Het voordeel van leven in een werkelijk mondiale economie is dat u uw beleggingen in beleggingsfondsen over verschillende geografische gebieden kunt diversifiëren. Dit is waar wereldwijde beleggingsfondsen nuttig kunnen zijn.
Wereldwijde beleggingsfondsen en internationale beleggingsfondsen kwamen in 2007 beschikbaar voor Indiase beleggers. Maar moet u in 2020 beleggen in wereldwijde beleggingsfondsen in India? Deze vraag proberen we in dit verhaal te beantwoorden.
Laten we beginnen met het begrijpen van wereldwijde beleggingsfondsen en internationale beleggingsfondsen.
Een wereldwijd beleggingsfonds belegt uw geld in verschillende landen, zoals de VS, Japan, China en andere landen, waaronder ook India. Deze fondsen kunnen beleggen in enkele van de grootste bedrijven ter wereld, zoals Apple, Amazon, Alibaba, Google, Tesla, enz.
Een internationaal beleggingsfonds belegt uw geld in het buitenland, zoals de VS, Japan, China, het VK en meer. Deze fondsen kunnen hun posities diversifiëren over meerdere snelgroeiende internationale merken zoals Apple, Tesla, Google, Facebook, enz.
Leuk weetje: Wist u dat u met Cube zelf kunt beleggen in Apple-, Amazon- en Google-aandelen? Als u het wilt proberen, begint u met slechts $ 1
Het onderliggende doel van een wereldwijd beleggingsfonds is diversificatie over verschillende geografische gebieden te benutten om groei op lange termijn te realiseren. Deze strategie kan helpen om eventuele volatiliteit op de Indiase markten te dempen met beleggingen in andere landen.
Een wereldwijd beleggingsfonds heeft echter een bovengemiddeld risico vanwege de brede diversificatie. Praat met een vermogenscoach als u overweegt te beleggen in dit type fonds.
Het belangrijkste doel van een internationaal fonds is om het potentieel van internationale leiders zoals Facebook, Alibaba, Salesforce, enz. te benutten om hoge langetermijngroei te realiseren.
Wereldwijde markten zakken zelden tegelijkertijd in en beleggen in verschillende geografische gebieden heeft zijn eigen voordelen. Dit fonds probeert het beste uit deze onderliggende principes te halen.
Aangezien dit fonds uitsluitend in internationale markten belegt, brengt het een bepaald risiconiveau met zich mee dat u in overweging moet nemen voordat u belegt. Praat met een vermogenscoach om te weten of dit fonds geschikt voor u is.
In een notendop, als een fonds in elk ander land ter wereld belegt, behalve het uwe, is het een internationaal fonds. Aan de andere kant, als een fonds in elk land over de hele wereld belegt, inclusief het uwe, is het een wereldwijd fonds.
Wereldwijde fondsen worden geclassificeerd op basis van:
Laten we dit in detail bekijken.
Een lokale fondsbeheerder beheert dit fonds in plaats van iemand die buiten het land woont.
Deze fondsen beleggen uw geld niet rechtstreeks. In plaats daarvan:
Deze fondsen beleggen in zowel buitenlandse als binnenlandse fondsen met een beperkte toewijzing van internationale fondsen.
U kunt op basis van uw oordeel in specifieke regio's beleggen. Het vereist echter een deskundig begrip van de economische en geopolitieke situatie in de regio.
Als u met Cube in beleggingsfondsen belegt, krijgt u deskundig advies over wanneer u moet kopen EN verkopen van onze beleggingsadviseur, Wealth First.
Bekijk deze video voor meer informatie over het verkopen van beleggingsfondsen
Deze fondsen zijn niet regiogebonden, beleggen over de hele wereld en zijn flexibeler.
Deze fondsen zijn thematisch en beleggen in specifieke sectoren zoals energie, mijnbouw, goud, enz. Het niet-diverse karakter van deze fondsen kan het risico echter verhogen.
Met wereldwijde en internationale fondsen belegt u niet alleen in één land. Deze diversificatie heeft voordelen en risico's.
| Voordelen | Risico's |
| Geografisch verdeeld risico | Op valuta gebaseerd risico |
| Hoog groeipotentieel | Hoge volatiliteit |
| Winst in vreemde valuta | Geopolitiek risico |
Globale en internationale fondsen worden tijdens de belastingheffing behandeld als niet-aandelenfondsen. Dingen om te onthouden:
1. Marginaal belastingtarief als het wereldwijde en internationale fonds binnen 3 jaar na aankoop wordt verkocht.
2. Indexatievoordeel op winst als het global &international fund na 3 jaar wordt verkocht:
Lees deze blog over belastingbesparende fouten die je in 2021 moet vermijden.
Globale en internationale beleggingsfondsen kunnen een aanvulling zijn op uw portefeuille als u wilt diversifiëren over verschillende geografische gebieden om te beleggen in snelgroeiende bedrijven en economieën.
Wereldwijde en internationale beleggingsfondsen brengen echter risico's met zich mee, zoals hoge volatiliteit, geopolitieke risico's, valutaschommelingen en andere. Het kan ook moeilijk zijn om in het juiste wereldwijde en internationale beleggingsfonds te beleggen op basis van uw doelen.
Praat dus met een vermogenscoach om meer te weten te komen over de juiste beleggingsfondsen die u kunnen helpen uw financiële doelen te bereiken. Je kunt zelfs de Cube Wealth-app downloaden om meer te weten te komen.
| Globaal Fonds | Internationaal Fonds |
| PGIM India Global Equity Opportunities Fund | Nippon India Japan Equity Fund |
*Opmerking: Facts &figures zijn van 16-12-2020. We updaten onze blogs regelmatig, maar download de Cube Wealth-app voor de laatste informatie over wereldwijde beleggingsfondsen.
Bekijk deze video om een grote investeringsfout te voorkomen