De 100 grootste bedrijven in India staan bekend om hun iconische status en consistentie. Deze categorie omvat Reliance, TCS, Infosys en meer die tientallen jaren solide trackrecords hebben.
Maar de waarheid is dat het een uitdaging kan zijn om de beste aandelen uit de top 100 van bedrijven in India te kiezen. Er zijn te veel opties en er komt te veel onderzoek bij kijken. De oplossing? Large-cap beleggingsfondsen.
Een large-cap beleggingsfonds is een aandelenfonds dat op basis van marktkapitalisatie in de top 100 aandelen in India belegt. Deze aandelen zijn van bedrijven die in de afgelopen decennia consistente rendementen hebben behaald.
De aandelen waarin large-cap beleggingsfondsen beleggen, zijn relatief stabiel tot mid-cap en small-cap aandelen. De reden? Large-capaandelen zijn aandelen van gevestigde bedrijven. Zie ze als iconische marktleiders.
Hierdoor kunnen grote large-capfondsen op lange termijn rendementen genereren van 12% tot 16%. Large-capfondsen kunnen dus geschikt zijn voor diegenen die een voorproefje van aandelenfondsen willen zonder noemenswaardig risico.
Dat gezegd hebbende, zou u nog steeds large-capfondsen voor uw portefeuille moeten kiezen. We gaan uw onderzoek gemakkelijk maken met de volgende lijst van de beste large-cap beleggingsfondsen in 2022.
Leuk weetje:Reliance Industries heeft een grotere marktkapitalisatie dan Amerikaanse bedrijven zoals Walt Disney, Intel, McDonald's, Wells Fargo en meer.
Cube maakt het voor gebruikers gemakkelijker om te investeren in grote fondsen van topkwaliteit door samen te werken met een toonaangevende expert op het gebied van beleggingsfondsen, Wealth First. WF zit al meer dan 20 jaar in het spel.
Wealth First gaat verder dan 5-sterrenbeoordelingen voor large-capfondsen en andere beleggingsfondsen. Ze beheren beleggingsfondsen de juiste beleggingsfondsen voor u op basis van meerdere kwalitatieve en kwantitatieve factoren.
Nu u op de hoogte bent van de filosofie van het kiezen van fondsen op Cube, volgt hier een voorproefje van de lijst met de beste large-capfondsen waarin u voor 2022 kunt beleggen.
Mirae Asset Large Cap Fund is sinds 2008 op de markt. Het large-capfonds heeft 63 aandelen in zijn portefeuille, waaronder HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys en meer.
Dit topfonds met een grote kapitalisatie heeft een trackrecord van 10 jaar in het verslaan van de referentie-index S&P BSE 100 TRI (16,97% versus 14,56%). Bovendien bedraagt het rendement op 3 jaar 12,86% en het rendement op 5 jaar 10,93%.
| Top 5 participaties |
| HDFC-bank |
| ICICI-bank |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| Asbank |
Axis Focused 25 Fund is een aandelenfonds dat zich richt op large-capaandelen. Dit large-capfonds werd gelanceerd in 2012 en bevat 33 aandelen, waaronder TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank en meer.
Axis Focused 25 Fund heeft sinds de oprichting beter gepresteerd dan de Nifty 50 TRI-benchmark-index (14,65% versus 11,66%). Het heeft de afgelopen 3 jaar 12,29% gegenereerd en de afgelopen 5 jaar 10,35%.
| Top 5 participaties |
| TCS |
| Bajaj Financiën |
| Avenue Supermarts |
| Divis Laboratoria |
| Kotak Mahindra Bank |
Motilal Oswal Focused 25 Fund is een aandelenfonds dat voornamelijk belegt in large-capaandelen. Het werd gelanceerd in 2013 en de portefeuille van 24 aandelen omvat ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys en meer.
| Top 5 participaties |
| ICICI-bank |
| HDFC-bank |
| Bajaj Auto |
| ABB India |
| TCS |
Hoewel een large-cap fonds misschien niet hetzelfde rendement genereert als een mid-cap of small-cap fonds, kan het u helpen de inflatie en traditionele beleggingen zoals vaste deposito's te verslaan.
Bedrijven in de large-cap-ruimte hebben al hun sporen verdiend in de branche waarin ze zich bevinden en hebben een positie voor zichzelf veroverd. Dit heeft invloed op de ruimte voor groei, hoewel hun rendement nog steeds lucratief is.
Bekijk deze tabel om te zien wat er zou zijn gebeurd als u ₹ 1,00.000 had geïnvesteerd in een door Cube aanbevolen large-capfonds.
| Large-Cap Fonds | Waarde voor 3 jaar** | Vijfjarige waarde** |
| Mirae Asset Large Cap Fund | ₹1,44.289 | ₹1.68.505 |
| Axis Focused 25 Fonds | ₹1,40,492 | ₹1,61,051 |
| Motilal Oswal Focused 25 Fonds | ₹1,36,763 | ₹1,46,932 |
**Opmerking:waarden zijn bij benadering en gebaseerd op eerdere rendementen.
Large-cap fondsen zijn minder gevoelig voor schommelingen dan hun mid-cap en small-cap tegenhangers. De reden voor de relatief lage volatiliteit is dezelfde als die voor stabiele rendementen.
