Als je meer wilt weten over de ins en outs van beleggen, word dan lid van de club. Letterlijk.

Sinds het begin van de pandemie en de publieke belangstelling voor belegbare markten is toegenomen, is ook de populariteit van investeringsclubs toegenomen – groepen die bijeenkomen om te discussiëren, onderzoek te doen en gezamenlijk te beleggen in (meestal) aandelen. Het aantal van dergelijke clubs is de afgelopen twee jaar meer dan verdubbeld, volgens de National Association of Investors, een non-profitorganisatie voor onderwijs die middelen ter beschikking stelt aan investeringsclubs.

Het is niet moeilijk te begrijpen waarom, zegt NAIC-CEO Ken Zendel. "Beleggingsclubs zijn een ideale manier om meer te weten te komen over de aandelenmarkt. Ze zijn een ondersteunende omgeving om middelen te bundelen, ideeën uit te wisselen en onderzoekswerk te verdelen", zegt hij.

"Het is alsof je met een trainer naar de sportschool gaat", voegt hij eraan toe. "Jij en je vrienden, familie en collega's kunnen ideeën van elkaar afwisselen, elkaar controleren. En omdat je met ieders geld te maken hebt, steek je er uiteindelijk meer werk en zorg in."

Als het leren over beleggen samen met uw vrienden en familie iets is waarin u geïnteresseerd bent, lees dan verder om erachter te komen hoe de clubs werken, evenals enkele risicofactoren en mogelijke waarschuwingssignalen waarvan financiële experts zeggen dat u ze moet kennen voordat u zich aanmeldt.

Hoe investeringsclubs werken

Beleggingsclubs stellen hun eigen regels en statuten op, dus geen twee zijn precies hetzelfde. De meeste clubs hebben acht tot twaalf leden, zegt Zendel, hoewel "sommige clubs zo klein zijn als twee of drie mensen, en andere hebben 30 of 40 mensen."

Clubs hebben doorgaans een gespecialiseerd type beleggingsrekening bij een makelaardij, en leden worden aangemoedigd om regelmatig te investeren, bijvoorbeeld bij elke maandelijkse vergadering. Leden dragen gewoonlijk elk een gelijk bedrag bij, hoewel sommige clubs ervoor kunnen kiezen om sommige leden meer of minder te laten bijdragen dan andere, waarbij bepaalde leden een grotere aanspraak maken op de winst van de portefeuille.

Portefeuillegroottes kunnen ook variëren. NAIC raadt de meeste clubs aan om het aan de kleine kant te houden. "Je wilt niet meer voorraden hebben dan je goed in de gaten kunt houden", zegt Zendel. "We raden elk lid aan om twee of drie aandelen in de gaten te houden en één nieuw idee mee te nemen naar elke clubbijeenkomst."

In een typische vergadering kan een club beginnen met het snel doornemen van de hele portefeuille voordat leden updates geven over hun toegewezen aandelen en de groep pitchen over nieuwe investeringsideeën. Vervolgens beslist de groep samen hoe nieuwe fondsen worden geïnvesteerd.

Hoe investeringsclubs u een betere belegger kunnen maken

Of een club je wel of niet bewuster zal maken van markten, hangt af van de investeringsbenadering van zijn leden, zegt Charles Rotblut, vice-president van de American Association of Individual Investors. "Het hangt allemaal af van de club en wie erin zit", zegt hij.

"Sommige worden gevormd voor mensen om hun geld samen te voegen en handelsideeën te delen", zegt hij. "Anderen willen serieuze discussies hebben over wat ze op de markt zien en proberen van elkaar te leren."

^{Video door Tala Hadavi}

Als je een club begint of overweegt om lid te worden van een bestaande, neig dan naar groepen die naar de laatste categorie neigen, zegt Zendel. De gelieerde website van zijn organisatie, Better Investing, beveelt clubs aan zich te concentreren op vier investeringsprincipes:regelmatig beleggen, inkomsten zoals dividendbetalingen opnieuw beleggen, de portefeuille breed diversifiëren en groeiaandelen van hoge kwaliteit identificeren.

Het kiezen van winnende aandelen is veel gemakkelijker gezegd dan gedaan, zelfs voor de pro's. Maar door je te verdiepen in de fundamenten van bedrijven, zoals maatstaven voor winstgevendheid en waardering, leer je theoretisch wat markten drijft. Als de groep zich inzet voor dat onderzoek, heeft iedereen de kans om te leren, zegt Rotblut.

"Idealiter is er een mentorproces, waarbij iemand met kennis van zaken kan uitleggen hoe hij de aandelen bewaakt", zegt hij. "Je wilt dat mensen met kennis en ervaring deze delen en meer beginnende mensen die bereid zijn een opleiding te volgen en dat proces hebben."

Pas op voor rode vlaggen

Als je overweegt lid te worden van een bestaande investeringsclub, doe dan eerst wat onderzoek, zegt Rotblut. "Er gaat niets boven het vragen of je als gast aan een of twee vergaderingen mag deelnemen", zegt hij. "Het is heel belangrijk om te zien hoe ze werken, welke persoonlijkheden in het spel zijn en hoe ze investeringsbeslissingen nemen."

Als een club wordt gedomineerd door slechts een paar mensen of als het niet transparant is over het proces, zijn dat rode vlaggen, voegt hij eraan toe.

Zelfs de meest aantrekkelijke clubs worden geconfronteerd met de vraag van een miljoen dollar:zal uw club goede investeringsresultaten behalen?

Het hangt ervan af hoe je goed definieert, zegt Peter Pallion, een gecertificeerd financieel planner bij Master Plan Advisory in East Norwich, New York. "Gemiddeld kunnen mensen zo'n club zeker binnengaan met het idee er hopelijk wat onderwijs en entertainmentwaarde uit te halen", zegt hij. "Maar Wall Street te slim af zijn? Dat zou nogal moeilijk zijn."

^{Video door Mariam Abdallah}

Om die reden raden financiële professionals af om een ​​aanzienlijk bedrag aan een investeringsclub te besteden, vooral niet in het begin. "Ik zou op mijn tenen naar binnen gaan", zegt Rotblut. "Begin een paar jaar met kleine bedragen en kijk hoe het gaat."

Een ander potentieel probleem:belastingen. Omdat geld van investeringsclubs doorgaans op een belastbare rekening wordt gehouden, kunt u met gevolgen te maken krijgen als de groep een investering met een aanzienlijke winst verkoopt.

"Je moet je altijd bewust zijn van de mogelijke fiscale gevolgen", zegt Pallion. "Het laatste wat je wilt is een verrassingsrekening na belastingtijd."

Zelfs als je de belastingen goed doet, kan het aangaan van een financiële relatie met vrienden of familie averechts werken, voegt hij eraan toe. "Als er verliezen of ondermaatse prestaties zijn, kan dat relaties op de proef stellen", zegt hij. "Als het gaat om echt geld en echte verliezen, is er potentieel voor veel onaangenaamheden."

Meer van Grow:

• Het verschil tussen 'rijk' en 'rijk', volgens columnist van de New York Times 'Wealth Matters'
• Zelfgemaakte miljonair:bereken je FIRE-nummer om te bepalen of je vervroegd met pensioen kunt gaan - hier is hoe
• Mijn beleggingsportefeuille bereikte het afgelopen jaar 6 cijfers:zo ben ik begonnen met het opbouwen van rijkdom