Ik begrijp waarom daghandel sexy klinkt.
Geen kantoor, geen baan van 9 tot 5, geen schreeuwende bazen meer en geen woon-werkverkeer. Versla de markt met niets anders dan je verstand.
En al het GEMAKKELIJKE geld.
Toch?
Ik ben in de verleiding gekomen om ook daghandel te proberen. Toen deed ik mijn onderzoek en het bleek dat daghandel een van de moeilijkste manieren is om de kost te verdienen. De kansen om geld te verdienen met daghandel zijn lager dan die om te winnen door te gokken in een casino.
Daghandel is per definitie het kopen en verkopen van aandelen op dezelfde dag.
Bij daghandel probeert u winst te maken met de koerswijzigingen van aandelen in de loop van de handelsdag. Je zou een paar uur, minuten of zelfs een paar seconden in de handel kunnen blijven. Maar je verlaat de positie die je die dag inneemt.
Als daghandelaar beweeg je de hele dag in en uit posities.
Dit is het tegenovergestelde van een buy-and-hold-belegger die een aandeel koopt, het tien jaar vasthoudt en vervolgens verkoopt. Dit is een langetermijnbenadering van investeringen.
Daghandelaren vinden het belangrijk om nu geld te verdienen.
Net als aandelen kunt u goederen, valuta's, ETF's, cryptocurrencies en andere activa daghandelen.
Uit een onderzoek dat over een periode van veertien jaar is uitgevoerd, blijkt dat minder dan 1% van de daghandelaren consequent winst maakt.
U leest het goed. Zelfs niet 1% van de daghandelaren is succesvol.
Volgens hetzelfde onderzoek heb je meer kans om geld te verdienen door roulette te spelen in een casino.
Daghandel lijkt eenvoudig. Je zit de hele dag rond, voert een paar minuten een transactie uit en verdient er veel geld mee.
Terwijl de daadwerkelijke handel een korte tijd duurt, duurt de analyse achter het maken van die handel de hele dag. Het is niet verwonderlijk dat alle succesvolle daghandelaren het als een fulltime baan behandelen.
Als vuistregel geldt dat de kans op succes met een investering toeneemt met de tijd . Als u een jaar lang op de aandelenmarkt investeert, kunt u geld verliezen. Investeren over een periode van 30 jaar garandeert vrijwel dat u een gezond rendement behaalt.
Investeren in uren of dagen is nog erger. Op korte termijn kunnen de prijzen om allerlei gekke redenen erg schokkerig worden. Veel ervan is volledig willekeurig. Met deze onzekerheid hebben daghandelaren te maken. Dat is de reden waarom de meeste mensen die daghandel proberen er jammerlijk in falen.
U moet ook onthouden dat het handelen in aandelen waarschijnlijk het enige veld ter wereld is waar u vanaf dag 1 concurreert met de BESTE SPELERS. Stelt u zich eens voor hoeveel tijd en moeite de top 1% heeft gestoken om dat niveau te bereiken en vergelijk het. tegen uw expertise en kennis wanneer u begint.
Bedenk wat er zou gebeuren als je in een tenniswedstrijd tegen Roger Federer zit terwijl je alleen in het weekend bij je plaatselijke tennisclub speelt. De kansen zijn niet in uw voordeel.
Afgezien van de willekeurige schommelingen in de aandelenkoers op korte termijn, hebben daghandelaren te maken met andere risico's.
Wanneer u daghandelt, gaat u elke dag posities in en uit. In het verleden moest u een vergoeding betalen voor elke transactie die rechtstreeks in uw winst opsloeg. Dit begint te veranderen, schurftmakelaars bieden nu gratis transacties aan. Maar u moet nog steeds belasting betalen elke keer dat u met winst verkoopt.
Hoewel de vermogenswinstbelasting niet zo hoog is als de normale inkomstenbelasting, trekt het de winst van daghandel ernstig naar beneden. Niet alleen betalen langetermijnbeleggers een lager tarief voor het aanhouden van een belegging voor minstens een jaar, ze hoeven jarenlang, misschien zelfs decennia lang geen belasting te betalen over hun waardestijging. Dat is veel meer tijd voor samengestelde groei om zijn magie te laten werken.
