Diversificatie is belangrijk voor de portefeuille van een belegger. Om risico's en rendementen in evenwicht te brengen, kunnen sommige beleggers zich wenden tot marktgerelateerde instrumenten met een laag of hoog risico. Een alternatief voor het beleggen van marktgerelateerde instrumenten met een hoog of laag risico is handelen op de grondstoffenmarkt.
Handel in grondstoffen verwijst naar het kopen en verkopen van grondstoffen zoals:
Het is algemeen aanvaard dat grondstoffen omgekeerd evenredig zijn aan marktschommelingen. De prijs van grondstoffen kan stabiel of bullish blijven tijdens economische of geopolitieke crises.
Het aanhouden van grondstoffen kan het risico op inflatie en marktvolatiliteit helpen verminderen. Daarom worden ze door een bepaalde groep investeerders als waardevolle activa beschouwd.
De aan- en verkoopprijs van grondstoffen wordt doorgaans bepaald door een ‘futurescontract’. Een futures-contract is een overeenkomst tussen een koper en een verkoper om een grondstof te verhandelen tegen een vooraf bepaalde prijs op een vastgestelde datum.
De Indiase grondstoffenmarkt en grondstoffenbeurzen worden gereguleerd door de Forward Markets Commission (FMC). De futures-contracten vallen onder de Forward Contracts (Regulation) Act, 1952.
De meeste grondstoffen zijn omgekeerd gerelateerd aan een dip in de valutawaarde. Wanneer de waarde van een valuta daalt, kunnen beleggers overgaan tot beleggingen in grondstoffen, met name goud.
Dit kan ertoe leiden dat de grondstofprijzen stijgen, waardoor de waarde van de aangehouden activa verder stijgt. Vandaar dat grondstoffen fungeren als een effectieve afdekking tegen inflatie.
Wanneer aandelenmarkten volatiel zijn, kan de waarde van financiële activa zoals aandelen en beleggingsfondsen in waarde dalen. Grondstoffen kunnen helpen het risico te diversifiëren en het verlies van inkomsten of winsten op marktgerelateerde activa in evenwicht te brengen.
Er zijn echter efficiëntere niet-marktgebonden alternatieve investeringen zoals P2P-leningen en digitaal goud waarin u kunt investeren met Cube Wealth. Lees hier meer over P2P-leningen en digitaal goud:
1. P2P-investeringsopties beschikbaar op Cube
2. Hoe digitaal goud online te kopen
Als alternatief voor marktafhankelijke activa zijn grondstoffen meer liquide dan activa zoals onroerend goed. Ze hebben echter een lagere liquiditeit in vergelijking met andere financiële activa zoals aandelen en obligaties.
Lees deze blog om meer te weten te komen over de beste beleggingsfondsen voor 2021 met een betere liquiditeit dan grondstoffen
Het is bekend dat grondstoffen extreem volatiel van aard zijn. Wanneer de effectenmarkt turbulentie ervaart, hebben de grondstoffenprijzen de neiging veel te schommelen.
Dit kan zijn wanneer beleggers kunnen profiteren van opkomende kansen. Het adagium "time in the market beats timing the market" is echter van toepassing op aandelen en beleggingen in beleggingsfondsen.
Lees deze blog om te weten hoe u kunt beginnen met beleggen op de aandelenmarkt
Er is meer dan één manier om in grondstoffen te beleggen. Ten eerste kunt u rechtstreeks in grondstoffen beleggen. Dit kan worden gedaan door goederen zoals zilver en goud fysiek te kopen. U kunt ook via de goederenbeurs gaan.
Ten tweede kunt u beleggen in grondstoffen door te beleggen in aandelen van bedrijven die handelen in grondstoffen. Een app als Cube Wealth geeft u toegang tot hoogwaardig Indiaas aandelenadvies met branche-experts Purnartha.
Lees deze blog om te weten hoe Purnartha &Cube u helpen Indiase aandelen te kopen
Laten we eens kijken naar enkele van de populaire directe en indirecte manieren om in grondstoffen te beleggen:
Een futures-contract is een van de meest populaire manieren om in grondstoffen te beleggen. Het is een verplicht contract tussen de koper en de verkoper. Het heeft een vaste prijs en een vaste datum voor de handel in een grondstof in de toekomst.
