Met meer dan $7 biljoen aan activa onder beheer is Vanguard een van de grootste beleggingsondernemingen ter wereld.
De naam is ook vrijwel synoniem met de praktijk van passief beleggen, een strategie die ernaar streeft de prestaties van bredere activaklassen en marktsectoren te evenaren in plaats van te verslaan.
De passieve benadering van Vanguard is verankerd in een verzameling indexfondsen met zeer lage kostenratio's die ervoor zorgen dat beleggers het overgrote deel van hun rendement ontvangen. Volgens de eigen gegevens van Vanguard is de kostenratio van het gemiddelde Vanguard-fonds 83% lager dan het sectorgemiddelde.
Veel beleggers die gediversifieerde, passief beheerde portefeuilles willen opbouwen, gebruiken Vanguard-fondsen juist omdat ze zo kosteneffectief zijn. Als u zich bij hen wilt aansluiten, gebruik dan deze lijst met de beste Vanguard-indexfondsen als spiekbriefje.
Deze beleggingsfondsen van Vanguard zijn indexfondsen met extreem lage vergoedingen en kostenratio's en consistente resultaten van marktconforme jaarlijkse rendementen.
Hieronder vallen obligatiefondsen en aandelenfondsen. Sommige weerspiegelen hele marktindexen en activaklassen, terwijl andere zich richten op specifieke industrieën of sectoren.
Als beleggingsfondsen zijn deze Vanguard-indexfondsen niet zo liquide als individuele aandelen of op de beurs verhandelde fondsen (ETF's).
Orders worden doorgaans op de handelsdag gevuld nadat ze zijn geplaatst en vereisen relatief hoge minimale investeringen (vaak €3.000). Als dit onbetaalbaar is, weet dan dat vrijwel al deze indexfondsen gelijkwaardige ETF's hebben die in realtime tijdens reguliere markturen worden verhandeld en kunnen worden gekocht in hoeveelheden van slechts één aandeel.
Elke onderstaande lijst omvat de kostenratio vanaf het derde kwartaal van 2023, het rendement over vijf jaar tot het derde kwartaal van 2023 en het relatieve risicopotentieel op een schaal van 1 tot 5, waarbij 5 het meest riskant is.
Pro-tip :Als u zich niet zo op uw gemak voelt met doe-het-zelf-investeringen, overweeg dan Vanguard Digital Advisor – een van de meest betaalbare, toegankelijke robo-adviseurs die er zijn. U kunt een Vanguard Digital Advisor-account openen met slechts $ 3.000, en u betaalt jaarlijkse advieskosten tot 0,20%. Dat is veel minder dan wat de gemiddelde menselijke beleggingsadviseur in rekening brengt.
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) is ontworpen om de prestaties van de gehele markt voor Amerikaanse aandelen te evenaren.
Concreet weerspiegelt het de bewegingen van de CRSP U.S. Total Market Index, een gediversifieerde mand van waardeaandelen, dividendaandelen en groeiaandelen. Het bevat een uitgebalanceerde mix van small-, mid- en large-cap namen.
Als volledig belegd fonds houdt VTSAX zeer weinig contanten aan en probeert het niet de markt te timen. Als zodanig is het volledig blootgesteld aan de volatiliteit van de aandelenmarkt. Wanneer de bredere aandelenmarkt stijgt, gaat VTSAX omhoog; wanneer de bredere aandelenmarkt duikt, doet VTSAX dat ook.
Hoewel voorzichtige beleggers VTSAX misschien willen gebruiken om enige blootstelling aan Amerikaanse aandelen te verwerven, mogen ze niet het grootste deel van hun belegbare fondsen in dit instrument aanhouden.
VTSAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) is een obligatie-indexfonds dat de prestaties volgt van een brede benchmarkindex van belastbare obligaties van beleggingskwaliteit:
VBTLX sluit twee klassen obligaties uit die niet aansluiten bij de beleggingsdoelstellingen:
VBTLX speelt een belangrijke rol in elke gediversifieerde portefeuille, inclusief portefeuilles die voornamelijk in aandelen beleggen.
Omdat obligaties over het algemeen minder volatiel zijn dan aandelen, kan VBTLX fungeren als afdekking tegen het onvermijdelijke marktrisico dat gepaard gaat met beleggingen in aandelen, vooral voor beleggers met een kortere beleggingshorizon en een lagere algehele tolerantie voor volatiliteit.
VBTLX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) biedt beleggers tegen lage kosten blootstelling aan een brede selectie van beursgenoteerde bedrijven gevestigd in andere landen dan de Verenigde Staten.
Omdat het geen aandelen van in de VS gevestigde bedrijven omvat, is het een effectieve aanvulling op het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), dat alleen in de VS gevestigde bedrijven omvat.
VTIAX is ontworpen om het rendement van de FTSE Global All Cap ex U.S. Index te volgen.