Daghandel is een risicovolle onderneming. Aandelenkoersen bewegen snel. Uw winsten en verliezen zullen snel toenemen en afnemen.
Als u aan de goede kant van de handel zit en winst maakt, zult u zich afvragen wanneer u moet stoppen. Als u in een verliezende transactie zit, gaan uw stressniveaus omhoog bij het zien van de toenemende verliezen.
Door de waarde van uw portefeuille elke seconde te zien veranderen, bent u elke seconde van de werkdag op scherp.
Als u hefboomwerking gebruikt of geld leent om een transactie aan te gaan, worden uw winsten en verliezen vergroot.
Een paar slechte weddenschappen kunnen uw account leegmaken voordat u het weet. Belastingen en kosten lopen ook op. Dus zelfs als u winst maakt, is het bedrag dat u daadwerkelijk mee naar huis kunt nemen veel minder dan u had verwacht.
Zelfs als je wint, kan dit leiden tot je toekomstige ondergang.
Laten we zeggen dat u begint met daghandel en een enorme winst maakt. Je zult denken dat je "daghandel hebt gekraakt" en het succes kunt herhalen. Dus je gaat weer daytraden. Dan beginnen de verliezen. Maar u weet hoe winnen voelt en neemt aan dat de verliezen pech zijn. Dan ga je dieper. Voordat je het weet, heb je helemaal geen geld meer.
Precies hetzelfde gebeurt met gokkers. Veel dwangmatige gokkers behaalden al vroeg in hun carrière een grote overwinning en ze brachten hun hele leven door met het najagen van die ene overwinning. Ze verliezen uiteindelijk veel meer dan ze in de eerste plaats hebben gewonnen.
Daghandel is buitengewoon aantrekkelijk omdat mensen denken dat het een gemakkelijke manier is om geld te verdienen.
Maar onthoud ALTIJD de kansen op succes bij daghandel. MINDER dan 1% slaagt.
Gokken kan heel leuk zijn. Het kan ook op verantwoorde wijze worden genoten.
Daghandel kan op exact dezelfde manier worden benaderd.
Ik loop nooit een casino binnen in de verwachting geld te verdienen. Ik heb een maximumbedrag dat ik die avond kan besteden. Het is voor entertainment en ik ga het waarmaken. Als ik eruit ben, ben ik eruit. Ik pak het in en ga terug naar mijn hotelkamer.
Er zijn een paar cruciale onderdelen van mijn manier van denken bij gokken:
Ik behandel day trading op dezelfde manier. Het is entertainment en ik verwacht geen geld te verdienen. Zolang u uw verliezen beperkt en de daghandel stopt zodra u die limiet bereikt, kan dit op verantwoorde wijze worden gedaan.
Een algemene regel voor speculatieve beleggingen is om slechts 10% van uw portefeuille in gevaar te brengen. Zolang je niet regelmatig zware verliezen lijdt, werkt dit heel goed. Zelfs als u de hele 10% verliest, verandert er niets aan uw financiële toekomst. Zorg ervoor dat u niet nog eens 10% blijft nemen nadat u het meerdere keren bent kwijtgeraakt. Voordat je het weet, ben je in totaal 50% of meer gezakt.
Er is nog steeds een kans dat je speciaal bent en constant geld kunt verdienen met daghandel.
Je zou je afvragen... hoe kom ik erachter of ik moet daytraden?
Doorloop deze stappen voordat u instapt:
Het begint allemaal met een handelssysteem. Alle succesvolle handelaren hebben er een.
Beschouw een handelssysteem als een gids die u vertelt wanneer u een transactie moet in- en uitstappen op basis van uw logische redenering. Het is net als kaarten tellen bij blackjack, het systeem vertelt je wanneer je moet inzetten en wanneer je moet vasthouden.
