Als het gaat om belastingen, is het over het algemeen veilig om aan te nemen dat als u inkomsten hebt verdiend, deze belastbaar zijn. In sommige omstandigheden is dit echter niet het geval. Als het gaat om militaire pensioenuitkeringen, bepaalt elke staat of dit inkomen al dan niet belastbaar is. Het bedrag dat deze beloning belastbaar is, varieert van staat tot staat, van bijna volledig belastbaar tot volledig vrijgesteld. Het is belangrijk op te merken dat de manier waarop staten omgaan met militaire pensioenuitkeringen verschilt van hoe de federale overheid omgaat met militaire lonen.
Militaire pensioenuitkeringen zijn meestal volledig belastbaar op federaal niveau. De enige vrijstelling is als de veteraan gehandicapt is. In veel gevallen is de pensioenuitkering in dit geval niet belastbaar. Staten behouden zich echter het recht voor om militaire pensioenen vrij te stellen van belasting, een deel ervan te belasten of volledig belastbaar te maken.
Negen staten belasten geen militaire pensioenuitkeringen omdat ze geen persoonlijke inkomstenbelasting hebben. Deze staten omvatten Alabama, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington en Wyoming. Zowel New Hampshire als Tennessee vereisen echter dat belasting op dividenden en rente op persoonlijk inkomen wordt betaald.
Er zijn 21 staten die inkomstenbelasting hebben, maar geen belasting heffen op militaire pensioenen. Deze staten zijn Alaska, Arkansas, Connecticut, Hawaii, Illinois, Iowa, Kansas, Louisiana, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, New Jersey, New York, North Dakota, Ohio, Pennsylvania, West Virginia en Wisconsin. Het is belangrijk op te merken dat dit alleen van toepassing is op militaire pensioenuitkeringen. Andere vormen van inkomsten kunnen belastbaar zijn, dus een persoon moet contact opnemen met de Internal Revenue Service of een belastingdeskundige om te zien welke vormen van inkomsten belastbaar zijn.
Sommige staten hebben speciale vrijstellingen. In Washington D.C. is militaire beloning bijvoorbeeld tot $ 3.000 uitgesloten van belasting voor personen van 62 jaar en ouder. Elk bedrag daarboven is belastbaar. In Idaho zijn militaire pensioenuitkeringen voor personen van 65 jaar of ouder of gehandicapt en 62 jaar en ouder vrijgesteld. In Arizona kunnen militaire gepensioneerden tot $ 2.500 van hun militaire pensioen uitsluiten van staatsbelastingen. En in Kentucky, als de persoon vóór 1997 met pensioen ging, is hun militaire pensioenuitkering vrijgesteld. Als de persoon na 1997 met pensioen is gegaan, is elk inkomen van meer dan $ 41.110 belastbaar.
Bepalen of militaire pensioenuitkering al dan niet belastbaar is, kan verwarrend zijn, vooral voor degenen die net beginnen met het innen van pensioenen. Het wordt aangeraden dat mensen in deze situatie contact opnemen met een belastingprofessional of de Internal Revenue Service om te bepalen of hun militaire pensioenuitkering al dan niet belastbaar is op staatsniveau. Het is beter voorzichtig te zijn dan een onaangename verrassing van de staat te ontvangen in de vorm van een audit of een hoge rekening.