De componenten van deze index omvatten kleine, middelgrote en grote bedrijven gevestigd in lage-, midden- en hoge-inkomenseconomieën (ontwikkelde en opkomende markten), met uitzondering van de Verenigde Staten.
De prestaties zijn niet nauw gecorreleerd met die van VTSAX; VTIAX is de afgelopen vijf jaar aanzienlijk achtergebleven bij VTSAX. Niettemin biedt VTIAX een belangrijke diversificatie voor beleggers die liever niet volledig afhankelijk zijn van de grillen van de Amerikaanse aandelenmarkten.
VTIAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
De Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) is misschien wel het meest vooraanstaande S&P 500-indexfonds.
Zoals de naam al doet vermoeden, is deze ontworpen om de prestaties van de S&P 500-aandelenindex te evenaren, waarvan de 500 Amerikaanse large-capaandelen nauwlettend in de gaten worden gehouden als barometer voor de gezondheid van de Amerikaanse economie.
De S&P 500-aandelenindex is relatief volatiel, dus het mag geen verrassing zijn dat VFIAX dat ook is.
Niettemin is VFIAX een populair onderdeel van gediversifieerde aandelenportefeuilles en is het vooral nuttig voor beleggers die op zoek zijn naar extra blootstelling aan large-capaandelen, die doorgaans minder volatiel zijn dan small- en mid-capaandelen.
Toch is VFIAX niet geschikt voor beleggers met een lage risicotolerantie, een korte tijdshorizon of beide.
VFIAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Vanguard Balanced Index Fund Admiral-aandelen (VBIAX) is een hybride indexfonds met een allocatie van ongeveer 60% aandelen en 40% obligaties. Concreet volgt het twee indexen, één voor Amerikaanse aandelen en één voor belastbare Amerikaanse obligaties.
Omdat VBIAX minder volatiel is dan indexfondsen die uitsluitend op aandelen zijn gericht en meer blootstelling aan de opwaartse trend van de aandelenmarkt biedt dan fondsen die uitsluitend op obligaties zijn gericht, is het een nuttig instrument voor beleggers met een gematigde risicotolerantie.
Omdat aandelen- en obligatiekoersen echter de neiging hebben om omgekeerd ten opzichte van elkaar te bewegen, kan VBIAX de winsten van fondsen als VFIAX en VTSAX niet evenaren als de aandelenkoersen consistent stijgen.
VBIAX is niet beschikbaar als ETF.
Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral-aandelen (VLCAX) is ontworpen om de prestaties van een index van grote Amerikaanse bedrijven (de CRSP U.S. Large Cap Index) te weerspiegelen.
Deze index omvat enkele van de grootste namen in het hedendaagse bedrijfsleven, waaronder Amazon (AMZN) en Apple (AAPL), evenals grote in de VS gevestigde bedrijven in de gezondheidszorg, industriële bedrijven, verzekeraars en bedrijven in de consumentengoederensector.
De prestaties van VLCAX correleren nauw met, maar zijn niet identiek aan, die van de S&P 500-index en VFIAX, het Vanguard-fonds dat is ontworpen om deze te weerspiegelen.
Dienovereenkomstig is het geen essentieel portefeuilleonderdeel voor beleggers met voldoende blootstelling aan VFIAX. En net als andere aandelenfondsen is VLCAX relatief volatiel.
VLCAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Large-Cap ETF (VV).
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral-aandelen (VIMAX) volgt de prestaties van de CRSP U.S. Mid Cap Index. Deze index is een representatief mandje van middelgrote bedrijven gevestigd in de VS en bestrijkt een breed scala aan sectoren en industrieën.
Omdat het uitsluitend handelt in mid-capaandelen, die doorgaans volatieler zijn dan large-capaandelen – hoewel relatief minder volatiel dan small-capaandelen – verdient VIMAX de hoogste risicopotentieelscore van Vanguard:5 op 5.
Dat gezegd hebbende, is VIMAX geschikt voor risicotolerante beleggers met een lange tijdshorizon die hun blootstelling aan het brede midden van de Amerikaanse aandelenmarkt willen vergroten.
VIMAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Mid-Cap ETF (VO).
Vanguard Real Estate Index Fund Admiral-aandelen (VGSLX) is ontworpen om de prestaties van de bredere Amerikaanse vastgoedsector te evenaren.
Het belegt in een brede mix van vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) en een veel kleinere selectie van vastgoeddienstverleners. De REIT's die het grootste deel van hun holdings uitmaken, handelen en houden Amerikaans commercieel onroerend goed aan, waaronder kantoorgebouwen, hotels, meergezinswoningen en winkelcentra.
Omdat het uitsluitend in Amerikaanse commerciële vastgoedbelangen investeert, is VGSLX rechtstreeks verbonden met het lot van die sector – een opmerkelijk nadeel ten opzichte van de meer gediversifieerde Vanguard-indexfondsen.
Bovendien heeft de Amerikaanse vastgoedsector de neiging om ondermaats te presteren tijdens perioden van economische zwakte of recessie, waardoor dit fonds nauw gecorreleerd is met de algemene economische gezondheid van de VS.
