De complexe terminologie en het jargon dat wordt gebruikt door adviseurs en vermogensbeheerders kunnen mensen op hun hoede maken om in beleggingsfondsen te beleggen. Als u een paar van deze jargons kent, worden investeringsgerelateerde gesprekken veel duidelijker.
Contact opnemen met vrienden, familie en vermogenscoaches is een manier om dingen te vereenvoudigen. De andere manier is om een startpagina te hebben, zoals deze, met korte en gemakkelijk te begrijpen definities voor alledaagse beleggingsfondstermen.
Hier is een woordenlijst van de belangrijkste zinnen en afkortingen van beleggingsfondsen om amateurbeleggers te helpen aan de slag te gaan met investeringsjargon. Vergeet niet een bladwijzer voor deze blog te maken voor toekomstig gebruik!
Een beleggingsfonds is een beleggingsinstrument waar veel beleggers hun geld bundelen. Een fondsbeheerder belegt deze geldpool in effecten zoals aandelen en obligaties met als doel een rendement te genereren.
Schuldfondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen in vastrentende effecten zoals obligaties, handelspapier en schatkistpapier. Het zijn beleggingen met een laag risico en een bepaalde vervaldatum en rendement. Lees hier meer over schuldfondsen.
Obligaties zijn schuldinstrumenten met een hoge zekerheid waarbij de belegger geld leent aan een entiteit om kapitaal aan te trekken. Obligaties leveren zowel vaste als variabele rente op.
Een Certificate of Deposit (CD) is vergelijkbaar met een spaarrekening. Het verschil is dat het uw geld voor een vaste looptijd vastzet en rente biedt tegen hogere tarieven dan bij een gewone spaarrekening.
Een Commercial Paper (CP) is een ongedekt geldmarktinstrument dat wordt uitgegeven door grote bedrijven om kortetermijnfondsen aan te trekken.
Schatkistpapier of T-bills zijn kortetermijninstrumenten die door de RBI worden uitgegeven om aan de financieringsvereisten van de overheid te voldoen. T-bills leveren geen rente op. Ze kunnen met korting worden gekocht en later tegen nominale waarde worden ingewisseld. Het verschil is de winst van de belegger.
Aandelenfondsen zijn beleggingsfondsen die voornamelijk beleggen in aandelen of aandelen van verschillende bedrijven in plaats van in obligaties.
Large-capfondsen zijn aandelenfondsen die het grootste deel van hun kapitaal investeren in bedrijven met een enorme marktkapitalisatie (boven Rs. 26.677,06 Cr). Lees hier meer over Large-Cap Fondsen.
Bluechip-fondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen in grote, geloofwaardige en gevestigde bedrijven. Ze worden ook wel blue chip-bedrijven genoemd. Ze zijn minder volatiel en staan bekend om hun consistente rendementen.
Mid-cap fondsen zijn aandelenfondsen die beleggen in middelgrote bedrijven, d.w.z. bedrijven met een kapitalisatie tussen Rs. 500 Cr tot Rs. 10.000 Cr. Lees hier meer over midcap-fondsen.
Small-capfondsen beleggen in bedrijven met een marktkapitalisatie van minder dan Rs. 500 Cr of zijn gerangschikt op 20 of lager in termen van marktkapitalisatie. Lees hier meer over Small-Cap Fondsen.
Multi-cap fondsen zijn aandelenfondsen die voornamelijk beleggen in aandelen van small-cap, mid-cap en large-cap bedrijven.
Hier is alles wat u moet weten over fondsen met meerdere kapitalisaties.
Equity Linked Savings Scheme of ELSS-fondsen zijn belastingbesparende aandelenfondsen met een verplichte lock-inperiode van drie jaar. Ze bieden een belastingvrijstelling tot Rs. 1.50.000 onder Sectie 80C. Lees hier over belastingbesparingsfouten die u in 2021 moet vermijden.
Hybride fondsen zijn onderlinge fondsen of op de beurs verhandelde fondsen die beleggen in een mix van effecten die meestal een combinatie zijn van beleggingen in aandelen en schulden.
Liquide fondsen beleggen voornamelijk in instrumenten zoals T-bills, vaste deposito's en vergelijkbare schuldbewijzen. Het zijn kortetermijnbeleggingen met een looptijd van 91 dagen. Liquide fondsen bieden 7 tot 8% rendementen, die hoger zijn dan een spaarrekening of FD-rendementen. Lees hier meer over de beste liquide fondsen in 2021.
