Als u een belegger bent, wilt u dat uw portefeuille een soort van rendement oplevert. Met andere woorden, u wilt dat uw posities presteren.
Prestaties, met betrekking tot uw beleggingsportefeuille, verwijzen meestal naar het rendement dat u op uw beleggingen ziet.
Wat is een retour? Een rendement is ofwel de geldelijke winst of het verlies op uw portefeuille. Uiteraard willen beleggers positieve prestaties, resultaten van een positief rendement. Een negatief rendement, waarbij uw portefeuille daadwerkelijk geld verliest, zou wijzen op een negatief rendement.
Met andere woorden, 'performance' beschrijft hoe uw beleggingsportefeuille presteert.
Simpel, toch?
De algehele prestaties van uw portefeuille zijn afhankelijk van een aantal variabelen. Maar meestal bepalen de posities - of activa - in uw portefeuille of u positieve of negatieve rendementen ziet.
Uw bezit is onderhevig aan marktomstandigheden. Dat betekent dat je de ene keer in het rood staat, de andere keer in het zwart. Markten hebben de neiging om in cycli te bewegen, en neergang verandert vaak in winst - en vice versa. De prestaties van uw portefeuille zullen waarschijnlijk een afspiegeling zijn van wat er in de markt gebeurt.
Hoe kun je je prestaties meten? De twee belangrijkste statistieken voor het meten van prestaties worden opbrengst . genoemd en totaal rendement . Beide meten de prestaties van uw portefeuille, maar doen dit met een verschillende mate van exactheid.
Rendement is in wezen het inkomen dat wordt gegenereerd door een belegging, of dat nu een coupon is van een obligatie of een dividenduitkering van een aandeel.
Het totale rendement, dat over het algemeen als een nauwkeurigere prestatiemaatstaf wordt beschouwd, is het rendement plus de procentuele verandering in prijs voor een obligatie, aandeel of fonds.
Zowel rendement als totaalrendement kunnen u helpen de prestaties te meten.
Er is helaas geen magische formule om ervoor te zorgen dat uw portefeuille altijd goed presteert.
Maar dat wil niet zeggen dat er geen dingen zijn die u kunt doen om de prestaties van uw portefeuille te verbeteren. Er zijn zelfs tal van strategieën en tactieken die u kunt toepassen om uw rendement te verhogen of uzelf te beschermen tegen de volatiliteit van de markten: