Veel factoren kunnen van invloed zijn op hoe u uw activa toewijst en uw portefeuille opbouwt. Twee belangrijke zijn uw risicotolerantie en uw investeringstermijn. Een andere is diversificatie .

Diversificatie

Diversificatie betekent dat u uw geld in verschillende beleggingen steekt om uw risico te beheren of mogelijk te verminderen. In plaats van aandelen te kopen in slechts één bedrijf of één branche, wilt u aandelen kopen in veel bedrijven van verschillende groottes, in verschillende sectoren of op verschillende locaties. Hetzelfde idee geldt voor activaklassen. U kunt niet alleen beleggen in aandelen, maar ook in obligaties, contanten of mogelijk zelfs in alternatieven.

Dit kan het risico verminderen, want als uw portefeuille gediversifieerd is, dat wil zeggen dat u uw eieren over vele manden hebt verspreid, is deze niet zo kwetsbaar voor een grote klap als er iets misgaat voor één bedrijf of branche.

Dus hoe bouw je een gediversifieerde portefeuille op? Een manier is om te beleggen in exchange-traded funds (ETF's) en onderlinge fondsen, die toegang bieden tot meerdere aandelen en obligaties en breed op de markten beleggen. Hier zijn drie eenvoudige manieren om ETF's en beleggingsfondsen te vinden en erin te beleggen:

• E*TRADE-screeners . We hebben een reeks screeners en andere onderzoekstools om u te helpen de ETF's en beleggingsfondsen te ontdekken die bij u passen.
• Vooraf samengestelde portfolio's . Dit zijn educatieve E*TRADE-tools die u vragen uw beleggingsstrategie te kiezen (conservatief, gematigd of agressief) en u vervolgens selecties van ETF's of beleggingsfondsen laten zien die u kunt kopen om uw portefeuille op te bouwen.
• Kernportfolio's . Deze optie biedt eenvoudig, geautomatiseerd beleggen in ETF's, ondersteund door het investeringsstrategieteam van E*TRADE Capital Management. U beantwoordt vragen over uw risicotolerantie, doelen en tijdschema, en wij bouwen uw portefeuille en beheren uw beleggingen dagelijks tegen een vergoeding. U blijft altijd volledig op de hoogte en houdt controle over uw beleggingsstrategie.

Uw portefeuille beheren

Als u eenmaal een gediversifieerde portefeuille heeft opgebouwd die past bij uw doelen, zijn er enkele dingen die u in de gaten moet houden en sommige beheertaken die u misschien van tijd tot tijd wilt doen:

• Controleer de prestaties . Controleer af en toe hoe uw beleggingen het doen. Hoe presteren ze in vergelijking met de bredere markten?
• Blijf op de hoogte . Houd nieuws en evenementen met betrekking tot bedrijven en sectoren waarin u belegt in de gaten. Zijn er trends of mogelijke toekomstige ontwikkelingen die van invloed kunnen zijn op uw beleggingen?
• Bewaak uw activaspreiding . Kijk regelmatig naar uw beleggingsmix om er zeker van te zijn dat deze nog steeds is afgestemd op uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. E*TRADE biedt tools om u te helpen uw portefeuille en activaspreiding te analyseren.
• Herbalanceren . Naarmate sommige van uw beleggingen in waarde stijgen en andere dalen, kan het saldo in uw portefeuille wegdrijven van uw oorspronkelijke doel. Mogelijk moet u het periodiek opnieuw in evenwicht brengen om ervoor te zorgen dat uw mix van activa blijft waar u het wilt.
• Aanpassen aan veranderingen in het leven . Na verloop van tijd kan uw risicobereidheid veranderen. Het is bijvoorbeeld gebruikelijk dat mensen die bijna met pensioen gaan proberen het risico te verminderen en hun spaargeld te behouden. Andere veranderingen in het leven, zoals kinderen krijgen, loonsverhoging krijgen of van baan veranderen, kunnen ook van invloed zijn op uw investeringsdoelen. In die gevallen moet u nadenken of uw asset-allocatiemix moet worden gewijzigd.

Het begrijpen van deze basisprincipes is de eerste stap bij het opbouwen van een beleggingsportefeuille. Verken de kennisbibliotheek van E*TRADE voor veel meer over portefeuilles, activaspreiding, ETF's, beleggingsfondsen en andere onderwerpen op het gebied van beleggen en handelen.