Internationale beleggingsfondsen beleggen uw geld in het buitenland, zoals het VK, de VS, Japan, China, enzovoort. Lees deze blog voor meer informatie over wereldwijde en internationale fondsen.
Wereldwijde beleggingsfondsen beleggen uw geld in India en in verschillende andere landen. Lees deze blog voor meer informatie over wereldwijde en internationale fondsen
Ultrakortlopende schuldfondsen zijn een soort schuldfondsen met een looptijd van 3 tot 6 maanden. Ze beleggen in schuldpapier en geldmarkteffecten zoals obligaties. Lees hier meer over ultrakorte termijn fondsen.
Arbitragefondsen zijn beleggingsfondsen die rendement genereren door gebruik te maken van het verschil in aandelenkoersen tussen markten. Ze kopen aandelen tegen een lagere prijs en verkopen ze met winst. Lees hier meer over arbitragefondsen.
Een arbitragemogelijkheid vloeit voort uit het verschil in de prijzen van aandelen op verschillende markten. Arbitrage betekent dat beleggers grondstoffen kopen tegen een lagere prijs en dezelfde grondstoffen op een andere markt verkopen voor een hogere prijs.
Waardefondsen zijn onorthodoxe fondsen die beleggen in ondergewaardeerde aandelen die het potentieel hebben om op lange termijn winst te genereren. Deze fondsen gaan ervan uit dat de waarde van aandelen zal stijgen naarmate de markt zijn potentieel realiseert. Lees hier meer over waardefondsen.
Evenwichtige fondsen spreiden hun beleggingen over activaklassen, waaronder aandelen, obligaties en andere effecten. Ze diversifiëren en balanceren het risico door te beleggen in activa met een laag, gemiddeld en hoog risico.
Geldmarktfondsen zijn obligatiefondsen die beleggen in kortetermijninstrumenten (12 maanden) om een hoge liquiditeit te behouden.
Sectorfondsen zijn beleggingsfondsen die alleen in een geselecteerde sector beleggen. Ze worden ook wel sectorfondsen en gespecialiseerde fondsen genoemd. Lees hier meer over sectorfondsen.
Een systematisch investeringsplan stelt beleggers in staat om kleine, regelmatige en gelijke investeringen te doen in een beleggingsfonds of een handelsrekening. Lees hier meer over SIP's.
Met een Systematic Transfer Plan kunnen beleggers geld van het ene beleggingsfonds naar het andere overboeken. Beleggers kunnen bijvoorbeeld eerst geld in een liquide fonds parkeren en die belegging vervolgens periodiek overboeken naar aandelenfondsen. Elke overdracht brengt een belastingaftrek met zich mee. Lees hier meer over STP's.
Met een systematisch opnameplan kunnen beleggers een bepaald bedrag investeren en regelmatige opnames plannen. Beleggers kunnen elke maand een vast bedrag opnemen, terwijl het resterende bedrag rente blijft opbouwen.
Close-Ended fondsen zijn aandelen- of schuldfondsen met een vast aantal aandelen die door een investeringsmaatschappij worden aangeboden via een IPO (Initial Public Offering). Zodra de NFO-periode (New Fund Offer) afloopt, kunnen beleggers geen eenheden van het beleggingsfonds kopen.
In een direct plan kopen beleggers aandelen rechtstreeks van een beleggingsfonds. Er zit geen tussenpersoon of distributeur tussen.
In een regulier plan gaan beleggers via distributeurs of makelaars om aandelen te kopen. De commissie van de makelaar wordt betaald door het beleggingsfonds.
Een groeiregeling of een groeifonds belegt in bedrijven die een bovengemiddelde groei laten zien. Het doel van zo'n nicheportefeuille is het genereren van een hoog rendement. Groeifondsen bieden weinig of geen dividend.
Rendementen (op investeringen) verwijzen naar het geld dat over een bepaalde periode is verdiend met investeringen. Drie soorten rendement op financiële investeringen zijn rente, dividend en vermogenswinsten.
Instapbelasting is de vergoeding die beleggers in rekening worden gebracht wanneer ze in een beleggingsfonds beleggen. Het wordt toegevoegd aan de intrinsieke waarde op het moment van toewijzing.
Uitstapbelasting is de vergoeding die de belegger in rekening wordt gebracht op het moment dat hij uit een regeling of een bedrijf stapt. Het wordt in rekening gebracht vanaf de intrinsieke waarde op het moment van aflossing.
