Van aandelenfondsen is bekend dat ze lucratieve rendementen genereren door te beleggen in een mand met aandelen. Maar is het je ooit opgevallen dat de term 'mand' vaak losjes gedefinieerd is?

De waarheid is dat de meeste aandelenfondsen gemiddeld 50 tot 60 aandelen in hun portefeuille hebben. Je zou kunnen denken dat het aanhouden van deze vele aandelen aandelenfondsen de overhand geeft, vooral als het gaat om het optimaliseren van winsten.

Dat is misschien niet altijd het geval. Tenzij het aandelenfonds correct wordt beheerd, kan het aanhouden van te veel aandelen betekenen dat de risico's opwegen tegen de voordelen. Dat is de reden waarom gerichte beleggingsfondsen een andere weg inslaan.

Wat is een gericht beleggingsfonds?

Een gericht fonds is een aandelenfonds dat belegt in een select aantal aandelen, vaak tussen de 25 en 30, maar met een maximum aan laatstgenoemde. Bovendien hebben gerichte fondsen de vrijheid om te beleggen in verschillende sectoren, sectoren en kapitalisaties.

Dit geeft gerichte fondsen het voordeel dat ze beleggen in een klein aantal goed onderzochte aandelen om lucratieve rendementen te genereren, over het algemeen tussen 14-16% op lange termijn.

Tegelijkertijd zijn gefocuste fondsen gevoelig voor bepaalde risico's. Beleggen in een klein aantal aandelen betekent bijvoorbeeld dat prijsschommelingen de algehele prestaties van de portefeuille drastisch kunnen beïnvloeden.

Dat gezegd hebbende, is bekend dat de meeste gefocuste fondsen, hoewel agressief, gericht zijn op large-capaandelen. Samengevat, een gericht fonds belegt in maximaal 30 high-conventionele aandelen om een ​​portefeuille te creëren die kan winnen.

Beste gerichte beleggingsfondsen in 2022

Eerlijk gezegd is het misschien niet eenvoudig om het best gerichte fonds te selecteren om in te beleggen voor uw doelen. U zult veel onderzoek moeten doen, inclusief maar niet beperkt tot de aandelen die het fonds bezit, de staat van dienst van het AMC en meer.

De kans is groot dat u niet het juiste gerichte fonds kiest. Een manier om deze fout niet te maken, is te vertrouwen op hoogwaardig financieel advies, zoals Cube-gebruikers krijgen van Wealth First.

WF heeft meer dan 20 jaar ervaring met het begeleiden van vermogende particulieren in de beleggingsfondsensector. We geven je een kijkje achter de schermen met de best gerichte fondsen waarin je kunt investeren voor 2022.

Redenen om in gerichte fondsen te beleggen?

1. Potentieel hoog rendement

Gefocuste fondsen hebben de neiging om een ​​portefeuille met hoge overtuigingen op te bouwen die is ontworpen om superieur rendement te genereren. Hoewel dat misschien niet altijd het geval is, is het bekend dat gerichte fondsen een rendement van maar liefst 19% genereren.

Wilt u de volledige lijst met gerichte fondsen op Cube bekijken? Download de app!

2. Strategie met meerdere kapitalisaties

Hoewel gerichte fondsen een groot deel van hun kapitaal toegewezen krijgen aan large-capaandelen, hebben ze ook de vrijheid om te beleggen in small- en mid-capaandelen.

Deze vrijheid kan worden gebruikt om een ​​portefeuille op te bouwen die evenwichtig is en toch de kans heeft om lucratief rendement te genereren. Het kan ook helpen om het gefocuste fonds opnieuw in evenwicht te brengen in het geval de markt een bovengemiddelde volatiliteit ervaart.

3. Uitgekozen aandelen

Zoals iedereen die aandelen heeft uitgezocht, zou vertellen, is het niet eenvoudig. Gerichte fondsen geven u toegang tot een reeks zorgvuldig geselecteerde aandelen die worden beheerd door experts, waardoor u minder moeite hoeft te doen.

Verken gerichte fondsen

Risico's verbonden aan gerichte beleggingen in beleggingsfondsen

1. Marktgerelateerd

Gecureerde of anderszins gerichte fondsen beleggen in aandelen die stijgen en dalen als gevolg van marktgerelateerde factoren. Marktvolatiliteit kan tot slapeloze nachten leiden als u alleen belegt.

Als u echter een ervaren adviseur zoals Wealth First en getrainde financiële professionals via Cube aan uw zijde heeft, heeft u een betere kans om door de volatiliteit te navigeren. Tik om meer te weten.

2. Concentratierisico

Beleggen in een handvol aandelen betekent dat diversificatie niet altijd optimaal is. Eén aandeel kan de hele portefeuille trekken of slepen. Dat gezegd hebbende, is een goed uitgebalanceerde, gefocuste fondsportefeuille mogelijk niet vatbaar voor dit risico.

3. Onder diversificatie

Wat als u een aantal gerichte fondsen koopt met overlappende portefeuilles? Dat is een veelgemaakte fout die beleggers maken wanneer ze beleggen in beleggingsfondsen. Dit heeft valkuilen.

Ten eerste bezit u vergelijkbare aandelen in twee of meer fondsen. Tegelijkertijd betaalt u een investeringsvergoeding voor alle gefocuste fondsen. Dit kan ten koste gaan van uw winst en diversificatie.

Voorkom dit door hier zorgvuldig geselecteerde aanbevelingen te krijgen.

Belastbaarheid van gerichte beleggingsfondsen

Gefocuste fondsen zijn aandelenfondsen en worden als zodanig belast. Als u een gericht fonds in minder dan een jaar verkoopt, moet u een belasting op Short Term Capital Gains (STCG) van 15% betalen.

Als u na een jaar een gericht fonds verkoopt, moet u een belasting op langetermijnkapitaalwinst (LTCG) van 10% betalen. LTCG tot ₹ 1 lakh is echter belastingvrij. Wil je belasting besparen? Laat hier een portfolio op maat maken.

Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 12-06-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.