Beleggen in een enkel aandeel kan een relatief hoger risico met zich meebrengen dan wat de meeste beleggers bereid zijn te dragen. In dat geval worden aandelenfondsen de beste manier om blootstelling te krijgen aan aandelen met een lager risico.
Maar wat is een aandelenfonds precies? Hoe werkt een aandelenfonds? In dit verhaal zullen we deze vragen beantwoorden en aandelenfondsen in meer detail bekijken.
Een aandelenfonds belegt voornamelijk in verschillende aandelen op basis van marktkapitalisaties, sectoren, thema's en landen. Het is bekend dat aandelenfondsen fiscaal voordeliger zijn dan andere beleggingsfondsen.
Aandelenfondsen kunnen een beter rendement genereren dan schuldfondsen omdat ze beleggen in directe aandelen. Historische gegevens suggereren dat aandelenfondsen op lange termijn (5+ jaar) tussen de 9-16% rendement kunnen genereren.
Wat het risico betreft, zijn aandelenfondsen over het algemeen veiliger dan aandelen, maar riskanter dan andere beleggingsfondsen zoals schuldfondsen, liquide fondsen, enz. Het is dus raadzaam om uw risicoprofiel te kennen voordat u in aandelenfondsen belegt.
Krijg samengestelde aanbevelingen voor aandelenfondsen door een eenvoudige risicoanalysequiz te doen in de Cube Wealth-app.
Een aandelenfonds voor aandelen bestaat uit geld dat is verzameld bij verschillende investeerders. Een fondsmanager zal dit geld beleggen in verschillende aandelen op basis van de doelstellingen en beleggingsfilosofie van het fonds.
Het doel van een aandelenfonds kan bijvoorbeeld zijn om kapitaalgroei op lange termijn te genereren. Het kan het doel bereiken door te beleggen in één marktkapitalisatie/sector/land of in marktkapitalisaties/sectoren/landen.
Aandelenfondsen beleggen minimaal 60% van hun kapitaal in aandelen. De resterende portefeuille kan bestaan uit schuld- en geldmarkteffecten die het algehele risico van het fonds kunnen verlagen.
Aandelenfondsen worden geclassificeerd op basis van:
Laten we elk van deze categorieën in detail bekijken.
Marktkapitalisatie of marktkapitalisatie is de totale marktwaarde van de aandelen van een organisatie. Aandelenfondsen worden grofweg ingedeeld in 4 typen op basis van de marktkapitalisatie waarin ze beleggen:
Aandelen van bedrijven met een marktkapitalisatie van minder dan ₹ 5000 crores worden small-capaandelen genoemd. Een small-capfonds belegt voornamelijk in deze small-capaandelen.
Small-capbedrijven bevinden zich meestal in een ontluikend ontwikkelingsstadium, wat kan leiden tot bovengemiddelde volatiliteit en potentieel voor groei en winstgevendheid op lange termijn.
Small-capaandelen en, daarmee samenhangend, small-capfondsen, brengen dus een hoog risico met zich mee dat wordt bepaald door grillige prijsschommelingen en onzekerheid op korte termijn.
Lees deze blog om alles te weten over small-capfondsen
Mid-cap bedrijven hebben een marktkapitalisatie van meer dan ₹ 5000 tot ₹ 20.000 crores. Fondsen die beleggen in de aandelen van deze bedrijven staan bekend als midcapfondsen.
Mid-capbedrijven zijn misschien geen toonaangevende iconen, maar het zijn ook geen minnows. Zo kunnen mid-cap fondsen potentieel betere rendementen genereren dan large-cap fondsen, maar toch een betere stabiliteit bieden dan small-cap fondsen.
Lees deze blog om alles te weten over mid-cap fondsen
Bedrijven met een marktkapitalisatie van meer dan ₹ 20.000 crores staan bekend als large-capbedrijven. Large-capfondsen beleggen in de aandelen van deze bedrijven.
Large-capbedrijven zijn gevestigde waarden in hun branche en hebben een betrouwbaar bedrijfsmodel en leiderschap. Large-cap fondsen zijn dus over het algemeen stabieler dan mid-cap of small-cap fondsen.
Gezien de omvang van large-capbedrijven, is het echter mogelijk dat ze geen exorbitante rendementen opleveren, zoals small-capfondsen of mid-capfondsen. Het zijn beleggingen met een laag risico en een lage opbrengst.
