De Aziatische valutacrisis (1997), de ramp van 11 september (2001), de wereldwijde financiële crisis (2008), de afwaardering van de Amerikaanse staatsleningen (2011), de economische vertraging van China (2015) en de COVID-19 (2020), de aandelenmarkt heeft heel wat kneuzingen opgelopen door zulke massieve klappen, maar het is blijven stijgen.
Een dergelijke voorbeeldige prestatie wordt gekenmerkt door de SENSEX, die sinds zijn oprichting bijna 10 keer is vermenigvuldigd. SENSEX is een beursindex die bestaat uit 30 gerenommeerde en financieel gezonde bedrijven die genoteerd zijn aan de Bombay Stock Exchange.
Als we terugkijken in de geschiedenis, lijkt de aandelenmarkt in korte tijd misschien volatiel, maar ze heeft een enorm potentieel om een enorm corpus van rijkdom op de lange termijn te genereren. De economie kan een lange periode van inzinking doormaken, maar robuuste bedrijven met sterke fundamenten overleven, terwijl antifragiele bedrijven groeien, bloeien en zich voeden met dergelijke tijdelijke economische uitdagingen. En terugkijkend, vergeleken met de waggelende en galopperende stierenrennen, was de lengte van de berenloopjes klein en minuscuul.
Om een overzicht te geven van de enorme stijging van de aandelenmarkten:Rs 1 lakh die in 1984 in SENSEX werd geïnvesteerd, zou in 2017 Rs 1 crore zijn.
Soorten investeringen
Laten we het hebben over de olifant in de kamer “Lange termijn investeringen” door de investeringen te classificeren op basis van een specifieke term. Langetermijninvesteringen, middellangetermijninvesteringen en kortetermijninvesteringen worden door elkaar gebruikt vanwege de relativiteit van tijd, aangezien sommige investeerders zelfs 1 jaar als langetermijninvesteringen beschouwen. Op basis van de standaarddefinities die unaniem zijn overeengekomen door effectenmakelaars en financiële analisten, zijn de verschillende soorten beleggingen als volgt:
Waarom langetermijninvesteringen?
Het was Friedrich Nietzsche die zei:"Hij die een waarom heeft om te leven, kan bijna elk hoe verdragen". Dit geldt ook voor langetermijninvesteringen. Wanneer je een scherpe helderheid hebt over de intrinsieke waarde van het aandeel, diepgaande kennis hebt van de fundamenten van het bedrijf en duidelijke financiële doelen hebt bedacht, hebben de tijdelijke pieken en dalen geen invloed op je, hoewel je de markt door en door kent . Logica verdringt altijd emoties. U voorkomt dat u het slachtoffer wordt van valse geruchten en frauduleuze claims. Je blijft kalm, geduldig en blijft betrokken terwijl de hel om je heen losbreekt. Zoals de legendarische belegger Warren Buffet zegt:"De aandelenmarkt is een apparaat om geld over te hevelen van de ongeduldige naar de patiënt". Er zijn twee uitdrukkingen die vaak naast elkaar lopen, maar met elkaar in strijd zijn "volg je dromen" en "volg de menigte". Als je je dromen najaagt, heb je een uitgebreide financiële planning nodig, waarbij je geld moet toewijzen aan langetermijninvesteringen, zodat je je langgekoesterde dromen van een vakantie op Hawaï, een grootse bruiloft van je kinderen, een corpus van fondsen voor hoger onderwijs, enz. De beste manier om je dromen waar te maken, is door op koers te blijven, met een langetermijnvisie; blijf belegd in de financiële instrumenten totdat deze de hoogste waargenomen waarde bereikt of totdat de investeringswaarde enorm genoeg is om uw lang gekoesterde dromen te vervullen.
Als je nu de andere uitdrukking "volg de menigte" neemt. U kunt uw dromen op een laag pitje zetten en u laten meeslepen door de vluchtige beweging op korte termijn, die vaak een weerspiegeling is van de paranoia of het irrationele optimisme van beleggers. In een dergelijk scenario verzilvert u geld en maakt u winst of verkoopt u de aandelen en boekt u een verlies. In beide gevallen blijven je dromen onvervuld. Dus terwijl anderen genieten van een paar zwoele winsten en anderen overvloedig snikken van verdriet over triviale verliezen, blijf je geïnvesteerd terwijl het schamele bedrag in duizenden dat je in een ver verleden hebt geïnvesteerd langzaam uitgroeit tot een immens fortuin met een waarde van miljoenen.
