Het goed in de gaten houden van uw bankrekening is belangrijk, zowel om fraude op te sporen als om beter met uw financiën om te gaan. Als u een transactie ziet die er niet goed uitziet, is het uw verantwoordelijkheid om die transactie onder de aandacht van de bank te brengen. Afhankelijk van de leeftijd van de transactie kan dat betekenen dat u de details online moet opzoeken, uw eerdere verklaringen doorneemt of het probleem persoonlijk moet onderzoeken met de vertegenwoordigers van de bank.
Door een onbekende transactie op een bankafschrift te traceren, kunt u mogelijk uw geld terugkrijgen als het probleem te wijten is aan oplichting of identiteitsdiefstal.
Log online in op uw bankrekening en ga naar het gedeelte afschriften. Breng kopieën van elk vermeld overzicht naar voren totdat u de transactie vindt die u zoekt. Noteer de datum en het bedrag van de onbekende transactie op het bankafschrift. Zorg ook voor het transactie-ID-nummer en eventuele bedrijfsnaam of identificatiecode die op het bankafschrift staat.
U kunt uw bank bellen of bezoeken voor meer informatie over de transactie. Uw bank heeft mogelijk ook een online systeem om een bankoverschrijving te volgen die verdacht lijkt en fraude zou kunnen zijn; dit kan een link zijn op het overboekingsitem op uw online bankportaal of een online formulier in de klantenservice van uw bank.
Ongeacht hoe u contact opneemt met de bank, wees grondig met de informatie die u verstrekt. Hoe meer informatie u de bank kunt verstrekken, hoe meer informatie zij u kunnen geven over de specifieke transactie die u probeert te traceren.
Als de transactie die u probeert te traceren verder teruggaat dan uw online afschriften, moet u wat meer onderzoek doen om de informatie te krijgen die u nodig heeft. Kijk goed op uw papieren rekeningafschriften om de betreffende transactie te vinden. Afhankelijk van uw bank kunt u online zes maanden tot twee of meer jaar rekeningactiviteit bekijken.
Als het account ouder is, hebt u waarschijnlijk geen online toegang. Daarom is het een goed idee om kopieën te bewaren van de papieren afschriften die u per post ontvangt, of op zijn minst kopieën van de afschriften uit uw online account af te drukken.
Nadat u het papieren afschrift met de dubieuze transactie hebt opgespoord, is de volgende stap het vinden van transactiegegevens en het verzamelen van zoveel mogelijk informatie over die transactie. Omcirkel de datum van de transactie, de naam van de persoon of het bedrijf waaraan de betaling is gedaan en een eventueel transactie-ID-nummer.
Breng dat overzicht naar de bank en vraag hen om meer volledige informatie, inclusief een kopie van de cheque en informatie over wie het heeft goedgekeurd. U kunt ook contact opnemen met een van de verkopers die op de transactie staan vermeld voor meer informatie.
Bezoek uw plaatselijke bankfiliaal als u de transactie niet kunt vinden op uw papieren of elektronische afschriften. Geef de bank zoveel mogelijk informatie om hen te helpen de transactie te vinden die u wilt traceren. Het verstrekken van details zoals de geschatte datum van de transactie, het transactiebedrag en de naam van het bedrijf kan een grote hulp zijn.