Lees deze blog om alles te weten over large-cap fondsen
Het is moeilijk te voorspellen wanneer de markt de voorkeur zal geven aan large-cap-, mid-cap- of small-capfondsen. Het is dus belangrijk om uw portefeuille te diversifiëren. Download de Cube Wealth-app om het perfecte portfolio samen te stellen.
Multi-cap fondsen beleggen in de aandelen van bedrijven uit alle 3 de marktkapitalisaties. Deze strategie biedt diversificatie die nuttig kan zijn voor beleggers uit verschillende stromingen.
Lees deze blog om alles te weten over multi-cap fondsen
Een aandelenfonds kan beleggen in een bepaalde sector, zoals IT, infrastructuur, financiën, enz. Deze fondsen worden sectorfondsen genoemd. Thematische fondsen kunnen gemakkelijk worden begrepen met deze analogie:
Net zoals een large-capfonds belegt in large-capbedrijven die uit verschillende sectoren kunnen komen, zal een thematisch fonds beleggen in een vooraf bepaald thema in marktkapitalisaties en sectoren.
Als het themafonds bijvoorbeeld besluit te investeren in fruit, kan het aandelen van appels, sinaasappels, meloenen enz. kopen, ongeacht hun grootte, maar het zal niet beleggen in groenten zoals erwten of aardappelen.
Lees deze blog om alles te weten over sectorfondsen
Een aandelenfonds kan actief of passief worden beheerd. Een actief beheerd fonds heeft een fondsbeheerder die actief betrokken is bij het kopen en verkopen van effecten om rendement te genereren.
Een passief beheerd fonds wordt ook geleid door een fondsbeheerder die een portefeuille zal creëren die een afspiegeling is van een beursindex en vervolgens op de achtergrond gaat zitten.
De actieve betrokkenheid van de fondsmanager kan leiden tot betere rendementen dan een passief fonds dat simpelweg een index volgt. Maar actief beheerde fondsen zijn duurder dan passief beheerde fondsen.
Internationale fondsen en wereldwijde fondsen zijn aandelenfondsen die beleggen in aandelen van internationale bedrijven zoals Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google, enz.
Wat hen van elkaar onderscheidt, is dat internationale fondsen beleggen in landen als de VS, Japan, China, enz., terwijl wereldwijde fondsen zowel in India als in het buitenland beleggen.
Lees dit om meer te weten over internationale en wereldwijde fondsen
Nieuwe beleggers kunnen zich afvragen of beleggen in aandelen hetzelfde is als beleggen in een aandelenfonds. De waarheid is dat aandelen en aandelenfondsen verre van vergelijkbaar zijn.
Wanneer u in aandelen belegt, bezit u een deel van het bedrijf waarin u belegt. Maar wanneer u in aandelenfondsen belegt, bezit u eenheden van het fonds, niet een deel van een bedrijf.
Bovendien worden aandelen/aandelen tussen beleggers verhandeld, terwijl beleggingsfondsen alleen kunnen worden gekocht bij een fondshuis of vermogensbeheermaatschappij.
Investeren in aandelen vereist intensief onderzoek dat een probleem kan zijn voor beginnende doe-het-zelvers en drukke professionals. Beleggingsfondsen lossen dit probleem echter op, aangezien de fondsbeheerder al het beleggen doet.
Hier is een tabel met verschillen tussen aandelenfondsen en aandelen:
| Parameter | Aandelenfondsen | Aandelen |
| Risico | Matig hoog | Hoog |
| Volatiliteit | Laag-Hoog | Laag-Hoog |
| Liquiditeit | Matig hoog | Hoog |
| Investeringskosten | Hoog | Laag |
Download de Cube Wealth-app om te weten of u moet beleggen in aandelenfondsen of aandelen.
Het hoge risico en hoge rendement van aandelenfondsen kan geschikt zijn voor agressieve beleggers of geduldige beleggers die 5+ jaar vast willen blijven zitten.
De beleggingsadviseur van Cube, Wealth First, heeft echter de manier waarop aandelenfondsen worden gegroepeerd vereenvoudigd, waardoor de deur voor amateur- en conservatieve beleggers wordt geopend om te beleggen in aandelenfondsen met een relatief laag risico.
1. Conservatief:aandelenfondsen met een laag risico
2. Matig:Aandelenfondsen met laag tot matig risico
3. Agressief:aandelenfondsen met matig risico
4. Internationaal:risicovolle aandelenfondsen
Over het algemeen is beleggen in aandelenfondsen afhankelijk van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Het is daarom raadzaam om voor het beleggen met een vermogenscoach te praten.
