We gebruiken SIP en beleggingsfondsen bijna als synoniemen. Maar SIP is niet de enige methode om in beleggingsfondsen te beleggen. In dit artikel zullen we de verschillen tussen SIP en forfaitaire investeringen bespreken en elk evalueren.
Beleggingsfondsen zijn een eenvoudige manier om op de aandelenmarkt te beleggen. Fondsbeheerders creëren een pool van fondsen van verschillende investeerders en investeren het corpus in de gemeenschappelijke financiële doelen van zijn deelnemers. Voordat ze beleggen, onderzoeken ze elk aandeel, analyseren ze de bedrijfsfundamentals, prestaties, aandelenkoerstrends en vooruitzichten. Op basis van onderzoek investeren ze in de meest geschikte opties.
Beleggers, vooral nieuwe beleggers, kunnen gemakkelijk beleggen via beleggingsfondsen. Ze hoeven zich geen zorgen te maken dat hun geld in de markt wordt geïnvesteerd, aangezien het wordt ondersteund door een team van analisten en fondsbeheerders. Professioneel fondsbeheer helpt het marktrisico te verminderen.
Beleggingsfondsen verminderen het marktrisico door middel van een gediversifieerde portefeuille door het corpus te beleggen in verschillende activaklassen en horizonten. Met een verminderd risico wordt het verlies op de ene activaklasse gecompenseerd door de winst op een andere. Vaak hebben beleggers niet de expertise en middelen om een zeer gediversifieerde portefeuille te creëren die het rendement optimaliseert. Beleggingsfondsen bieden onmiddellijke diversificatie die de capaciteit van een gemiddelde belegger te boven gaat. Verder volgen de fondsbeheerders voortdurend de prestaties van het fonds en nemen ze de juiste investeringsbeslissing op basis van marktbewegingen.
Omdat beleggen in beleggingsfondsen zoveel voordelen biedt, zoeken beleggers voortdurend naar de beste manier om hun geld in beleggingsfondsen te beleggen. Laten we nu eens kijken naar het verschil tussen SIP en beleggingsfondsen om te begrijpen wat een betere methode is.
Om te beginnen is SIP geen apart product. Het is een van de methoden om in beleggingsfondsen te beleggen.
SIP of systematisch investeringsplan is een manier om te beleggen in beleggingsfondsen. Het is een proces waarbij u gedurende een bepaalde periode regelmatig een vast bedrag belegt.
In tegenstelling tot aandeleninvesteringen, waar u de markt moet timen. SIP maakt het voor beleggers gemakkelijker door een investeringsplan op te stellen onder alle marktomstandigheden en helpt hen te profiteren van het gemiddelde van de roepiekosten. SIP biedt de flexibiliteit om elk bedrag en elke frequentie te selecteren om in de markt te investeren. Het maakt u gedisciplineerd door u in termijnen te laten investeren terwijl u de maandelijkse inkomsten en uitgaven gepland en synchroon houdt.
Het tegenovergestelde van SIP-investeringen is forfaitaire investeringen, waarbij investeerders in eerste instantie het hele corpus investeren. SIP en forfaitair bedrag zijn de twee manieren om in beleggingsfondsen te beleggen.
Beleggers met een aanzienlijke hoeveelheid contant geld die hun geld willen parkeren, kunnen in één keer beleggen. Een belegger met regelmatig inkomen kan echter een SIP-plan opzetten op basis van beleggingsdoelen en horizon. SIP vereist dat beleggers vaste maandelijkse/driemaandelijkse afbetalingen doen voor het investeringsplan.
Bij forfaitaire investeringen worden alle eenheden aan het begin van de investering toegewezen, afhankelijk van de NAV-waarde. Daarom moet u de markt timen en investeren wanneer de NAV laag is om de maximale toegewezen eenheden te krijgen. Maar met SIP kunt u onder alle omstandigheden beleggen en eenheden per marktwaarde laten accumuleren.
