De Nifty Midcap 150-index heeft de afgelopen 2 jaar meer dan 117% rendement gegenereerd. Dat is aanzienlijk hoger dan de Amerikaanse S&P MidCap 400 en de Britse FTSE 250 Index.
Mid-cap beleggingsfondsen beleggen in dezelfde aandelen uit de Nifty Midcap 150-index die beter hebben gepresteerd dan buitenlandse midcap-indices. Dat gezegd hebbende, de Indiase beleggingsfondsensector is divers.
U zult honderden midcap-fondsen moeten doorzoeken voordat u kunt bepalen wat voor u geschikt is. We willen deze taak gemakkelijker maken. Daarom hebben we een lijst samengesteld met de beste mid-cap beleggingsfondsen om in te beleggen.
Een midcapfonds is een aandelenfonds dat voornamelijk belegt in midcapaandelen. Een mid-cap bedrijf heeft over het algemeen een marktkapitalisatie tussen ₹ 5.000 crores en ₹ 20.000 crores.
Deze bedrijven staan op de Indiase markt tussen de 101-250 en bevinden zich op de goede plek tussen gevestigde large-capbedrijven en opkomende small-capbedrijven.
Beroemde Indiase mid-capbedrijven zijn onder meer:
Mid-cap aandelen hebben dus het potentieel om een beter rendement te genereren dan hun large-cap tegenhangers. Tegelijkertijd is bekend dat ze minder volatiel zijn dan small-capaandelen.
Mid-cap beleggingsfondsen proberen deze dubbele combinatie van potentieel rendement en veiligheid te benutten. Maar slechts enkelen slagen erin om over een lange periode consistente rendementen te genereren.
Als belegger moet u verder gaan dan sterbeoordelingen om de juiste midcap-fondsen voor uw financiële doelen te identificeren. Want wat het beste is voor anderen, is misschien niet goed voor jou.
Cube's adviseur Wealth First maakt het voor drukke professionals gemakkelijk om toegang te krijgen tot samengestelde mid-cap fondsen. Ze analyseren meerdere kwalitatieve en kwantitatieve factoren om de beste mid-cap fondsen te selecteren.
We geven u een voorproefje van de zorgvuldig geselecteerde mid-capfondsen.
Dit top mid-cap fonds werd gelanceerd in 2014 en heeft een beheerd vermogen van ₹ 2.751 crores. Het kan beleggen in maximaal 30 aandelen en heeft momenteel 25 aandelen in portefeuille, waaronder Phoenix Mills, Gujarat Gas en anderen.
Als u ₹ 1,00.000 in dit midcapfonds had belegd, zou u op basis van de bovengenoemde historische gegevens een winst hebben gemaakt van ₹ 77.156 na 3 jaar en ₹ 68.505 in 5 jaar. Bereken hier uw rendement.
| Top 5 participaties |
| Buisinvesteringen van India |
| Phoenix Mills |
| Gujarat Gas |
| CG Power &Industrial Solutions |
| Max financiële diensten |
Dit mid-cap fonds werd gelanceerd in 2013 en beheert activa ter waarde van ₹5.012 crores. Het fonds heeft 51 aandelen in portefeuille, waaronder Dalmia Bharat, TVS Motor Company en anderen.
Als u ₹ 1,00.000 in dit mid-capfonds had belegd, zou u op basis van de bovengenoemde historische gegevens een winst hebben gemaakt van ₹ 1.24.809 na 3 jaar en ₹ 1.01.135 over 5 jaar. Bereken hier uw rendement.
| Top 5 participaties |
| Persistente systemen |
| HDFC-bank |
| TVS Motor Company |
| Federale Bank |
| Dalmia Bharat |
Dit is een van de beste large- en midcapfondsen die al 15 jaar op de markt is. Het beheert ₹ 4.944 crores aan activa en bezit 73 aandelen zoals Astral, ICICI Bank en meer.
Als u ₹ 1,00.000 in dit large- en mid-capfonds had belegd, zou u op basis van de bovengenoemde historische gegevens een winst hebben gemaakt van ₹ 56.089 na 3 jaar en ₹ 61.051 over 5 jaar. Bereken hier uw rendement.
| Top 5 participaties |
| ICICI-bank |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| HDFC-bank |
| Larsen &Toubro |
Dit is de laatste vermelding op onze lijst van beste mid-capfondsen om in te beleggen. Het werd gelanceerd in 2007 en beheert ₹ 19.303 crores. De portefeuille omvat 70 aandelen, waaronder Thermax, Schaeffler India en meer.
Als u ₹ 1,00.000 in dit mid-capfonds had belegd, zou u op basis van de bovengenoemde historische gegevens een winst hebben gemaakt van ₹ 81.584 na 3 jaar en ₹ 84.243 in 5 jaar. Bereken hier uw rendement.
| Top 5 participaties |
| Schaeffler India |
| Persistente systemen |
| Supreme Industries |
| Thermax |
| Coromandel International |
Het is bekend dat top mid-cap fondsen betere rendementen genereren dan large-cap fondsen. De reden hiervoor is het groeipotentieel dat midcap-aandelen hebben. Het zijn relatief bekende bedrijven, maar geen marktleiders.