Als u geen systeem heeft, voert u in principe willekeurig transacties in en uit. Hoewel u met deze strategie wat winst kunt maken, is deze puur gebaseerd op geluk. Dat is niet duurzaam.
Afgezien van entry- en exitpunten, moet een handelssysteem ook een effectief geldbeheerplan hebben (een mooi woord voor hoeveel geld u voor elke transactie zou riskeren).
Het mooie van het backtesten van uw systeem is dat u zult zien hoe het over een bepaalde periode zou hebben gepresteerd zonder dat u geld op het spel had gezet. U kunt een systeem handmatig backtesten of speciale websites/software gebruiken die bedoeld zijn om handelssystemen te backtesten.
Als uw backtest 10 jaar winstgevend is, maakt u een kans. Ik raad aan om verder terug te gaan en uw systeem te testen in verschillende marktomgevingen. Als u alleen 2010-2020 zou testen, zou uw hele systeem afhangen van een bullmarkt met zeer lage rentetarieven. Test meerdere recessies, bullmarkten, hoge inflatie/lage inflatie, hoge rentetarieven/lage rentetarieven, enzovoort.
Vergeet niet rekening te houden met kosten en belastingen tijdens het backtesten, omdat ze uw winst kunnen opeten.
Probeer ten slotte uw eigen psychologie te verklaren. Alles kan er mooi en logisch uitzien in een spreadsheet, maar de dagelijkse praktijk is een heel andere ervaring. Er zijn maar weinig mensen die het lef hebben om hun systeem perfect te volgen, vooral in moeilijke tijden.
Elke persoon heeft een andere handelsmentaliteit. Psychologie is een cruciaal aspect van daghandel.
Sterker nog, ik geloof dat jouw psychologie 90% van het spel is. De rest is jouw systeem.
Als uw winstgevende handelsstrategie niet overeenkomt met uw psychologie, zal deze op de lange termijn gewoon niet werken.
Laten we zeggen dat u volgens uw handelsstrategie elke dag gemiddeld vier uur in een transactie blijft. Maar jij bent het soort persoon dat zich al binnen een paar seconden zorgen begint te maken als je verlies begint te maken. In een dergelijke situatie raak je in paniek en verlaat je de transactie haastig, zelfs als je systeem je niet heeft gevraagd om af te sluiten.
Als je systeem niet overeenkomt met je psychologie, zou je je systeem niet kunnen volgen. Dit betekent dat u willekeurig transacties invoert en verlaat. Dat leidt weer tot verliezen.
Daarom geef ik de voorkeur aan koop- en houdstrategieën voor de lange termijn. Als ik eenmaal iets heb gekocht, heb ik geen problemen om het voor altijd vast te houden. Ik koop dus uiterst voorzichtig en ga ervan uit dat ik nooit zal verkopen.
U heeft alleen een succesvol handelssysteem als uw handelssysteem overeenkomt met uw persoonlijkheid .
Zodra u een succesvol handelssysteem heeft, kunt u het uitproberen en testen in de live markt.
Zelfs als je een backtest hebt uitgevoerd, is het een heel ander spel om je zuurverdiende geld in een transactie te stoppen.
Hier zijn enkele problemen die zich kunnen voordoen wanneer u uw systeem op de markt brengt:
Als je alle bovenstaande punten hebt opgelost en consequent winst maakt, dan weet je dat je speciaal bent. Je behoort tot de top 1%. In dat geval kunt u doorgaan en daghandel proberen.
Als u in aandelen wilt beleggen, kunt u het beste indexfondsen kopen.
Door een luie portefeuille van een paar indexfondsen te kiezen, elke maand consequent te beleggen en nooit te verkopen, plukt u de volgende voordelen:
Meer geld, minder stress en eenvoudig genoeg voor iedereen om het te doen.
Dit is wat ik doe. En ik raad u aan deze benadering te volgen met ten minste 90% van uw portefeuille.
Alleen daghandel als je comfortabel kunt zwemmen met haaien.