Laten we het begrijpen met een voorbeeld. Stel dat u Rs 24.000 in de markt investeert. Terwijl u in een forfaitair bedrag investeert, krijgt u eenheden ter waarde van Rs 24.000 toegewezen bij het uitvoeren van de betaling. Voor een SIP wordt hetzelfde bedrag gespreid over een jaar terwijl u Rs 2000 per maand betaalt. Elke maand ontvangt u Rs 2000 aan eenheden voor uw portefeuille, afhankelijk van de huidige markt-NIW. Als gevolg hiervan kunt u met SIP meer eenheden verzamelen over een periode.
Beide zijn verschillende methoden om in beleggingsfondsen te beleggen. SIP is een proces van het maken van vaste termijnen om beleggingsfondsen gedurende de looptijd van de investering te accumuleren. Bij forfaitaire betaling worden de eenheden aan het begin van de investeringsperiode toegewezen en blijven ze ongewijzigd.
In SIP investeren beleggers op een gedisciplineerde manier om rijkdom te vergaren. Het wordt beschouwd als een betere manier om financiële doelen te bereiken.
Beleggers in beleggingsfondsen kunnen hun inkomsten herinvesteren, waardoor ze kunnen profiteren van de kracht van compounding voor de investeringsperiode. Herinvesteren in hetzelfde plan helpt bij het verzamelen van meer eenheden en resulteert in een hoger rendement.
Met SIP heeft u meer flexibiliteit met kleine vaste termijnen gespreid over de investeringsperiode. Daarom past SIP beter bij bezoldigde beleggers, omdat het hen in staat stelt te beleggen zonder hun huidige levensstijl in te perken.
Forfaitaire beleggingen passen beter wanneer beleggers een overtollig fonds hebben dat ze in één keer moeten investeren.
Beleggers profiteren van de voordelen van gemiddelde kosten voor roepie met SIP-investeringen.
Rupee-kostenmiddeling is een benadering waarbij u een vaste betaling investeert in een regeling voor beleggingsfondsen. Hiermee kunt u meer eenheden ontvangen wanneer de markt laag is en minder eenheden wanneer de NAV-waarde hoog is. Op deze manier krijgt u maximale waarde voor uw belegging in een volatiele markt wanneer het de totale investeringskosten verlaagt. Het verwerpt de noodzaak om de prestaties van het fonds dagelijks te controleren.
Een forfaitair bedrag biedt niet het voordeel van het gemiddelde van de roepiekosten en de eenheden worden aan het begin van de investeringsperiode toegewezen.
SIP elimineert de noodzaak om de markt te timen.
Beleggers, vooral de nieuwe, zijn vaak onzeker over het juiste moment om de markt te betreden. Bij forfaitaire investeringen is het echter altijd nodig om het juiste moment te vinden om te investeren om het maximale aantal eenheden te ontvangen.
Aan de andere kant spreidt SIP de investeringen over een periode en vermindert het de onzekerheden die voortkomen uit marktvolatiliteit. Het maakt het mogelijk om de roepiekosten te middelen, een benadering om meer eenheden te ontvangen terwijl de markt laag is en minder tijdens een opwaartse trend.
SIP en beleggen in beleggingsfondsen zijn gewoon de twee manieren van beleggen, elk met een reeks voor- en nadelen. We hopen dat u aan de hand van de hierboven besproken punten nu duidelijk begrijpt wanneer SIP beter is dan een forfaitaire investering en vice versa. Uiteindelijk heeft SIP echter enkele duidelijke voordelen ten opzichte van forfaitaire investeringen en stelt het beleggers in staat om in alle marktomstandigheden te investeren.
Of u nu kiest om te beleggen via SIP of beleggingsfondsen, kies altijd een methode die past bij uw gemak, inkomen en beleggingsdoelen.
ETF's versus beleggingsfondsen – 6 verschillen tussen hen
Beleggingsfondsen en hoe ze werken
Is de tijd rijp om in beleggingsfondsen te investeren?
Wat zijn de beste SIP-beleggingsfondsen voor langetermijninvesteringen
Verschil tussen beleggingsfondsen en aandelen
Beleggen in beleggingsfondsen en de voordelen ervan
Wat is het verschil tussen open en gesloten beleggingsfondsen