De (beheer)kostenratio is het percentage van het vermogen van een fonds dat wordt besteed aan administratieve, operationele, reclame- en andere uitgaven.
AUM is de afkorting voor Assets Under Management. Het verwijst naar de totale marktwaarde van alle activa en beleggingen die worden beheerd door een persoon of een financiële instelling namens hun klanten.
NAV is de afkorting van Intrinsieke Waarde. NAV wordt berekend door de totale waarde van de verplichtingen van een bedrijf af te trekken van de totale waarde van zijn activa. Het wordt gewoonlijk weergegeven als de waarde per eenheid van een fonds.
Een investeringsstrategie verwijst naar de benadering die een belegger gebruikt om investeringsbeslissingen te nemen. Deze benadering of strategie is gebaseerd op de doelen van de belegger, de risicobereidheid, het verwachte rendement en het corpusbedrag. Het kan verder worden gevormd door specifieke interesses en fundamentele overtuigingen.
Een folionummer is een uniek nummer dat wordt toegewezen aan een belegger in beleggingsfondsen.
Een rekeningstaat wordt ook wel CAS (Consolidated Account Statement) genoemd. Het is een overzicht van alle transacties in beleggingsfondsen die in een bepaalde periode door een belegger zijn gedaan. Het bevat details van alle beleggingsfondsen die door een belegger worden gehouden.
AMC (Asset Management Company) belegt in effecten met behulp van gebundelde fondsen van verschillende individuele beleggers. Ze brengen beleggers een vergoeding in rekening voor hun diensten en bieden op hun beurt een optimaal rendement.
Het jaarlijkse rendement is een meetkundig gemiddelde van het bedrag dat per jaar op een investering wordt verdiend.
Asset allocatie verwijst naar het verdelen van uw beleggingen om het rendement en de risico's in evenwicht te brengen. Het gaat om beleggingen in verschillende activaklassen en categorieën, afhankelijk van de beleggingsstrategie van een belegger.
Een benchmark is een referentiepunt waarmee de prestaties en aandelenallocatie van een beleggingsfonds worden vergeleken.
Kapitaalwinst is de winst die voortvloeit uit het verschil in de aan- en verkoopprijs van een financieel actief zoals digitaal goud of aandelen.
Er wordt vermogenswinstbelasting geheven over de winst die wordt verdiend met de verkoop van activa zoals beleggingsfondsen, aandelen en beleggingen in digitaal goud.
Diversificatie is een techniek om investeringsmiddelen toe te wijzen op een manier die het risico verdeelt. Meestal omvat het beleggen in verschillende soorten activa die risico en rendement in evenwicht houden.
Een deel van de winst, gemaakt door een beursgenoteerde onderneming die wordt uitgekeerd aan haar aandeelhouders, staat bekend als een dividend. Beleggingsfondsen kunnen ook dividend uitkeren.
Dividenduitkeringsbelasting is de belasting die Indiase bedrijven aan de overheid betalen over het dividend dat uit hun winst aan de investeerders wordt uitgekeerd.
Een fondsbeheerder is een beleggingsexpert die door het beleggingsfonds is aangesteld om fondsen en beleggingen voor een reeks klanten te beheren en een duidelijke boekhouding voor hen bij te houden.
Er wordt een beheervergoeding betaald aan een professional die namens zijn of haar klanten beleggingen beheert. Het wordt meestal berekend als een percentage van de intrinsieke waarde of het totale beheerd vermogen.
Indexatie is een techniek om het inkomensrendement aan te passen door een prijsindex te gebruiken om de effecten van inflatie aan te passen en de hoeveelheid geld die beleggers in de vorm van belastingen zouden betalen, te minimaliseren.
Beleggingsfondsen krijgen sterrenclassificaties op basis van het aangeboden rendement en het risiconiveau van een belegging. De beoordelingen worden toegekend voor perioden van 3, 5 en 10 jaar en vervolgens gecombineerd om een algemene beoordeling af te leiden.
Inflatie verwijst naar de totale prijsstijging in een economie over een bepaalde periode. Tijdens inflatie daalt de waarde van een valuta terwijl de prijzen van goederen stijgen.
Een beleggingsdoelstelling verwijst naar het doel waarmee een belegger zijn beleggingen benadert.
Lock-in periode is de vooraf bepaalde duur waarvoor een belegger zijn belegging niet mag opnemen, terugkopen of verkopen.
