De wereld van beleggingsfondsen heeft mogelijkheden voor elk risicoprofiel en doel. Wil je een voorspelbaar rendement? Schuld fondsen. Wil je agressief rendement? Internationale fondsen. Wilt u een stabiel langetermijnrendement? Large-cap fondsen.
Wat als u lucratief rendement wilt behalen en belasting wilt besparen? ELSS beleggingsfondsen zijn het antwoord. Toch kan het vinden van de juiste ELSS-fondsen een uitdaging zijn, zelfs voor ervaren beleggers.
De Indiase markt zit immers boordevol beleggingsfondsen. Daarom willen we je helpen de ruis te doorbreken met een lijst met de beste ELSS-fondsen voor 2022. Het beste deel? Ze zijn uitgekozen door onze vermogensadviseur!
Een Equity Linked Savings Scheme of ELSS-fonds is een aandelenfonds dat belegt in aandelen. ELSS-fondsen zijn anders dan alle andere beleggingsfondsen omdat ze u kunnen helpen belasting te besparen tot ₹ 46.800 per boekjaar.
Tegelijkertijd is bekend dat de beste ELSS-fondsen op lange termijn lucratieve rendementen genereren van 12-16%. Dat is 2x beter dan belastingbesparende beleggingen zoals vaste deposito's, PPF en andere.
Wat je moet weten is dat de voordelen ten koste gaan van een verplichte lock-in van 3 jaar. Dat gezegd hebbende, hebben ELSS-fondsen een van de laagste lock-ins van alle belastingbesparende investeringen.
Zo kunt u gedisciplineerd werken aan uw langetermijndoelen en tegelijkertijd belasting besparen. Laten we nu eens kijken naar de beste ELSS-fondsen voor 2022, uitgekozen door Cube's adviseur Wealth First.
ELSS-fondsen beleggen in aandelen. Zo kunnen ze op de lange termijn potentieel hoge rendementen genereren. In feite bestaat 80% van de portefeuille van een ELSS-fonds uit aandelen en aandelengerelateerde beleggingen.
Het is bekend dat een activaklasse zoals aandelen in 3 tot 5+ jaar groeit en op korte termijn volatiel is. Daarom kan de lock-in-periode een zegen zijn, omdat beleggers deze minstens 3 jaar kunnen afsluiten en vergeten.
Maar de magie ligt in het kiezen van het juiste ELSS-fonds door verschillende factoren te evalueren. Dat is wat de beleggingsadviseur van Cube doet. Hier is een voorproefje van de beste ELSS-fondsen gekozen door Wealth First.
Mirae Asset Tax Saver Fund is een ELSS-topfonds dat in 2015 werd gelanceerd. De portefeuille van het fonds omvat 70 aandelen van bedrijven zoals HDFC Bank, Reliance Industries, ICICI Bank en meer.
Met een beheerd vermogen van ₹11.963 crores heeft het Mirae Asset Tax Saver Fund 19,42% gegenereerd in de afgelopen 3 jaar en 17,32% in de afgelopen 5 jaar. Het rendement sinds de oprichting bedraagt 17,43%.
| Top 5 participaties |
| HDFC-bank |
| Reliance Industries |
| ICICI-bank |
| Infosys |
| Asbank |
Kotak Tax Saver Fund bestaat al voordat de iPhone een ding was. Dit topfonds van ELSS, gelanceerd in 2005, heeft 58 aandelen in portefeuille, waaronder ICICI Bank, Reliance Industries, SBI en meer.
Het fonds heeft een beheerd vermogen van ₹2.670 crores en heeft sinds de oprichting een rendement van 12,05% gegenereerd. Het rendement op 3 jaar bedroeg 16,81%, terwijl het rendement op 5 jaar 13,30% was.
| Top 5 participaties |
| ICICI-bank |
| Reliance Industries |
| Staatsbank van India |
| Infosys |
| Larsen &Toubro |
Een voordeel van beleggen in ELSS-fondsen is dat u hiermee belasting kunt besparen op grond van Sectie 80C. De wiskunde erachter is eenvoudig. Als u ₹ 1.50.000 belegt, kunt u elk boekjaar tot ₹ 46.800 aan belasting besparen.
Hoewel dit relatief eenvoudig is, maken beleggers de fout om hun belastingplanning tot het laatste moment over te laten. U kunt dit vermijden en voorop blijven lopen door een getrainde financiële professional te raadplegen.
Belasting besparen is niet het enige voordeel van beleggen in de beste ELSS-fondsen. U kunt ook een potentieel hoog rendement behalen. De reden? ELSS-fondsen beleggen in aandelen die het potentieel hebben om in de loop van de tijd exponentieel te groeien.