En dan geven toeschouwers geluk voor de glorie, rijkdom en zelfs roem, terwijl je acuut weet dat het geduld, vasthoudendheid, het aanvankelijke gezwoeg was door uitgebreid onderzoek te doen, vertrouwen in je expert en, belangrijker nog, LANGETERMIJNINVESTERINGEN die het jaloerse succes en de verbluffende overwinning brachten.
Het is ook essentieel om rekening te houden met die hoffelijkheid, wijdverbreide vooruitgang in de geneeskunde; mensen leven langer en gezonder. Als u uw geld echter alleen aan de veilige handen van de bank toevertrouwt, zal uw geld niet veel groeien en bent u misschien niet verzekerd van een stressvrij, ontspannen pensioen. Gezien de volatiele marktomstandigheden, de wankele wereldeconomie en de kwetsbaarheid van de wereld voor schokken en gebeurtenissen buiten haar controle, lijken langetermijninvesteringen voor een stabiele toekomst een verstandige beslissing.
Vandaar de langetermijninvesteringen die uw beleggingsdoelen zullen vervullen, zodat u het leven kunt leiden waarvan u altijd al heeft gedroomd.
bekijk onze video voor meer informatie over langetermijnbeleggen
Recept voor succesvol langetermijnbeleggen:
Als je voor de lange termijn bent, zorg er dan voor dat je zorgt voor deze fundamentele ingrediënten die nodig zijn om het recept voor succesvol beleggen op lange termijn te creëren:
Vroeg investeren
“Samengestelde rente is het achtste wereldwonder. Hij die het begrijpt, verdient het; wie niet betaalt, betaalt” geciteerd door Albert Einstein. Samengestelde rente kan worden gedefinieerd als de rente die is geaccumuleerd over de oorspronkelijke hoofdsom en ook over de geaccumuleerde inkomsten of rente van de voorgaande perioden. Compounding vindt plaats wanneer de rente of winsten op de initiële investering worden toegevoegd aan de hoofdsom om het rendement voor de volgende periode te berekenen. Laten we de kracht van compounding begrijpen.
Laten we twee mensen, Mukesh en Anil, meenemen.
Mukesh en Anil hebben beide langetermijninvesteringen gedaan ter waarde van Rs 2.000.000. Beiden kiezen ervoor om rente als samengestelde rente te berekenen. De leeftijd van Mukesh op het moment van beleggen was echter 25 jaar, terwijl Anil 30 jaar oud was. Beiden blijven belegd tot de leeftijd van 60 jaar. Laten we het verschil berekenen tussen het rendement van Mukesh en het rendement van Anil op hun langetermijninvesteringen, voor een verschil van slechts 5 jaar
Bijzonderheden MukeshAnilPrincipal Invested2.00.0002.00.000 Rente20%20%Leeftijd op het moment van beleggen 2530Leeftijd op eindvervaldag6060Bedrag op eindvervaldag (in Rs)₹ 11.81.33.646₹ 4.74.75.263Verschil in uiteindelijke waarde (in Rs)Laten we nu eens begrijpen hoeveel meer Mukesh verdiende met zijn langetermijninvesteringen voor een verschil in investeringsduur van 5 jaar.
Hij verdiende een kolossaal corpus van Rs 7.06.58.383 meer dan Anil. Dat betekent dat hij 1,49 keer het bedrag dat Anil ontvangt verdiende met zijn langetermijninvesteringen.
Hij verdient 149% meer dan Anil voor slechts 16,67% meer tijd te investeren dan Anil.
Laat dat bezinken.
Dit is de echte kracht van compounding.
Daarom is tijd het magische ingrediënt/elixer/ambrosia dat bereidingen laat werken.