Liquiditeit is het gemak waarmee financiële activa kunnen worden omgezet in contanten, zonder dat dit leidt tot volatiliteit in de markt. Beleggingen in beleggingsfondsen hebben bijvoorbeeld een matige liquiditeit.
Op het moment van aflossing van een belegging wordt door een AMC een terugkoopvergoeding geheven. Het is ook bekend als de uitgangsbelasting.
Een risicogecorrigeerd rendement is een berekening van de winst van een investering die rekening houdt met de mate van risico die gepaard gaat met het behalen van het verwachte rendement.
Marktrisico is het inherente risico van verliezen in verband met financiële beleggingen. Dergelijke verliezen zijn het resultaat van een daling van de waarde van het aangehouden actief, wat kan worden veroorzaakt door een aantal factoren.
Minimum investeringsbedrag verwijst naar het kleinste bedrag of het minste aantal aandelen dat een belegger kan kopen bij het beleggen in specifieke aandelen of fondsen.
Cube Wealth is een digitaal platform voor vermogensbeheer dat gebruikers toegang geeft tot deskundig beleggingsadvies van toonaangevende experts zoals Wealth First; Purnartha; RIA, Rick Holbrook; en meer.
Cube Wealth helpt beleggers bij het kiezen van de juiste beleggingen op basis van hun risicoprofiel en doelen om een perfecte beleggingsportefeuille op te bouwen.
Een vermogensadviseur is een beleggingsadviseur die gespecialiseerd is in het ontwerpen van vermogensbeheer en beleggingsstrategieën die specifiek zijn voor de doelstellingen van de klant, zoals Wealth First, de beleggingsadviseur van Cube.
Wealth First is een adviesbureau voor financiële activa. Hun comprimerende dienstenpakket omvat investeringsstrategieën, vermogensonderzoek, vermogensallocatie, belastingplanning, tussenhandeldiensten, treasurybeheer, risicobeheer en pensioenplanning.
Het werd opgericht in 2000 en heeft een AUM van ₹7.000+ Cr. en momenteel meer dan 3000 klanten.
Cube Wealth Coaches zijn experts op het gebied van vermogensbeheer die graag beleggingsgerelateerd advies geven. Ze bieden op maat gemaakte aanbevelingen op basis van de beleggingsdoelen en risicobereidheid van beleggers. Beleggers kunnen een vermogenscoach raadplegen via een telefoontje of via een bericht op WhatsApp.
Quick SIP (Systematic Investment Plan) is een investeringsoptie op Cube Wealth waarmee u met regelmatige tussenpozen kleine bedragen kunt beleggen in specifieke aandelen, op de beurs verhandelde fondsen of beleggingsfondsen.
De Cube Wealth-app bevat een QuickSIP-gids en een risicoquiz die u kunt doen om inzicht te krijgen in uw risicoprofiel en SIP-aanbevelingen te krijgen die zijn afgestemd op uw behoeften.
Super SIP is een unieke faciliteit, die alleen beschikbaar is op Cube Wealth, waarmee beleggers hun SIP-vervaldatum kunnen wijzigen en de flexibiliteit hebben om hun SIP-investeringen op elk gewenst moment te pauzeren en op te waarderen.
Een risicoanalysequiz is een reeks vragen waarmee u het risiconiveau van een belegging kunt bepalen. De analyse is gebaseerd op de antwoorden op de quizvragen.
Een beleggingsfonds doet investeringen via een fondsbeheerder met behulp van een pool van geld dat is verzameld van meerdere investeerders. Fondsbeheerders zijn experts die zorgen voor betere aandelenkeuzes in vergelijking met beginnende beleggers.
Beleggingsfondsen bieden u ook de flexibiliteit om kleine bedragen te investeren in plaats van een forfaitaire investering te doen. Ze zijn relatief veilig, transparant en een goede belastingbesparende investering. bijv. ELSS Mutual Funds hebben een belastingvrijstelling van Rs. 1,5 lakh per jaar onder sectie 80C van de wet op de inkomstenbelasting.
Beleggingen in beleggingsfondsen zijn echter een instrument met een relatief hoog risico in vergelijking met vaste deposito's en beleggingen in digitaal goud. Daarom is het aan te raden om een vermogenscoach te raadplegen om een belegging te kiezen die past bij uw beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid.
Denkt u dat u alles weet over beleggingsfondsen? Doe deze quiz van 1 minuut en win een gratis consult met een Cube Wealth Coach als je 8 of meer goed hebt!