Al tientallen jaren geeft Warren Buffett beleggers een gevoel van terughoudendheid en wijsheid, vooral wanneer de aandelenmarkt onvoorspelbaar lijkt.

Historisch gezien is de laatste maand van het jaar een van de rustigste voor de aandelenmarkt, maar dit jaar zijn de zaken een beetje anders. Te midden van zorgen over de verspreiding van de ommicron Covid-19-variant, was december de meest volatiele maand van 2021, volgens Bespoke Investment Group, die keek naar de gemiddelde absolute dagelijkse verandering van de S&P 500 sinds 1953.

Ondanks de bewegingen is de S&P 500 tot dusver nog steeds met 1,8% gestegen voor de maand december. Al met al was 2021 een uitstekend jaar voor aandelen. De S&P 500 steeg bijna 24% voor het jaar, op dinsdag 21 december. De Dow en de Nasdaq hebben tot nu toe respectievelijk 18% en 20% gewonnen.

Hoewel de uitbraak van Covid-19 "enge dingen" is, hoeft het geen invloed te hebben op de portefeuillebeslissingen van beleggers, zei Buffett in februari 2020 op CNBC. "Ik denk niet dat het van invloed zou moeten zijn op wat u met aandelen doet", zei hij toegevoegd.

Hoewel we de geschiedenis niet kunnen gebruiken om ons te vertellen wat er in de toekomst gaat gebeuren, kan terugkijken op perioden van turbulentie in het verleden helpen met perspectief. Toen 2014 begon, bevond de laatste bullmarkt zich midden in een bijzonder sterke run, met een stijging van 16 van 19 maanden. Toen, die januari, kelderde de S&P 500 bijna 5,6% in minder dan twee weken. Kort daarna onthulde Buffett voor het eerst hoe hij van plan is een deel van zijn geld voor de lange termijn te beleggen.

"Ik heb uitgelegd wat ik dacht dat de gemiddelde persoon die geen expert is op het gebied van aandelen zou moeten doen", vertelde hij aan Becky Quick in een interview op CNBC's "Squawk Box" in 2014.

Hier zijn de tips van het Orakel van Omaha voor langetermijnbeleggers, die gedurende zijn decennialange beleggingscarrière consistent zijn gebleven.

'Houd uw kosten minimaal'

Ongeveer zeven jaar geleden heeft Buffett de strategie voor zijn geld na zijn dood gedetailleerd:hij heeft de trustee die verantwoordelijk is voor zijn nalatenschap opdracht gegeven om 90% van zijn geld te investeren in een aandelenindexfonds met een zeer lage vergoeding en de resterende 10% in kortetermijnfondsen. termijn staatsobligaties.

Indexfondsen zijn een type belegging dat de prestaties van een bepaalde marktbenchmark nabootst, zoals de S&P 500 of de Dow Jones Industrial Average, die beide de grootste Amerikaanse bedrijven volgen.

Al tientallen jaren pleit Buffett voor indexfondsen. Het Orakel van Omaha herhaalde zijn lof tijdens de jaarvergadering van zijn bedrijf in mei 2020 en zei:"Naar mijn mening is het voor de meeste mensen het beste om" een indexfonds te bezitten.

Het feit dat indexfondsen goedkoop zijn, is een van de belangrijkste redenen waarom Buffett ze aantrekkelijk vindt. "Het tot een minimum beperken van de kosten is enorm belangrijk bij investeringen, of het nu gaat om boerderijen of gebouwen in New York. Maar vooral in aandelen", zei hij tijdens hetzelfde interview.

'Negeer het gebabbel' en concentreer u op uw investeringsplan

Indexfondsen zijn ook een aantrekkelijke keuze voor gemiddelde beleggers omdat ze je in staat stellen om 'het gebabbel te negeren', schreef Buffett in 2014. 

Indexfondsen zijn samengesteld uit een gediversifieerde selectie van vele aandelen, waardoor beleggers het nieuws niet hoeven te volgen en nauwkeurig winnaars kunnen kiezen.

Je overrompeld voelen door een uitverkoop is niet atypisch:"Het licht kan op elk moment van groen naar rood gaan zonder te pauzeren bij geel", zei Buffett in 2017 tegen de Berkshire Hathaway-aandeelhouders.

