SIP is een veelgebruikte manier om in beleggingsfondsen te beleggen. Het staat voor een systematisch investeringsplan, wat zich vertaalt in het regelmatig betalen van een vast bedrag gespreid over de looptijd van de investering. Elke maand wordt er een vast bedrag van uw spaarrekening afgeschreven naar het door u gekozen beleggingsfonds. SIP biedt u de flexibiliteit om de betalingsfrequentie te kiezen, die wekelijks, maandelijks of driemaandelijks kan zijn.

SIP stelt u in staat om de markt te betreden met kleine regelmatige betalingen en neemt de last weg van het doen van aanzienlijke forfaitaire investeringen. Het is het meest geschikt voor personen die kleine maar regelmatige betalingen kunnen doen van hun besteedbaar inkomen.

Investeren via SIP heeft meerdere voordelen.

• Het helpt je gedisciplineerd en systematisch te worden door regelmatig te betalen
• Kracht van samenstelling
• Rupee kosten gemiddeld
• Flexibiliteit
• Indekking tegen inflatie
• Eenvoud van keuze
• Hoger rendement en lagere kosten

Systematische en gedisciplineerde investering

Met SIP kunt u uw investering synchroon plannen met uw huidige uitgaven. Het geeft beleggers de kans om gedurende een bepaalde periode kleine hoeveelheden geld te investeren in plaats van in één keer een aanzienlijke forfaitaire investering te doen. Met faciliteiten zoals automatische incasso kun je een abonnement opzetten voor een vast bedrag dat regelmatig van je rekening wordt afgeschreven.

Kracht van samenstelling

SIP werkt op de kracht van compounding, waardoor beleggers hun inkomsten kunnen herinvesteren om meer rendement op hun investering te behalen.

Met andere woorden, een nominaal geïnvesteerd bedrag voor een langere periode groeit meermaals dan de werkelijke waarde dan een aanzienlijke eenmalige investering. De kracht van compounding maakt SIP een aantrekkelijke optie voor kleine beleggers. Het is echter mogelijk dat u zich uiteindelijk niet de kracht van compounding in een korte periode realiseert. Het werkt beter als u gedurende een langere periode belegd blijft.

Gemiddelde kosten roepie

Door het gemiddelde van de roepiekosten te berekenen, kunnen beleggers eenheden in de loop van de tijd accumuleren op basis van marktomstandigheden. U krijgt meer eenheden wanneer de NAV-waarde laag is en minder wanneer er een opwaartse trend is. Dankzij SIP koop je meer eenheden voor elke marktcorrectie.

Flexibiliteit

SIP biedt enorme voordelen op het gebied van flexibiliteit. Als u geen langetermijnverbintenis wilt aangaan voor PPF of belastingbesparende FD's, is SIP een betere route. De meeste beleggingsfondsen zijn open-end, wat betekent dat u op elk moment kunt stoppen. SIP's hebben geen vaste looptijd en u kunt betalen op basis van uw gemak en cashflow. Er is geen boete voor vroegtijdige opname.

Bovendien kunt u het investeringsbedrag verhogen of verlagen met de verandering in uw investeringsdoelen en horizon.

Eenvoud van keuze

SIP's zijn eenvoudig te begrijpen. U kunt beginnen met beleggen met een klein bedrag, zo laag als Rs 500, en het met de tijd zien groeien. SIP's zijn handig en gemakkelijk te volgen. Het geeft een gevoel van financiële discipline, waardoor u meer kunt besparen.

Hoger rendement

Vergeleken met traditionele spaarregelingen helpt SIP uw investering sneller te groeien, geholpen door de kracht van compounding. Het stelt u in staat om de stijgende kosten in de economie als gevolg van inflatie te verslaan.

Fungeert als noodfonds

In tegenstelling tot traditionele spaarplannen en PPF, hebben SIP-beleggingsfondsen een open einde en kunt u op elk moment opnemen zonder een boete op te lopen. Daarom fungeert SIP als een fonds in noodgevallen.

Belastingbesparing

Met ELSS-beleggingsfondsen of aan aandelen gekoppelde spaarregelingen kunt u inkomstenbelasting besparen tot Rs 1.50000 op grond van sectie 80C van de wet op de inkomstenbelasting. Op andere beleggingsfondsen wordt vermogenswinstbelasting geheven volgens de inkomstenbelasting van de belegger.

Best presterende SIP's

Fondsnaam 1 jaar 3 jaar 5 jaar PGIM India Midcap Opps Fund – Groei109,3%20,3 %18,5%Axis Midcap – Groei63,6%18,2%19,0%UTI Flexi Cap Reg – Groei76,5%17,4%16,8%Kotak Emerging Equity Reg – Groei89,6%15,3%17,5 %Tata Midcap groei Reg – groei74,8%14,8%16,0%