In wezen creëert het een kettingreactie door rendement op rendement te genereren totdat u belegd blijft in het financiële instrument, waardoor uw vermogen langzaam tot een fortuin sneeuwbalt. Dus hoe langer u belegd blijft in uw langetermijnbeleggingen, hoe meer tijd u uw rente-inkomsten geeft om samen te werken en te groeien. Het is dus nooit te vroeg om te beginnen met beleggen, want hoe eerder u belegt, des te eerder laat u uw rendement meer rendement opleveren totdat u belegd blijft.
Verdeel je eieren over verschillende manden.
De wereld is bezaaid met onzekerheid. Je moet begrijpen dat ondanks de ontelbare voorspellingen, de beste analyse, de wereld altijd de handschoen heeft geworpen om de besten van ons te trotseren. Daarom is het als langetermijnbelegger absoluut noodzakelijk om de investeringsrisico's te beperken door de portefeuille te diversifiëren in verschillende activaklassen, in diverse geografische regio's, enz. Laten we de diversificatie en het belang ervan begrijpen aan de hand van het voorbeeld van een fruitverkoper. Als fruitverkoper zou je een verscheidenheid aan fruit willen verkopen in plaats van slechts één, dus als een grote onvoorziene gebeurtenis zoals een orkaan Maharashtra tot stilstand brengt en de aanvoer van sinaasappels uit Nagpur en bananen uit Nashik volledig afsluit, kun je verkoop de appels uit Himachal Pradesh of guaves uit Prayagraj in Uttar Pradesh.
Evenzo kunt u profiteren van aardbeien in uw fruitcatalogus in de winter vanwege hun seizoensgebonden vraag. Zie de vruchten als verschillende stijlen, sectoren, regio's, door een gediversifieerde portefeuille te hebben; u verkleint het risico dat u al het geld in één keer verliest. Tegelijkertijd spreidt u uw risico over een groot aantal financiële instrumenten uit verschillende geografische gebieden en sectoren; dus in het geval van een onvoorziene gebeurtenis worden de verliezen die door één investering worden geleden, gemitigeerd of gecompenseerd door de winsten die worden behaald met andere investeringen. U wilt ook niet verliezen op winsten die in andere activaklassen zijn gemaakt tijdens hun bull run, zoals aardbeien in de winter in het voorbeeld.
Berijd de winnaar
Als sommige van uw participaties in langetermijnbeleggingen het uitzonderlijk goed doen, is er altijd de verleiding om geld in te zamelen en winst te maken. Als u in januari 2011 100 aandelen van Page Industries heeft gekocht voor 1500 roepies en u getuige bent van de ongeremde stijging van de aandelenkoersen en de prijzen in januari 2013 ziet oplopen tot 3500 roepies, wordt u er natuurlijk toe verleid de aandelen te verkopen en winst te boeken. van maar liefst Rs 2000 per aandeel, oftewel Rs 20.000.000 in totaal. Als u echter uw paarden vasthoudt en de aandelen blijft houden, zou u de prijs van het aandeel in augustus 2018 een mammoet van Rs 36000 zien bereiken, zelfs nu de aandelen worden verhandeld tegen Rs 19000, dat is nog steeds een waardestijging van 1300%. Als je voor de lange termijn in het spel bent, wil je dat je langetermijninvesteringen groeien en hun volledige potentieel bereiken, dus als je de winnaars vindt, houd ze dan vast en koester ze. Peter Lynch sprak beroemd over "tien baggers" - de aandelen die het potentieel hebben om te vertienvoudigen. Hij schreef zijn succes toe aan zo'n handvol aandelen in zijn portefeuille. Dit vereist echter een onverzettelijke discipline om de aandelen vast te houden, zelfs nadat hun prijzen exponentieel zijn gestegen en met vele veelvouden zijn gestegen als u denkt dat er opwaarts potentieel is. U overwint de aanvankelijke euforie van uw investeringen terwijl u op de stier rent en laat de koude, onverzettelijke investeringslogica het overnemen. U beschouwt elk van de langetermijninvesteringen op zijn eigen merites, houdt emotionele vooroordelen op afstand, houdt vast aan die langetermijninvesteringen die hun hoogtepunt nog moeten bereiken, ongeacht de aanzienlijke winsten die u momenteel kunt behalen door de aandelen te verkopen.