Dat is een van de redenen waarom het voor dagelijkse gebeurtenissen slim is om je langetermijnbeleggingsstrategie niet te dicteren:"Ik let op alles. Maar ik doe het niet om specifieke investeringsbeslissingen te nemen", zei Buffett in 2014 op CNBC. "Ik wil weten wat er aan de hand is. Maar ik denk ook niet dat ik geld kan verdienen door te voorspellen wat er volgende week of volgende maand gaat gebeuren. Ik denk wel dat ik geld kan verdienen door te voorspellen wat er over 10 jaar gaat gebeuren."

^{Video door Stephen Parkhurst}

Buffett gebruikte zijn eigen reactie op de financiële crisis van 2008 om te pleiten voor het parkeren van geld in een indexfonds.

Hoewel er een zware recessie op komst was, overwoog hij nooit om zijn beleggingen te verkopen omdat hij voor de lange termijn belegde. "Waarom zou ik mijn aandelen hebben verkocht die kleine participaties waren in prachtige bedrijven? Toegegeven, elk van hen zou uiteindelijk teleurstellen, maar als groep zouden ze het zeker goed doen", schreef hij in zijn aandeelhoudersbrief van 2014.

Vasthouden aan zijn plan wierp zijn vruchten af:in maart 2009 betrad de S&P 500 een van zijn beste en langste bullmarkten in de geschiedenis, die vorig jaar eindigde. Over nog langere perioden heeft de S&P 500 een gemiddeld jaarrendement van ongeveer 10% behaald.

Stel dat u $ 500 in S&P 500 heeft geïnvesteerd op de dag dat Buffett het voorstelde, 28 februari 2014. Dat zou op 21 december 2021 $ 1.250 waard zijn.

Dat komt neer op een rendement op jaarbasis van meer dan 14% of een totaalrendement van 1.455%, volgens Howard Silverblatt, senior indexanalist bij S&P Dow Jones Indices. (Voor een totaalrendement wordt ervan uitgegaan dat u de dividenden (een deel van de winst van een bedrijf of fondsbeheerder) die u elk kwartaal heeft verdiend, opnieuw heeft geïnvesteerd, wat een gemakkelijke manier is om de waarde van uw portefeuille te laten groeien.)

'Investeer in aandelen zoals u zou doen in een boerderij'

Buffett gelooft dat de gemiddelde belegger beter af zou zijn met te denken:"Ik heb vandaag een bedrijf gekocht", in plaats van een aandeel. Om de analogie nog verder te trekken, adviseerde hij in zijn aandeelhoudersbrief uit 2014:"Investeer in aandelen zoals u zou doen in een boerderij."

Door uw kijk op beleggen te veranderen, kunt u zich op de lange termijn concentreren. "Niemand koopt een boerderij op basis van of ze denken dat het volgend jaar gaat regenen", zei Buffett in 2018 op CNBC's "Squawk Box" "Ze kopen het omdat ze denken dat het een goede investering is over 10 of 20 jaar."

Het probleem is dat, omdat beleggers 'elke seconde beslissingen kunnen nemen met aandelen', in tegenstelling tot investeringen in een fysieke entiteit zoals winkels of boerderijen, 'ze denken dat een investering in aandelen anders is dan een investering in een bedrijf. Maar dat is het niet. ', zei hij in hetzelfde interview.

Bedrijven inkopen omdat je ze voor de komende jaren of decennia wilt bezitten, is een strategie die niet verandert vanwege kortetermijngebeurtenissen - zelfs de huidige pandemie van het coronavirus en de economische recessie.

"Nu staat het coronavirus centraal. Over zes maanden en over een jaar zal er iets anders centraal staan", vertelde Buffett in februari vorig jaar aan Quick op "Squawk Box". "De echte vraag is, waar zullen deze bedrijven over vijf, tien en twintig jaar zijn? Sommigen van hen zullen het sensationeel doen, sommige zullen verdwijnen. En over het algemeen denk ik dat Amerika het heel goed zal doen. Weet je, het is sinds 1776 ."

Meer van Grow:

• Covid-tests voor thuis verkopen snel, dus het vinden ervan kan een 'pijn' zijn:hoe u er een kunt opsporen, volgens gezondheidswerkers
• De Amerikaanse stad waar de huur met 1 slaapkamer het meest is gestegen sinds 2020, ligt niet in Californië of New York
• Het verschil tussen 'rijk' en 'rijk', volgens columnist van de New York Times 'Wealth Matters'