Daghandelaren hebben aanzienlijke flexibiliteit in de manier waarop zij handelen. Ze kunnen hun eigen strategieën ontwikkelen, kiezen hoeveel ze willen riskeren bij een transactie en zelfs hun eigen werkuren bepalen.
Er zijn echter enkele regels die daghandelaren moeten volgen. Deze regels zijn bedoeld om ervoor te zorgen dat daghandelaren en beursvennootschappen op één lijn zitten, de markt te beschermen tijdens perioden van volatiliteit en te voorkomen dat handelaren belastingverplichtingen ontwijken.
In deze gids onderzoeken we enkele van de belangrijkste regels voor daghandel die elke handelaar zou moeten kennen.
Het is belangrijk om de regels voor daghandel te begrijpen, omdat er gevolgen zijn voor het overtreden of activeren ervan. Afhankelijk van welke regel wordt overtreden, kunnen daghandelaren te maken krijgen met beperkingen op de manier waarop ze kunnen handelen of geld kunnen verplaatsen op hun beleggingsrekening. Het activeren van bepaalde belastinggerelateerde regels zou ertoe kunnen leiden dat een handelaar aan het eind van het jaar meer vermogenswinstbelasting moet betalen.
Bovendien beperken sommige regels de handel op de hele markt wanneer ze worden geactiveerd. Handelaren moeten deze regels begrijpen, zodat ze eromheen kunnen plannen en niet in een open positie terechtkomen.
Laten we enkele van de belangrijkste regels bekijken die daghandelaren moeten kennen.
De Pattern Day Trader (PDT)-regel is van toepassing wanneer u vier of meer dagtransacties uitvoert in een periode van vijf dagen op een margerekening (handelaren zijn beperkt tot drie “retourtransacties”). Het aantal dagtransacties moet minimaal 6% zijn van het totale aantal transacties in de periode van vijf dagen voordat de regel van toepassing is.
Zodra u de PDT-regel activeert, wordt u gemarkeerd als patroondaghandelaar. Vanaf dat moment moet u minimaal €25.000 aan contant geld en effecten op uw rekening aanhouden om dagtransacties te kunnen uitvoeren. Als uw saldo onder de $ 25.000 daalt, kunt u een transactie pas op zijn minst de dag na opening sluiten. U moet contact opnemen met uw makelaarskantoor als uw handelsstijl verandert en u niet langer als patroondaghandelaar wilt worden aangemerkt.
Verordening T is een regel die bepaalt dat elke keer dat een belegger een aandeel koopt op een effectenrekening, de aandelenaankoop volledig moet worden betaald. Deze regel is van belang voor daghandelaren die een geldrekening gebruiken, omdat ze er in de problemen kunnen komen als ze niet oppassen.
Wanneer u een aandeel verkoopt, duurt het doorgaans twee dagen voordat de opbrengst van de verkoop is verrekend. In de tussentijd kunt u het onbetaalde geld uit de verkoop gebruiken om meer aandelen te kopen. U kunt echter Verordening T schenden als u niet-afgewikkelde gelden gebruikt om een positie te openen en die positie vervolgens sluit voordat de gelden van de oorspronkelijke verkoop zijn vereffend.
Dit leidt tot wat bekend staat als een schending van de goede trouw. Eén overtreding te goeder trouw resulteert meestal in een waarschuwing, maar geen actie van uw makelaar. Na twee of drie overtredingen te goeder trouw in een periode van twaalf maanden, mag u gedurende een periode van 90 dagen uitsluitend vereffende bedragen gebruiken om te handelen.
De uptick-regel is een SEC-regel die van toepassing is bij het shortverkopen van een aandeel waarvan de koers 10% of meer is gedaald ten opzichte van de slotkoers van de vorige dag. Het specificeert dat als een handelaar short wil gaan in een aandeel dat met 10% of meer is gedaald, de voorafgaande tick positief moet zijn. In wezen kunt u geen short gaan op een aandeel in nood terwijl het actief aan het dalen is.
De uptick-regel is bedoeld om te voorkomen dat shortsellers de prijs van een aandeel op een ongecontroleerde manier verlagen. Het verhindert de meeste legitieme short selling niet, aangezien er slechts één opwaartse tick nodig is om een shortpositie te openen.