Laat de verliezer los
Er is altijd een overweldigende verleiding om slecht presterende aandelen vast te houden met de valse hoop dat het in de toekomst kan herstellen of, erger nog, om uw posities tegen een lagere prijs te vergroten. Toen de huizenzeepbel barstte in 2007, toen de aandelenkoersen in een ongekend tempo afbrokkelden, verstijfden de beleggers en bevroor. Velen reageerden pas toen de waarde van de portefeuille brutaal werd teruggebracht tot 40-50% van de waarde van de portefeuille. Tijdens de financiële crisis van 2008 waren velen van mening:"Ik wacht tot de aandelen hun oorspronkelijke prijs bereiken en verkoop dan. Dan ben ik in ieder geval break-even". Ten eerste is er geen garantie dat een aandeel kan herstellen na een langdurige, langdurige daling. Ook gaan veel beleggers ervan uit dat als de prijs van aandelen met 20% daalt, de prijs gewoon met 20% moet stijgen, wat een bedrieglijke veronderstelling is, zoals beschreven in de onderstaande grafiek.
Dus als uw voorraad ter waarde van Rs 1000 met 20% wordt verminderd, dat wil zeggen 200, tot Rs 800, moet het met 25% stijgen om de prijs van Rs 1000 te bereiken. Ook al lijkt het erkennen van verliezende aandelen een verpletterende mislukking, het is het is absoluut noodzakelijk om de aandelen te verkopen en een paar wellustige klappen op het ego te nemen, en verder verlies in te dammen in plaats van de aandelen om emotionele redenen vast te houden, de investeringslogica te trotseren en in de toekomst een gigantisch verlies te nemen. Het is geen schande om fouten te accepteren en de aandelen die in waarde aan het eroderen zijn zonder voorzienbaar herstel op te geven en er waardevolle lessen uit te trekken.
Probeer de markt niet te timen .
Stel dat u in 2008 Rs 42000 hebt geïnvesteerd om 500 aandelen van het bedrijf Rana te kopen, toen de wereld de ergste wereldwijde financiële crisis doormaakte sinds de Grote Depressie in de jaren dertig; je zou worden begiftigd met een enorme rijkdom van Rs 1,24 crores. Dit was de tijd waarin beleggers paranoïde waren over een financiële apocalyps en hun beleggingen tegen diepe bodemprijzen verkochten. Weet u dat er 152 bedrijven in de NSE waren genoteerd die in de annalen een groei van maar liefst 1000% tot 30000% hebben opgetekend sinds de wereldwijde financiële crisis van 2008? Beleggers hebben altijd deze aanmatigende impuls om in te stappen als de markten het uitzonderlijk goed doen en eruit te stappen wanneer de naald van de markt naar beneden wijst, maar dit leidt ertoe dat de beleggers verstrikt raken in angst om iets te missen en hun geld op de markten te zetten wanneer het is het duurst en verlaat de markten wanneer de prijzen laag zijn, wanneer het geneigd is om de belangen tegen een lagere prijs te vergroten om te profiteren van de prijzen die in de toekomst stijgen.
Herbeleg dividenden
Laten we het concept van compounding opnieuw bekijken in de woorden van Benjamin Franklin:"Geld maakt geld. En het geld dat geld oplevert, maakt geld”. Herbeleg dividenden en benut de kracht van compounding. Het samengestelde effect kan het rendement aanzienlijk verhogen als dezelfde dividenden in de loop van de tijd opnieuw in aandelen worden geïnvesteerd. Aanzienlijke groei in een portefeuille komt soms voort uit herbelegde dividenden in plaats van appreciatie in aandelencijfers. Een mager, onbeduidend inkomen zal in de loop van de tijd veranderen in een fortuin. Kies aandelen met een solide geschiedenis van dividenden, herbeleg die dividenden en verdien een aanzienlijk rendement op uw langetermijninvesteringen.
