Aandelen zijn onderverdeeld in categorieën op basis van de marktkapitalisatie van de beursgenoteerde bedrijven die ze vertegenwoordigen. Er is de categorie small-caps met opkomende bedrijven in hun ontluikende fase.
Bijvoorbeeld Heidelberg Cements, Thyrocare Technologies, Rossari Biotech en anderen. Dan is er de mid-cap categorie met solide bedrijven die ernaar streven om in de nabije toekomst marktleider te worden.
Dit omvat onder meer AU Small Finance Bank, Glenmark en anderen. Ten slotte is er de categorie large-caps met iconische bedrijven die al tientallen jaren bestaan. Denk aan TCS, Wipro, Reliance en anderen.
Het probleem is het kiezen van aandelen uit elke categorie. Er zijn te veel opties en te veel gegevens om door te bladeren. Maar er is een oplossing:flexi-cap beleggingsfondsen.
Een flexi-cap beleggingsfonds heeft de vrijheid om te beleggen in aandelen die onder small-, mid- en large-caps vallen. Deze filosofie stelt topflexicapfondsen in staat om een diverse en potentieel lucratieve portefeuille te creëren.
Tegelijkertijd hebben flexi-capfondsen de vrijheid om hun portefeuille in volatiele tijden aan te passen. Bijvoorbeeld door meer large-capaandelen toe te voegen en de blootstelling aan small-capaandelen te verminderen voor een betere stabiliteit.
Van deze factoren is bekend dat ze flexi-capfondsen een tandje hoger zetten dan andere beleggingsfondsen die aan een enkele cap zijn gebonden, vooral als het gaat om diversificatie.
Leuk weetje:Flexi-cap-fondsen stonden voorheen bekend als multi-cap-fondsen.
Door te beleggen in een flexi-capfonds is het niet nodig om meerdere beleggingsfondsen over caps heen te kopen. Als belegger betekent dit dat u tijd, moeite en geld kunt besparen die anders zou worden besteed aan het kiezen van fondsen en vergoedingen.
Dat gezegd hebbende, moet u nog steeds de juiste flexi-cap beleggingsfondsen kiezen uit honderden schemavarianten. Een app als Cube kan dit voor u gemakkelijk maken door u toegang te geven tot samengestelde flexi-cap-fondsaanbevelingen.
Cube werkt samen met Wealth First, een adviseur voor beleggingsfondsen die al meer dan 20 jaar actief is. Dit zijn de beste flexi-capfondsen voor 2022, uitgekozen door WF.
| Flexi-cap fondsnaam | Retourneren van 3 jaar | 5 jaar retour | Onkostenratio |
| SBI Flexicap Fonds | 13,71% | 10,21% | 1,85% |
| HDFC Flexi Cap Fund | 13,62 % | 10,40% | 1,71% |
Dit topflexicapfonds bestaat al sinds 2005 en beheert een portefeuille ter waarde van ₹15.449 crores. Het heeft de afgelopen 3 jaar 13,28% rendement gegenereerd en de afgelopen 5 jaar 13,37%.
De portefeuille van SBI Flexicap Fund omvat bedrijven als Cipla, HDFC Bank, Sheela Foam en zelfs Google! Om het u gemakkelijker te maken, hebben we de top 5 van aandelen van SBI Flexicap Fund samengesteld.
| Top 5 participaties |
| ICICI-bank |
| HDFC-bank |
| Staatsbank van India |
| HCL Technologies |
| TCS |
Dit topflexicapfonds is ouder dan Google! Het werd gelanceerd in 1995 en beheert momenteel een portefeuille ter waarde van ₹ 27.770 crores. Het heeft de afgelopen 3 jaar 13,62% rendement gegenereerd en de afgelopen 5 jaar 10,40%.
De portefeuille van HDFC Flexi Cap Fund omvat SBI, National Thermal Power Corporation, ITC en meer. Dit is de top 5 van aandelen die worden aangehouden door HDFC Flexi Cap Fund.
| Top 5 participaties |
| Staatsbank van India |
| ICICI-bank |
| Reliance Industries |
| HDFC-bank |
| National Thermal Power Corporation |
Dankzij de liberale beleggingsfilosofie van een flexi-capfonds kan het de groei van small- en midcaps benutten om potentieel hoge rendementen te genereren. Tegelijkertijd kan het large-caps gebruiken om een laag stabiliteit toe te voegen.
Over het algemeen is bekend dat flexi-capfondsen 12-16% rendement genereren in 5+ jaar. Op korte termijn kunnen er fluctuaties zijn vanwege de volatiele aard van de aandelen en de markt.
De meeste beleggingsfondsen zijn diverse activa, maar zijn beperkt tot de marktkapitalisatie waarin ze beleggen. Flexi-capfondsen hebben deze beperking niet en kunnen een stap verder gaan om over verschillende marktkapitalisaties heen te beleggen.
Zie het als naar de bakker gaan en snoep, hartige dingen en koffie kopen, terwijl de rest van de beleggingsfondsen beperkt zijn tot een van de drie. Wilt u een no-nonsense gids voor diversificatie? Klik hier.
De term flexibiliteit is meerdere keren voorgekomen en terecht - het is een van de factoren waardoor flexicapfondsen opvallen in de wereld van beleggingsfondsen. Dankzij de multi-cap-filosofie kunnen flexi-capfondsen:
Flexi-capfondsen beleggen in aandelen die bekend staan om hun kortetermijnvolatiliteit. Bovendien zijn aandelen gevoelig voor prijsschommelingen als gevolg van verschillende factoren, zoals trends, macro-economische omstandigheden en meer.
Daarom moet u als belegger begrijpen of flexi-capfondsen geschikt voor u zijn. Een gemakkelijke manier om dit te doen is door een risicoquiz te doen die beschikbaar is in apps zoals Cube.
Flexi-capfondsen hebben de vrijheid om over caps heen te beleggen. Maar niet alle flexi-capfondsen, zoals elk ander beleggingsfonds, zijn gelijk. Sommige zijn goed, sommige zijn slecht, terwijl de rest gemiddeld is.
Dit kan ertoe leiden dat het fondsbeheerteam in de verkeerde aandelen belegt of te veel vertrouwt op de verkeerde caps. Daarom kunt u het beste vertrouwen op flexi-capfondsen die zorgvuldig zijn uitgekozen door experts.
Bekijk deze video om te zien of u zelf beleggingsfondsen moet kiezen.
Een flexi-capfonds geeft u toegang tot meerdere aandelen. Er kan zich een situatie voordoen waarin u uiteindelijk meerdere flexi-capfondsen koopt met overlappende portefeuilles. Dit kan leiden tot hoge vergoedingen.
Wil je weten hoe je deze fout kunt voorkomen? Praat met een Cube Wealth Coach voor begeleiding.
Flexi-capfondsen zijn aandelenfondsen en worden als zodanig behandeld tijdens de belastingheffing. Als u een flexi-capfonds na 1 jaar verkoopt, moet u Short Term Capital Gains (STCG) belasting betalen. STCG wordt belast tegen een vast tarief van 15%.
Als u het flexi-capfonds langer dan 1 jaar aanhoudt, moet u Long Term Capital Gains (LTCG) belasting betalen. LTCG wordt belast tegen een vast tarief van 10%. Winsten tot ₹1 lakh zijn vrij van LTCG-belasting.
Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 05-06-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
Belegging in aandelenfondsen:het proces om het beste product te selecteren
Beleggingsfondsen voor senioren
De beste beleggingsfondsen
7 beste beleggingsfondsen voor directe investeringen
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022