Bekijk het rendement dat is gegenereerd door de beste ELSS-fondsen op Cube, zorgvuldig uitgekozen en samengesteld door Wealth First.
| ELSS Fondsnaam | Retourneren van 3 jaar | 5 jaar retour |
| Mirae Asset Tax Saver Fund | 19,42% | 17,32% |
| Kotak Tax Saver Fund | 16,81% | 13,30% |
De mogelijkheid om solide rendementen te behalen met ELSS-fondsen is een mogelijkheid, zij het met een relatief hoog risico. Daarom kunt u het beste een risicoquiz doen om te weten of u in ELSS-fondsen moet beleggen.
Wanneer u in een ELSS-fonds belegt, krijgt u een mand met topaandelen. Dit kan u helpen tijd en moeite te besparen. Bovendien zullen een fondsbeheerder en hun team de aandelen voor u beheren.
Dit geeft u het extra voordeel dat uw investering door professionals wordt beheerd. Om samen te vatten, u krijgt er veel voor de prijs van één wanneer u in een ELSS-fonds belegt.
Maar moet u diversifiëren binnen en over de categorieën van beleggingsfondsen? Bekijk deze video om meer te weten.
Er is een typisch probleem dat u kunt tegenkomen wanneer u probeert te beleggen in ELSS-fondsen. Aangezien de markt veel ELSS-fondsen te bieden heeft, kan de keuze zwaar zijn, wat tot twee problemen leidt.
Het is dus handig om een deskundig oordeel te krijgen over de vraag of u in meerdere ELSS-fondsen moet investeren om belasting te besparen of dat één fonds het werk zou doen. Wil meer weten? Bekijk deze video.
Een ELSS-fonds kent een verplichte lock-in van 3 jaar. De implicatie is dat u uw investering niet kunt opnemen tijdens de lock-in. Dit kan een vloek of een zegen zijn, afhankelijk van hoe je het bekijkt.
ELSS-fondsen zijn zeker niet het ideale noodfonds, aangezien de liquiditeit de eerste 3 jaar in feite nul is. Echter, het 'shut it and forget it'-principe kan u helpen uw vermogen op de lange termijn te laten groeien.
Het is bekend dat aandelen op korte termijn volatiel zijn. ELSS-fondsen die in aandelen beleggen, zijn op korte termijn ook gevoelig voor hoge volatiliteit. Het kan dus ongemakkelijk zijn om elke dag de prestaties van uw fonds te controleren.
U kunt 's nachts echter goed slapen als u heeft geïnvesteerd in de beste ELSS-fondsen die door een expert voor u zijn uitgekozen en samengesteld. Klik hier om meer te leren.
Een winst van meer dan ₹ 1,00.000 verdiend met ELSS-fondsen is belastbaar. Aangezien er een verplichte lock-in van 3 jaar op ELSS-fondsen is, bestaat er geen belasting op vermogenswinst op korte termijn.
Long Term Capital Gains (LTCG) op beleggingen die na 3 jaar worden verkocht, worden belast tegen 10%. Dividenden zijn ook belastbaar, zelfs als u ze ontvangt tijdens de lock-in. Ze worden belast op basis van uw IT-schijf.
Afgezien van belastingvoordelen vallen ELSS-fondsen onder de relatief risicovolle categorie, puur omdat ze in aandelen beleggen. Dit betekent dat een ELSS-fonds op korte tot middellange termijn gevoelig kan zijn voor hoge volatiliteit.
Dit betekent ook dat ELSS-fondsen mogelijk niet voor iedereen de juiste investering zijn. Er zijn twee manieren om uw risicoprofiel te identificeren:
Investeren in activa moet in lijn zijn met uw financiële doelen. De reden? Bij beleggen draait alles om het behalen van mijlpalen. Evenzo zou het de moeite waard zijn om te evalueren waarom u in ELSS-fondsen wilt beleggen.
Als u bijvoorbeeld een noodfonds opbouwt en denkt dat ELSS-fondsen de juiste optie zijn, zijn ze dat niet. Aan de andere kant, als u belasting wilt besparen en vermogen wilt opbouwen voor langetermijndoelen, kunnen ELSS-fondsen geschikt zijn.
Ga terug naar de allereerste regel van deze blog, "De wereld van beleggingsfondsen heeft opties voor elk risicoprofiel en doel". Dit betekent dat er goede ELSS-fondsen zijn en ondermaatse ELSS-fondsen.
Elk fonds evalueren op meerdere criteria is noodzakelijk om ervoor te zorgen dat u het beste kiest. Dit betekent dat we verder gaan dan de sterbeoordelingen van een ELSS-fonds en in details treden zoals het trackrecord, de omzet en meer.
Dit kan moeilijk zijn voor werkende professionals. Daarom kunt u profiteren van een service als Cube die u toegang geeft tot ELSS-fondsen die voor u kunnen werken. Download Cube om meer te weten.
Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 16-05-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.
De 5 beste Vanguard-fondsen voor gepensioneerden
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
Beleggingsfondsen voor senioren
De beste beleggingsfondsen
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste large-cap beleggingsfondsen:large-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste mid-cap beleggingsfondsen:mid-cap beleggingsfondsen voor 2022