Een futures-contract zorgt voor absolute transparantie in transacties en fungeert als een hedge tegen inflatie. Het is echter nog steeds vatbaar voor risico's als gevolg van geopolitieke spanningen en natuurrampen.
Lees hier meer over futures-contracten
Exchanged Traded Funds (ETF's) zijn beleggingsfondsen die als aandelen kunnen worden gekocht en verkocht. Met ETF's kunnen beleggers ook rechtstreeks in futures-contracten beleggen. Ze kunnen echter maar in één grondstof beleggen.
Indexfondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen op basis van het volgen van marktindexen. Beleggers kunnen via indexfondsen beleggen in grondstoffenfutures en aan grondstoffen gekoppelde beleggingsderivaten.
Beleggers die niet rechtstreeks in grondstoffen willen handelen, kunnen kiezen voor beleggingsfondsen die beleggen in aandelen van bedrijven die aan een grondstof zijn gerelateerd. Het is minder riskant, maar geeft een eerlijke blootstelling aan hoe de grondstoffenmarkt werkt.
Het is beter om in beleggingsfondsen te beleggen met advies van branche-experts van Wealth First over een app als Cube Wealth. Download de Cube Wealth-app om verschillende soorten beleggingsfondsen te ontdekken, zoals:
1. Liquide middelen
2. Schuldenfondsen
3. Aandelenfondsen
4. Internationale en wereldwijde fondsen
5. Overnachtingsfondsen
Veel handelaren beleggen ook in aandelen van bedrijven die handelen in grondstoffen zoals goud, oliën, granen, aardgas, suiker, enz. Beleggers kunnen via deze handelaren gaan en indirect in grondstoffen beleggen.
Er zijn 3 belangrijke nationale grondstoffenbeurzen waar beleggers grondstoffen kunnen verhandelen. Dit zijn:
Om te beleggen in grondstoffen die op een van deze of een andere grondstoffenbeurs zijn genoteerd, moeten beleggers:
Maar voor het beleggen in grondstoffen en futures-contracten kan het nodig zijn om dagelijkse prijsbewegingen te volgen, wat lastig kan zijn voor drukke professionals. Dit is waar een app als Cube Wealth kan helpen.
Cube Wealth vereenvoudigt het creëren van rijkdom voor drukke professionals door Cube-gebruikers toegang te geven tot advies van wereldklasse van experts zoals Wealth First, Purnartha en RIA Rick Holbrook.
Beleggen in de grondstoffenmarkt kan voor beleggers een optie zijn om de risico's van de volatiele aandelenmarkt af te wegen. Het kan helpen de portefeuille te diversifiëren met activa die een hoog rendement opleveren en een afdekking bieden tegen inflatie en marktschommelingen.
Tegelijkertijd kan het riskant zijn voor beleggers die kijken naar het creëren van rijkdom op de lange termijn. Grondstoffen zijn onderhevig aan kredietrisico en marktgebaseerde risico's (die anders zijn dan de risico's die verband houden met aandelen en fondsen).
Het is bekend dat de grondstoffenmarkt behoorlijk volatiel is. Daarom kan een plotselinge prijsdaling van een grondstof leiden tot grote verliezen voor beleggers.
Bovendien kunnen er onvoorziene risico's en natuurrampen zijn, zoals een droogte die de prijzen van gewassen beïnvloedt, of een instorting van een oliebron die de prijzen van ruwe olie kan beïnvloeden.
Beleggers die op zoek zijn naar alternatieve investeringsopties, kunnen overwegen te investeren in digitaal goud of (peer-to-peer) P2P-leningen in India te verkennen.
Investeren in digitaal goud door SafeGold op Cube Wealth is gemakkelijk, snel en probleemloos. U kunt al met ₹1000 beginnen met beleggen in digitaal goud.
Download voor meer informatie de Cube Wealth-app en spreek vandaag nog met een Cube Wealth Coach.
Bekijk deze video voor meer informatie over alternatieve investeringsopties