De wash-sale-regel is een IRS-regel die is ontworpen om te voorkomen dat handelaren kunstmatig opgeblazen kapitaalverliezen claimen. Het is van toepassing wanneer u een aandeel met verlies verkoopt en vervolgens hetzelfde aandeel (of een substantieel vergelijkbaar effect) binnen 30 dagen terugkoopt. De wash-sale-regel geldt ook gedurende 30 dagen voordat u een aandeel met verlies verkoopt. De totale periode waarover de regel van toepassing is, bedraagt dus 61 dagen.
Ons team heeft meer dan 300 services beoordeeld. Dit zijn onze favorieten:
Als u de wash-sale-regel activeert, kunt u bij het indienen van uw belastingen geen kapitaalverlies op de oorspronkelijke verkoop claimen. Er zijn geen belasting- of handelsboetes verbonden aan het activeren van de wasverkoopregel, en veel daghandelaren activeren deze regel enigszins frequent.
Daghandelaren en actieve handelaren moeten zich ook bewust zijn van hoe de IRS vermogenswinsten classificeert. Winsten uit transacties die minder dan één jaar openstaan, worden geclassificeerd als vermogenswinsten op korte termijn, terwijl winsten uit transacties die langer dan een jaar openstaan, worden geclassificeerd als vermogenswinsten op lange termijn. Verliezen worden ook geclassificeerd als korte termijn of lange termijn.
Vermogenswinsten op korte termijn worden belast als gewoon inkomen, maar voor vermogenswinsten op lange termijn gelden speciale belastingschijven. Voor de meeste handelaren worden kapitaalwinsten op de lange termijn tegen lagere tarieven belast dan winsten op de korte termijn.
Hoewel het belangrijk is om op de hoogte te zijn van de bovenstaande regels voor daghandel, mogen deze uw handel niet onnodig beïnvloeden. Hier zijn enkele persoonlijke handelsregels die u kunt volgen om uw kansen op succes tijdens het handelen te vergroten. Hoewel dit geen echte regelgeving is, zijn het wel essentiële best practices voor handelaren die een lange carrière willen opbouwen.
Bij daghandel is het uiterst belangrijk om de verliezen zo vroeg mogelijk te beperken. Het is beter om kapitaal te behouden voor een succesvolle transactie dan meer geld te verliezen aan een transactie die niet werkt. U kunt overwegen een stop loss in te stellen bij het invoeren van elke transactie om het bedrag te beperken dat u kunt verliezen als een transactie tegen u ingaat.
Daghandel is inherent riskant en er is geen garantie dat een enkele transactie succesvol zal zijn – of dat u in totaal geld zult verdienen. Handel nooit met geld dat u niet kunt missen.
Een goede manier om transacties te benaderen is door rekening te houden met het maximale risicobedrag (wat eenvoudig te berekenen is als u een stop loss gebruikt) en uw winstdoelstelling voor de transactie. Met deze twee cijfers kunt u de risico/opbrengstverhouding voor elke transactie berekenen. Over het algemeen zoeken succesvolle daghandelaren naar transacties met een risico/opbrengstverhouding van 1:3 of beter.
Wat uw dagelijkse handelsstijl ook is, het is van cruciaal belang dat u elke transactie benadert met een plan in gedachten. Elke daghandelaar moet een strategie hebben die u volgt bij het handelen. Daghandel zonder strategie lijkt meer op gokken dan op slimme handel.
Daghandelaren moeten op de hoogte zijn van de regels die van toepassing zijn op specifieke soorten handelsactiviteiten, vooral omdat deze regels gevolgen kunnen hebben voor de manier waarop u kunt handelen of hoeveel u aan belastingen betaalt. Naast de handelsregels die zijn opgesteld door toezichthouders, zou elke handelaar zijn eigen best practices moeten hebben om zijn handel te begeleiden.
Uw socialezekerheidscontrole zou in 2022 zo veel kunnen groeien
Beste werknemerscompensatieverzekering
Wat is de regel van 70?
Forex arbitrage:betekenis en strategieën
Wetten van Alabama op titelleningen
Wat zijn de top 5 aandelen om in te beleggen?
Kan ik een verzekeringscheque overtekenen bij de schadehersteller?