om degene met de laagste vergoedingen te kiezen.
Onlangs verkende ik verschillende investeringsopties voor mijn eigen 401(k) en realiseerde ik me hoe verwarrend dit proces zou kunnen zijn voor de typische particuliere belegger. Om mensen tijd en mogelijk geld te besparen, deel ik mijn bevindingen. Als een meer traditionele 60/40-belegger was ik niet op zoek naar een luxe aandelenfonds, maar koos ik ervoor om mijn aandelenblootstelling aan de S&P 500 te "indexeren".
In het verleden heb ik altijd Vanguard . gebruikt voor mijn beleggingen, voornamelijk gedreven door hun ruime keuze aan opties, het gemak van beleggen, solide klantenservice en natuurlijk de lage tarieven. Maar met alle opties besloot ik te onderzoeken wat er beschikbaar was.
Ik heb belegd in Vanguard's S&P 500 beleggingsfonds (VFIAX ) - Ontvang het Vanguard 500 Index Adm-rapport. Vanguard biedt een ETF die is gekoppeld aan de S&P 500, (VOO ) - Ontvang het Vanguard S&P 500 ETF-rapport en de resultaten zijn vrij gelijkaardig. Ter vergelijking ben ik begonnen met de S&P Spider ETF (SPY ) - Ontvang het SPDR S&P 500 ETF-vertrouwensrapport.
Mijn vergelijkingsvenster was om januari 2015 een enkele maand te onderzoeken. Bovendien dacht ik dat ik naar 2010 tot en met 2014 zou kijken, een periode van vijf jaar. Toen koos ik een vergelijkbaar tijdsbestek, 2005 tot en met 2014 of 10 jaar.
De resultaten waren niet verrassend, of te veel verschillend:
De resultaten voor januari 2015 waren vrij gelijkaardig, waarbij SPY 2,96% verloor en Vanguards Fund 3,00%. Volgens mij kan het verschil van 0,04% worden toegeschreven aan vergoedingen en kleine handelsverschillen als gevolg van de timing van in- en uitstroom tussen de fondsen in januari.
Dat brengt ons bij de vergoedingen. Hoewel beide laag zijn, is de vergoeding van Vanguard 5 basispunten, terwijl SPY 9 basispunten in rekening brengt. Het verschil van 4 basispunten komt neer op een derde van een basispunt per maand voor een belegger zoals ik. Zelfs niet merkbaar voor een persoon.
