Enkele van de meest populaire vragen die mij worden gesteld door zowel doe-het-zelf-investeerders als nationale persjournalisten zijn:
Dit artikel (en de tool erin) beantwoordt eindelijk al die vragen in seconden.
Het probleem dat we echt proberen op te lossen, is de allocatie van portfolio-activa. Of u nu trackerfondsen gebruikt, zoals ETF's, of actieve fondsen (die met een fondsbeheerder), het is raadzaam om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Diversificatie helpt u te voorkomen dat u 'alle eieren in één mand legt'. Er zijn veel manieren om een portefeuille te diversifiëren (op activatype, geografie en sectortype) om overmatige blootstelling aan een enkele activa of activaklasse te verminderen. Door uw portefeuille te diversifiëren, zorgt u ervoor dat niet alle componenten tegelijk bewegen. Dus als bijvoorbeeld het deel van uw portefeuille dat is blootgesteld aan aandelen van Britse bedrijven in waarde daalt, kan het deel van uw portefeuille dat is blootgesteld aan obligaties in feite stijgen. Dit compenseert een deel van de verliezen en vermindert het beleggingsrisico binnen uw portefeuille. Dus wat is de optimale activaspreiding van de portefeuille en hoe bouw je een beleggingsportefeuille op?
Het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille is notoir moeilijk voor beleggers. Om dat probleem op te lossen, hebben we veel tijd en geld gestoken in het bouwen van onze gratis tool voor de toewijzing van activa voor investeringen. De beste tool voor de toewijzing van activa voor investeringen moet gebaseerd zijn op zoveel mogelijk kwantitatief onderzoek en moet een activatoewijzing opleveren met een sterk trackrecord op het gebied van prestaties.
Om dit te doen, hebben we het asset-allocatiemodel gebaseerd op het enorm succesvolle Vanguard Lifestrategy-fondsassortiment van Vanguard. De asset-allocatiecalculator stelt vervolgens een voorbeeld van asset-allocatie voor op basis van uw houding ten opzichte van risico en leeftijd. Het is duidelijk dat de resultaten niet mogen worden beschouwd als advies of een persoonlijke aanbeveling, maar het laat u wel zien hoe een van de toonaangevende bedrijven voor beleggingsbeheer ter wereld miljarden ponden aan beleggersgeld investeert.
Dus op basis van mijn eigen leeftijd en houding ten opzichte van risico's stelde de tool voor activatoewijzing van portefeuilles de volgende voorbeeldportefeuille voor:
Zodra u een asset-allocatie heeft gekozen, moet u de onderliggende beleggingen kopen. Hoewel u zou kunnen beleggen in individuele activa, zoals bedrijfsaandelen, profiteert u door te beleggen in (passieve of actieve) fondsen van verdere diversificatie, aangezien elk fonds aandelen zal houden, bijvoorbeeld in honderden bedrijven in verschillende sectoren. Als je een beproefde manier wilt vinden om zelf investeringsfondsen te kiezen, dan heb ik een korte reeks e-mails gemaakt om je te laten zien.