Conservatieve beleggingsfondsen zijn schuldfondsen die een conservatieve benadering van investeringen hebben. Hun portefeuille is sterk gericht op schuldeffecten, met een kleine verhouding van de fondsen die zijn belegd in hoogwaardige aandelen met een laag risico.

In deze blog zetten we de belangrijkste voordelen van conservatieve beleggingsfondsen op een rij en belangrijke factoren waarmee beleggers rekening moeten houden voordat ze een conservatief beleggingsfonds kiezen.

Belangrijk: Deze blog is bedoeld om lezers te informeren en de hier verstrekte informatie mag niet worden opgevat als beleggingsadvies van Cube Wealth. Bovendien mogen de conservatieve beleggingsfondsen die hier worden vermeld niet worden verward met de categorie "Conservatieve" aandelenfondsen op de Cube Wealth-app.

Wat zijn conservatieve beleggingsfondsen?

Conservatieve beleggingsfondsen zijn gebalanceerde fondsen die rendement bieden tegen een lager risico. In deze fondsen varieert het percentage schuldbewijzen tussen 75 en 90%. Het resterende corpus wordt belegd in aandelen met een laag risico, waardoor het fonds een beter rendement kan behalen.

Het doel van schuldbewijzen is het waarborgen van kapitaalbehoud en het verschaffen van vastrentende inkomsten. Marktgerelateerde instrumenten daarentegen helpen zowel vastrentende waarden als vermogenswinsten te genereren. Samen worden deze beleggingen gebruikt door de conservatieve mutualiteit om investeerders potentieel inflatieverlagende rendementen te bieden.

Wie moet beleggen in conservatieve fondsen?

Conservative Mutual Funds streven naar het genereren van rendement, terwijl ze zich richten op kapitaalbehoud en minimaal investeringsrisico. Ze staan ​​erom bekend een beter rendement te bieden dan pure traditionele beleggingen zoals FD's en zijn minder agressief dan kredietrisicofondsen.

Daarom zijn conservatieve fondsen een geschikte keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een of meer van de volgende voordelen:

1. Minimaal risico

Conservatieve beleggingsfondsen beleggen niet in instrumenten met een hoog risico en leggen de nadruk op kapitaalbehoud, de kern van het onderliggende beleggingsprincipe van het fonds.

Andere schuldfondsen, zoals liquide fondsen en zelfs fondsen op ultrakorte termijn, kunnen echter een beter rendement bieden dan conservatieve beleggingsfondsen, terwijl ze veiliger zijn dan de meeste andere beleggingsfondsen.

2. Marktblootstelling

Conservatieve beleggingsfondsen bieden blootstelling aan schuldeffecten met een laag risico en marktgerelateerde instrumenten. Deze evenwichtige blootstelling en rendementen kunnen helpen om het vertrouwen van nieuwe investeerders op te bouwen.

OPMERKING: U moet met een Cube Wealth Coach praten voordat u in een beleggingsfonds investeert. Het zal u helpen te begrijpen welk beleggingsfonds het beste bij uw beleggingsdoelen past.

3. Portefeuillediversificatie

Conservatieve fondsen helpen bij het balanceren van portefeuilles die scheef staan ​​in de richting van risicovolle beleggingen. Het zijn evenwichtige fondsen die helpen het risico te spreiden en de portefeuille-investeringen te diversifiëren.

Bekijk deze video om te zien hoe u het perfecte portfolio kunt samenstellen

4. Vast inkomen

Conservatieve beleggingsfondsen richten zich zowel op het genereren van vastrentende inkomsten als op voorspelbare vermogensgroei.

Beleggingsfondsjargon te overweldigend? Lees deze blog om alle aan beleggingsfondsen gerelateerde termen te begrijpen die u kunt gebruiken om een ​​betere belegger te worden.

5. Voorspelbare kapitaalwaardering 

Voorspelbare kapitaalgroei is een van de belangrijkste voordelen van conservatieve beleggingen in beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen in effecten van hoge kwaliteit en bieden dus een gegarandeerde waardestijging van de hoofdbelegging.

Elk beleggingsfonds is echter een marktgebonden instrument waarvan u de risico's moet afwegen voordat u uw zuurverdiende geld belegt. Praat met een vermogenscoach of download de Cube Wealth-app om uw risicoprofiel te analyseren.

5 factoren waarmee u rekening moet houden voordat u in conservatieve beleggingsfondsen belegt 

#1 risico's en rendementen

Conservatieve fondsen zijn riskanter dan pure schuldfondsen, maar minder riskant in vergelijking met beleggingen in aandelen. Evenzo bieden ze een hoger rendement in vergelijking met vaste deposito's, maar minder dan de meeste beleggingsfondsen.

Het is belangrijk om zeker te zijn van de verwachte risico's en rendementen voordat u in een conservatief beleggingsfonds belegt. Als u niet zeker weet hoe u op basis van deze parameters een goed fonds kunt vinden, kunt u voor advies contact opnemen met een vermogenscoach.

#2 fondsexpertise en prestaties

Wanneer beleggers hun zuurverdiende geld aan een beleggingsfonds toevertrouwen, moeten beleggers kijken naar de prestaties uit het verleden. Aangezien het fonds in verschillende soorten effecten belegt, moet de fondsbeheerder in het verleden in vergelijkbare effecten handelen.

#3 kostenratio en intrinsieke waarde (NIW)

De kostenratio is een belangrijk aspect om te overwegen voordat u in een conservatief beleggingsfonds belegt. Het vertegenwoordigt het kostenbeheer van een fonds. Netto-inventariswaarde verwijst naar de nettowaarde van de activa van een fonds minus de verplichtingen en kosten.

Beleggers moeten de NAV- en kostenratiocijfers van een fonds in het recente verleden bekijken om te weten hoe betrouwbaar het is voor beleggingen en hoeveel ze moeten betalen tijdens de aflossing.

#4 Belasting 

Het is ook belangrijk om te weten hoe winsten voor conservatieve beleggingsfondsen worden belast.

1. Voor beleggingen die korter dan 3 jaar worden aangehouden, is Short Term Capital Gains Tax (STCG) van toepassing op het winstbedrag. Het wordt toegevoegd aan het belastbaar inkomen van de belegger en belast volgens de toepasselijke belastingschijf.
   

2. Voor beleggingen die langer dan 3 jaar worden aangehouden, is Long Term Capital Gains Tax (LTCG) van toepassing. De winst wordt belast tegen het tarief van 20%, samen met de indexeringsvoordelen.

Lees deze blog voor meer informatie over fouten bij belastingbesparing die u in 2021 moet vermijden

#5 investeringsdoelen

Elke belegger heeft een andere risicobereidheid, beleggingsdoelen en rendementsverwachting. Zo kunnen conservatieve fondsen een lager risico met zich meebrengen, maar ook een lager rendement bieden dan de meeste aandelenschuldfondsen. Dit is mogelijk niet geschikt voor agressieve beleggers.

Conclusie

Hoewel er veel voordelen zijn aan het beleggen in conservatieve beleggingsfondsen, zijn ze niet geschikt voor alle soorten beleggers. Voor beleggers met een iets hogere risicotolerantie bieden alternatieven zoals aandelen en beleggingsfondsen een veel beter rendement.

Download de Cube Wealth-app voor meer informatie over samengestelde beleggingsfondsen.

Bekijk deze video om meer te weten te komen over samengestelde beleggingsfondsen op de Cube Wealth