Laat volatiliteit je niet ontsporen
Volatiliteit is normaal - een marktlevenscyclus met pieken en dalen kenmerkt een scala aan industrieën, waaronder de financiële markt. Er zullen van tijd tot tijd ernstige dalingen in de markt zijn. Het is ongehoord dat een aandeel alleen maar omhoog gaat. Wanneer echter flagrante of obscure signalen beginnen te wijzen op tumultueuze tijden die in het verschiet liggen, loont het om geïnvesteerd te blijven. Wanneer u streeft naar succesvol beleggen op de lange termijn, zijn incidentele pieken en dalen niet van belang, de marktprijzen zijn soms geen zuivere weerspiegeling van het toekomstige potentieel van het aandeel. Soms weerspiegelt het de overdreven paranoia of voelbare opwinding van beleggers. Een langetermijnbelegger moet er afstand van nemen en zich voornamelijk richten op de fundamenten van het bedrijf, het toekomstige groeitraject dat wordt ondersteund door de stabiliteit van de markt op de lange termijn. Als we kijken naar eerdere drawdowns, dan is de lengte van de bearmarkten altijd korter geweest dan die van de daaropvolgende bullruns, waarbij eventuele verliezen tijdens de bearmarkt werden teruggedraaid tijdens de wankele bullruns. Moeilijke tijden zijn geen teken om alles te verkopen.
Vind deskundige hulp
Aandelen hebben meestal de voorkeur als langetermijninvestering. Maar beleggen in aandelen is een moeizame en tumultueuze reis. Het vereist een uitgebreide analyse van het bedrijf en de totale markt. Het omvat verschillende stappen, van het noteren van de bedrijven, het onderzoeken van de fundamenten van het bedrijf, het voorspellen van het toekomstige groeitraject van het bedrijf, het identificeren van de concurrenten, het voorspellen van toekomstige uitdagingen en uiteindelijk het hebben van een brede marktvooruitzichten. Het vereist ook uitgebreide berekeningen zoals de koers/aandelenverhouding, enz. waar een leek-belegger zich niet van bewust is. Investeren kan extreem tijdrovend zijn, en een leek die overbelast is met verantwoordelijkheden en wordt belaagd met een onontkoombare hoeveelheid werk, zal het vaak een uitdaging vinden om de tijd te vinden en in aandelen te investeren. In een dergelijk scenario hebben we platforms zoals StockBasket, waar u kunt beleggen in door experts geselecteerde aandelen of een geweldige miniportefeuille om langetermijnvermogen op te bouwen of langetermijninvesteringen te doen. U hebt toegang tot een overvloed aan manden, die niets anders is dan een pool van aandelen, waar aandelen met de hand worden geselecteerd om aan uw diverse financiële doelen te voldoen. Ook worden de manden zorgvuldig gecontroleerd en tijdig opnieuw gebalanceerd. Stock Basket heeft sinds de oprichting in 2007 een explosief rendement van meer dan 800% gegenereerd.
De aandelenmarkt staat vol met voorbeelden waar een klein bedrag langzaam sneeuwballen in een fortuin dat de investeerders overrompelt.
bijv. Rs 10000 geïnvesteerd in de aandelen van een IT-bedrijf Infosys in juni 1993 zou Rs 2,97 crores in december 2017 betalen
Rs 10000 geïnvesteerd in Eicher Motors in januari 1990, zou in december 2017 2,01 crores zijn geweest
Hier verwekt een mager bedrag van Rs 10000 een kolossale schat aan geld ter waarde van crores. Daarom streven langetermijninvesteringen ernaar om een enorme schat aan rijkdom te creëren, terwijl andere investeringen ernaar streven rijkdom te behouden. We moeten de beproefde principes herstellen en de kritische gewoonten van succesvolle investeerders versterken. Platforms zoals StockBasket met zijn zorgvuldig samengestelde portfolio kunnen u een startpunt bieden om naar langetermijninvesteringen te reizen, een reeks financiële doelen te bereiken en succes te garanderen op alle gebieden van het leven.
Wij zijn van mening dat geduld, evenwichtigheid, een combinatie van de tijdloze investeringsprincipes, gedegen financieel advies en diepere inzichten elke belegger kunnen helpen om genoeg overwinningen te behalen om elke boeiende droom om te zetten in een tastbare realiteit.
