Bankfraude is door technologische vooruitgang een steeds groter probleem geworden. Een van de belangrijkste aandachtspunten is fraude met cheques. Criminelen wassen cheques met chemische oplossingen en deskundige handschriftverdubbeling. Laserprinters maken het maken van frauduleuze cheques eenvoudig. Als handelaar, of iedereen die een cheque als betaling accepteert, beschermt het verifiëren van de eigenaar van een bankrekening u tegen verlies. Zelfs de beste inspanningen voorkomen niet altijd dat u het slachtoffer wordt van fraude.

Stap 1

Verzoek om identificatie te zien. Controleer de naam op het identiteitsbewijs met de naam op de cheque en match de handtekeningen. Bij veel zakelijke en persoonlijke accounts kan iemand een ondertekenaar van het account zijn zonder de eigenaar te zijn. In dit geval komt de naam mogelijk niet overeen met de naam van de cheque.

Stap 2

Bel de bank van de cheque en verifieer extra ondertekenaars op de rekening. U kunt de bank ook het bedrag van de cheque geven om te bepalen of er geld beschikbaar is. Verwacht niet dat een bank u gedetailleerde informatie geeft, zoals namen van rekeninghouders, saldi of contactgegevens. Je kunt van de meeste banken verwachten dat ze zeggen dat het geld beschikbaar is en dat de persoon die je hebt genoemd de eigenaar is of een cheque op de rekening mag uitschrijven.

Stap 3

Gebruik TeleCheck, de handelsdienst die digitale gegevens gebruikt om de accountstatus te bevestigen. Deze service geeft u een bevestigingsnummer dat u beschermt tegen frauduleuze activiteiten. Als u een handelaar bent, kunt u meer informatie over TeleCheck krijgen op FirstData.com.

Waarschuwing

Als u een frauduleuze cheque accepteert en het geld uitgeeft, houdt u de rekening vast. Vraag bij twijfel om een ​​andere betaalmethode.