Investeren in aandelenfondsen is erg handig met een app als Cube Wealth. Voor een laag minimum investeringsbedrag geven aandelenfondsen beleggers toegang tot verschillende aandelen met elk hun eigen voordelen.
Een goede beleggingsportefeuille is een diverse beleggingsportefeuille. Aandelenfondsen nemen deze uitdrukking een beetje te serieus en bieden diversificatie binnen het fonds door middel van beleggingen in bedrijven, marktkapitalisaties, sectoren en landen.
De blootstelling aan verschillende aandelen binnen het fonds voegt een extra diversificatielaag toe aan de totale portefeuille van een belegger. Afgezien daarvan bieden aandelenfondsen zoals ELSS-fondsen ook gezonde belastingvoordelen onder sectie 80c.
Een Systematic Investment Plan (SIP) is een van de meest efficiënte manieren om in een aandelenfonds te beleggen. Een SIP betekent dat u gedurende een bepaalde periode consequent een klein bedrag investeert.
SIP's kunnen helpen de volatiliteit van aandelenfondsen te verhelpen, aangezien u gedurende een langere periode in verschillende marktcycli belegt. Dit staat ook bekend als rupee cost averaging, waarbij de hoogtepunten worden uitgemiddeld door de dieptepunten.
SIP's zijn flexibeler en kosten minder dan forfaitaire investeringen. U kunt beleggen in SIP's van aandelenfondsen op de Cube Wealth-app voor slechts ₹ 1000. Download de Cube Wealth-app voor meer informatie.
Een forfaitaire investering in een aandelenfonds zou vereisen dat u een grote som geld investeert. Dit kan een mogelijke optie zijn op basis van wat u zich kunt veroorloven, maar komt met de vereiste om de markt te timen.
De Cube Wealth app helpt je met advies van Wealth First om eenmalig te beleggen in aandelenfondsen. Download de Cube Wealth-app voor meer informatie.
Aandelenfondsen doen het beter dan andere beleggingsfondsen als het gaat om belastingen. Hier is een overzicht van de belasting op kortetermijnkapitaalwinsten en langetermijnwinsten op aandelenfondsen:
Als u uw belegging in het aandelenfonds binnen een jaar terugbetaalt, moet u STCG-belasting van 15% (+4% Cess) betalen.
Beleggingen in aandelenfondsen die na 1 jaar worden afgelost, zijn onderworpen aan LTCG-belasting van 10% (+ 4% belasting). LTCG op aandelenfondsen is belastingvrij tot ₹ 1,00.000.
Equity Linked Saving Schemes of ELSS-fondsen bieden een belastingvrijstelling van maximaal ₹ 1.50.000 op grond van sectie 80c. ELSS fondsen hebben een lock-in periode van 3 jaar.
Aandelenfondsen brengen een zekere mate van risico en volatiliteit met zich mee, net als elk ander marktgebonden instrument. Het wordt aanbevolen dat u uw risicoprofiel begrijpt en uw beleggingsdoelen evalueert voordat u in een beleggingsfonds belegt.
Beleggingsfondsen in aandelen kunnen echter een potentieel veilige optie zijn als u belegt met een betrouwbare app zoals Cube Wealth.
De Cube Wealth-app geeft u toegang tot de beste aandelenfondsen die zorgvuldig zijn uitgekozen en samengesteld door onze beleggingsadviseur, Wealth First, die een trackrecord heeft van het verslaan van de markt met ~50%.
Elke maand analyseert Wealth First de markt om de beste beleggingsfondsen te selecteren waarin Cube-gebruikers kunnen beleggen. Daarnaast adviseert Wealth First ook wanneer een fonds moet worden verkocht.
Download de Cube Wealth-app om aan de slag te gaan
| Aandelenfonds | 3 jaar retour | 5 jaar retour | Fondstype |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 9,52% | 15,63% | Conservatief |
| Axis Focused 25 Fonds | 12,88% | 18,11% | Matig |
| Kotak Emerging Equity Fund | 6,94% | 15,22% | Agressief |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fonds | 24,18% | 26,36% | Internationaal |
*Opmerking: Facts &figures zijn van 21-01-2021. We updaten onze blogs regelmatig, maar download de Cube Wealth-app voor de laatste informatie over beleggingsfondsen.