Aan de andere kant is VGSLX niet nauw gecorreleerd met andere Amerikaanse en internationale aandelensectoren, dus het is een nuttige afdekking tegen de volatiliteit in aandelenfondsen zoals VTSAX en VTIAX.
VGSLX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Real Estate ETF (VNQ).
Vanguard Growth Index Fund Admiral-aandelen (VIGAX) weerspiegelt de prestaties van een specifieke subgroep van de Amerikaanse large-capmarkt:large-cap groeiaandelen, die bedrijven vertegenwoordigen in sectoren die historisch gezien sneller zijn gegroeid dan de bredere Amerikaanse markt, zoals technologie.
Dit wordt gedaan door de prestaties van de CRSP US Large Cap Growth Index te volgen, die direct herkenbare namen bevat als Microsoft (MSFT), Meta (FB) en Tesla (TSLA).
Net als andere aandelenfondsen is VIGAX volatiel en daarom niet geschikt voor echt risicomijdende beleggers.
De risicopotentieelscore is echter niet zo hoog als die van de midcap- of internationale aandelenfondsen van Vanguard, wat enige rust biedt voor beleggers wier risicotolerantie niet onbeperkt is.
VIGAX is ook verkrijgbaar als ETF:de Vanguard Growth ETF (VUG).
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral-aandelen (VFTAX) is een sociaal verantwoord (ESG) beleggingsfonds dat is ontworpen om de prestaties van de FTSE4Good US Select Index te volgen.
Het bestaat voornamelijk uit mid- en large-capaandelen en sluit nadrukkelijk aandelen uit in bepaalde sectoren, waaronder wapens, entertainment voor volwassenen, fossiele brandstoffen, alcohol, tabak, gokken en kernenergie.
VFTAX sluit ook aandelen uit van bedrijven die niet voldoen aan de Global Compact-principes van de VN – zoals anti-corruptie en mensenrechten – en aan bepaalde diversiteitscriteria, zoals het opnemen van ten minste één vrouw in het bestuur en het hebben van geschreven diversiteitsbeleid voor bedrijven.
VFTAX is niet beschikbaar als ETF.
Dit is een uitgebreide lijst van de beste Vanguard-indexfondsen die momenteel beschikbaar zijn voor Amerikaanse beleggers. Maar het is geen volledig uitgebreide lijst van de beste Vanguard-fondsen, punt uit.
Vanguard ondersteunt ook een groot aantal op de beurs verhandelde fondsen, waarvan u de beste vindt in onze lijst met de beste Vanguard ETF's. Vergelijk hun historische prestaties en totale rendementen met de producten op deze lijst.
En hoewel Vanguard vooral bekend staat om zijn goedkope, passief beheerde producten, brengt Vanguard een aantal actief beheerde beleggingsfondsen op de markt die gebruik maken van de belofte van marktconforme rendementen (maar niet van de garantie) om de financiële pijn van hoger dan gebruikelijke vergoedingen en uitgaven te verzachten.
Voer zoals altijd uw eigen due diligence-onderzoek uit naar deze Vanguard-producten en alle andere producten die u leuk vindt. Voordat u iets koopt, moet u hetzelfde doen met vergelijkbare concurrerende fondsen die worden aangeboden door collega-low-cost bedrijven zoals Fidelity en Charles Schwab.
Het is beter om nu je huiswerk te maken dan nadat je echt in het spel zit.
Verdien en bespaar meer geld, besteed minder tijd
Meld u aan voor onze dagelijkse e-mailnieuwsbrief
Sluit u aan bij de ruim 50.000 abonnees en ontvang dagelijks bruikbare geldtips in uw inbox. No-nonsense en helemaal gratis – alleen de tip.
Geen spam, nooit. U kunt zich op elk gewenst moment afmelden.
Openbaarmaking van redactionele artikelen en adverteerders:De redactionele inhoud op deze website wordt door geen enkele adverteerder verstrekt, in opdracht gegeven, beoordeeld, goedgekeurd of anderszins onderschreven. De geuite meningen zijn alleen de onze, en niet die van welke adverteerder dan ook. De aanbiedingen die verschijnen zijn van bedrijven waarvan wij mogelijk een vergoeding ontvangen. Deze compensatie heeft echter geen invloed op waar en hoe deze bedrijven op de site worden vermeld. We nemen niet alle bedrijven of alle beschikbare aanbiedingen op de markt op.
Gerelateerd:
Hoe kies je een beleggingsfonds? Een handleiding voor beginners.
Hoe te controleren of een reisorganisatie ATOL-geregistreerd is - Money Tip #295
Kan ik in aanmerking komen voor een camperlening na hoofdstuk 7?
Wat is het beleid voor de verzekering van huiseigenaren bij overlijden van de eigenaar?
Goedkope vluchten vinden met deze 15 reissites
Millennials willen ook met pensioen. Hier is hoe.
Bètaschuld berekenen