Hierdoor kunnen ze agressief zijn en vloeiende zakelijke beslissingen nemen om een relatief hoog rendement te genereren. Bovendien hebben midcapbedrijven het potentieel om in de toekomst largecaps te worden.
Hoewel mid-cap fondsen misschien niet zo stabiel zijn als large-cap fondsen, hebben ze een voorsprong op hun small-cap tegenhangers. Mid-cap bedrijven hebben toegang tot meer kapitaal dan small-caps.
Hun marktkapitalisatie is ook aanzienlijk hoger. Dat is de reden waarom bekend is dat de beste mid-cap beleggingsfondsen betere stabiliteit bieden dan small-cap fondsen.
Een midcapfonds geeft u geen toegang tot één aandeel. Integendeel, het geeft u toegang tot een mand met mid-capaandelen, samen met andere activa in mindere mate.
Dit betekent dat u zich niet hoeft te verdiepen in grafieken en uw hersens niet hoeft te breken over mid-capaandelen. Een professional zou dat voor je doen. Maar betekent dit dat u zelf mid-capfondsen moet kiezen?
Bekijk deze video voor meer informatie.
In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, hoeft u misschien niet meerdere mid-capfondsen te bezitten om uw financiële doelen te bereiken. In plaats daarvan kan een handvol van de beste mid-capfondsen u helpen om op lange termijn solide vermogen te creëren.
De meeste beleggers in beleggingsfondsen belanden in een van de volgende twee scenario's:
In plaats daarvan is het optimaal om een getrainde financiële professional te raadplegen die u kan helpen bij het beleggen in de beste midcap-fondsen op basis van uw financiële doelen en risicoprofiel.
De meeste aandelen zijn gevoelig voor volatiliteit, terwijl sommige volatieler zijn dan andere. Dit geldt voor mid-capaandelen, vooral in vergelijking met large-capaandelen.
Mid-cap bedrijven zijn niet groot genoeg om ongunstige marktomstandigheden soepel aan te kunnen. Dat wordt vertegenwoordigd door hun aandelen en de mid-cap beleggingsfondsen die erin beleggen, ondervinden daar ook de dupe van.
Het is algemeen bekend dat aandelenfondsen hogere investeringskosten met zich meebrengen. Dat komt door de beheervergoedingen die AMC's in rekening brengen voor de dagelijkse gang van zaken van het fonds.
Beleggers moeten dus letten op het aantal midcap-fondsen en, in bredere zin, op het aantal aandelenfondsen dat ze aanhouden. Hier kun je meer over lezen.
Mid-cap beleggingsfondsen hebben een Short Term Capital Gains (STCG) belasting en een Long Term Capital Gains (LTCG) belasting. U moet een vlaktaks van 15% op STCG betalen als u het midcapfonds minder dan een jaar aanhoudt.
U moet een vlaktaks van 10% op LTCG betalen als u het midcapfonds langer dan een jaar aanhoudt. LTCG tot ₹ 1,00.000 is echter belastingvrij. Lees hier meer over belasting besparen.
Mid-capfondsen zijn volatiel en zijn mogelijk niet geschikt voor het risicoprofiel van elke belegger. Aangezien mid-capfondsen onder de agressieve categorie vallen, is het het beste om eerst uw risicoprofiel te begrijpen voordat u gaat beleggen.
De beste manier om een idee te krijgen van uw risicoprofiel is door:
Beleggen heeft alles te maken met het bereiken van doelen die variëren van korte tot lange termijn. Evenzo moet u financiële doelen analyseren om te zien of mid-capfondsen u kunnen helpen deze te bereiken.
Aandelenfondsen zoals midcapfondsen zijn bijvoorbeeld geschikt voor de lange termijn (5+ jaar). Dus de vraag is:heb je doelen voor de lange termijn? Lees dit voor meer informatie over het definiëren van beleggingsdoelen.
Aangezien er honderden mid-capfondsen en duizenden beleggingsfondsen op de markt zijn, is het belangrijk om te begrijpen dat niet alle fondsen goed of slecht zullen zijn.
Elk fonds evalueren op meerdere criteria is noodzakelijk om ervoor te zorgen dat u de juiste kiest. Dit betekent dat we verder gaan dan de sterrenclassificaties van een midcap-fonds en in details treden zoals het trackrecord, de omzet en meer.
Dit kan moeilijk zijn voor werkende professionals. Daarom kunt u profiteren van een service als Cube die u toegang geeft tot midcap-fondsen die voor u kunnen werken. Download Cube om meer te weten.
Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 23-05-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.
De 5 beste Vanguard-fondsen voor gepensioneerden
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
Beleggingsfondsen voor senioren
De beste beleggingsfondsen
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste ELSS beleggingsfondsen:ELSS beleggingsfondsen voor 2022
Beste large-cap beleggingsfondsen:large-cap beleggingsfondsen voor 2022