Large-capbedrijven zijn kolossen in hun branche en kunnen de stress van de markten beter aan dan andere. Hier lees je meer over deze factoren.
Beleggen in een beleggingsfonds van topkwaliteit betekent dat u een mand met aandelen en andere effecten bezit. Dit betekent dat u veel krijgt voor de prijs van één. Bekijk de beste large-cap fondsen die hierboven zijn genoemd.
Ze hebben tussen de 25 en 65 aandelen in hun portefeuille, waarbij elk aandeel zijn eigen voordelen met zich meebrengt. Elk large-capfonds wordt beheerd door een ervaren fondsbeheerder en een team van analisten.
Dit betekent dat u tijd, moeite en geld kunt besparen door te beleggen in de juiste large-cap beleggingsfondsen. Betekent dit dat u zelf large-capfondsen moet kiezen? Bekijk deze video voor meer informatie.
Als belegger die zelf beleggingsfondsen koopt, kunt u twee scenario's tegenkomen. De eerste is wanneer u uiteindelijk te veel large-capfondsen met overlappende portefeuilles koopt.
Hier diversifieert u uw portefeuille op papier, maar bezit u in het algemeen dezelfde aandelen die mogelijk niet optimaal zijn voor uw doelen voor het creëren van rijkdom. De tweede is het kopen van te veel large-capfondsen met uiteenlopende portefeuilles.
In zo'n geval maakt u hoge investeringskosten. In plaats daarvan kunt u het beste een getrainde financiële professional raadplegen die u kan helpen bij het beleggen in large-capfondsen op basis van uw financiële doelen en risicoprofiel.
Uiteindelijk zijn large-capfondsen aan de markt gekoppelde activa die onderhevig zijn aan de ontberingen van de markt, zij het in mindere mate dan andere, zoals small- en mid-capfondsen.
Daarom moeten beleggers hun risicoprofiel grondig evalueren voordat ze in large-capfondsen beleggen. U kunt dit doen door een risicoquiz te doen op een app als Cube Wealth.
Het is algemeen bekend dat aandelenfondsen hogere investeringskosten met zich meebrengen. Dat komt door de beheervergoedingen die AMC's in rekening brengen voor de dagelijkse gang van zaken van het fonds.
Beleggers moeten dus letten op het aantal large-capfondsen en, in bredere zin, op het aantal aandelenfondsen dat zij aanhouden. Hier kun je meer over lezen.
U moet een Short Term Capital Gains (STCG) belasting betalen als u uw largecapfonds minder dan een jaar aanhoudt. STCG wordt momenteel belast tegen 15%. De andere belasting is op Long Term Capital Gains (LTCG).
Als u besluit uw large-capfondsen na 3 jaar te verkopen, moet u een LTCG-belasting van 10% betalen. Winsten tot ₹ 1,00.000 op large-cap fondsen zijn belastingvrij.
Het stabiele rendement en de lage volatiliteit van een large-capfonds kunnen gunstige factoren zijn voor het creëren van vermogen. Maar u moet ook rekening houden met uw risicobereidheid voordat u gaat beleggen. De reden? Large-capfondsen zijn marktgebonden.
De beste manier om een idee te krijgen van uw risicoprofiel is door:
Uw leven zal vol financiële doelen zijn, variërend van de korte termijn tot de lange termijn. Beleggen is een middel om al die doelen weloverwogen te bereiken.
U moet dus financiële doelen analyseren om te zien of large-capfondsen u kunnen helpen deze te bereiken. Aandelenfondsen zoals large-capfondsen zijn bijvoorbeeld geschikt voor de lange termijn (5+ jaar).
Een goede vraag om hier te stellen is:heb ik langetermijndoelen? Zo ja, zijn large-capfondsen de juiste activa om ze te realiseren, gezien mijn risicobereidheid? Lees dit voor meer informatie over het definiëren van beleggingsdoelen.
De wereld van beleggingsfondsen is een diverse plaats. U zult merken dat er goede large-cap fondsen, slechte large-cap fondsen en de juiste large-cap fondsen voor u zijn.
Elk fonds evalueren op meerdere criteria is noodzakelijk om ervoor te zorgen dat u de juiste kiest. Dit betekent dat we verder gaan dan de sterrenclassificaties van een large-capfonds en in details treden zoals het trackrecord, de omzet en meer.
Dit kan moeilijk zijn voor werkende professionals. Daarom kunt u profiteren van een service als Cube die u toegang geeft tot large-capfondsen die voor u kunnen werken. Download Cube om meer te weten.
Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 19-05-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.
De 5 beste Vanguard-fondsen voor gepensioneerden
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
Beleggingsfondsen voor senioren
De beste beleggingsfondsen
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste ELSS beleggingsfondsen:ELSS beleggingsfondsen voor 2022
Beste mid-cap beleggingsfondsen:mid-cap beleggingsfondsen voor 2022