Het woord dynamisch betekent "actief", en dat is precies wat een Dynamic Bond-beleggingsfonds doet - het verhandelt actief effecten op basis van de stijgende en dalende rentetarieven in India.
Laten we de dynamiek van Dynamic Bond beleggingsfondsen testen door te begrijpen hoe ze werken, waarin ze beleggen en of u wel of niet in Dynamic beleggingsfondsen moet beleggen.
Dynamische obligatiefondsen zijn schuldfondsen die beleggen in obligaties die zijn geclassificeerd als overheidseffecten. Dit zou je kunnen doen denken dat Dynamic Bond-fondsen precies hetzelfde zijn als elk ander schuldfonds, maar er is een addertje onder het gras.
De fondsbeheerder die het Dynamic Bond Fund beheert, heeft de vrijheid om obligaties van elke looptijd te kopen. Andere schuldfondsen zoals 10-jarige Gilt-fondsen hebben deze vrijheid niet, omdat ze alleen kunnen beleggen in Gilts die over 10 jaar vervallen.
Beleg in schuldfondsen die zorgvuldig zijn uitgekozen door bewezen experts in de Cube Wealth App
br/>
Schuldfondsen worden in het algemeen beïnvloed door de stijgende en dalende rentetarieven die worden gedicteerd door de RBI. Dit kan leiden tot 3 scenario's:
Het is bekend dat obligaties minder wenselijk worden als de rente een lange pauze kent. In een dergelijk geval kunnen andere alternatieven, zoals aandelen, obligaties verdringen in termen van rendement en voorkeur.
Als de rente sterk stijgt, wordt waargenomen dat obligaties waarde verliezen en opnieuw kunnen aandelen ze in zo'n geval verdringen.
Wanneer de rente daalt, is het bekend dat obligaties aan waarde winnen en daardoor aantrekkelijker kunnen worden voor beleggers.
In tegenstelling tot andere schuldfondsen, hebben dynamische obligatiefondsen het potentieel om lucratieve rendementen te genereren tijdens alle drie bovengenoemde cycli.
De fondsbeheerder die verantwoordelijk is voor het Dynamic Bond Fund kan de rentesituatie beoordelen en gebruik maken van de vrijheid die deze fondsen hebben om effecten te kopen en verkopen op basis van verschillende looptijden.
Als de rente bijvoorbeeld onder de couponrente komt, kan de fondsbeheerder overstappen op langlopende effecten om het risico te mitigeren.
Deze dynamische omschakeling tussen verschillende op vaste looptijd gebaseerde effecten stelt Dynamic-obligatiefondsen in staat om het beste te halen uit elk rentescenario dat zich voordoet.
| Fonds | Portfoliorijpheid |
| Liquide middelen | 60-91 dagen |
| Overnachtingsfondsen | 1 dag (overnachting) |
| 10-jarige vergulde fondsen | 10 jaar |
| Dynamisch obligatiefonds | Variërend (volgens rente) |
Wie een obligatie uitgeeft, betaalt daarover rente. Dit staat bekend als de couponrente.
De dynamiek van een Dynamic Bond Fund hangt volledig af van de scherpzinnigheid van de fondsbeheerder en hun vermogen om de juiste beslissing te nemen tijdens verschillende rentecycli.
Dynamische obligatiefondsen zijn schuldfondsen, wat natuurlijk betekent dat ze een lager risico met zich meebrengen dan aandelenfondsen. Het zijn echter nog steeds marktgebonden instrumenten die worden beïnvloed door de stijgende en dalende rentetarieven.
Zoals eerder vermeld, hebben stijgende rentetarieven de neiging om obligaties te devalueren en hebben dalende rentetarieven de neiging om de waarde van obligaties te ondersteunen. De tussenkomst van de fondsbeheerder en de genuanceerde benadering van het omgaan met rentewijzigingen zijn dus van het grootste belang voor het behalen van positieve rendementen.
Dynamische obligatiefondsen hebben de vrijheid om te beleggen in obligaties met een korte, middellange of lange looptijd.
Dynamische obligatiefondsen worden belast als schuldfondsen:
| Type | Houdperiode | Belastingtarief | Indexatie |
| Korte termijn kapitaalwinsten | <3 jaar | Volgens I-T-beugel | Nee |
| Lange termijn kapitaalwinsten | > 3 jaar | 20% | Ja |
Conventionele logica zou stellen dat het voordelen heeft om 3+ jaar vast te blijven zitten in een dynamisch obligatiefonds als u een belegger bent uit een hogere belastingschijf.
Maar het is altijd beter om de Cube Wealth-app te downloaden en de risicoquiz te doen om te begrijpen in welk type schuldfonds u moet beleggen en voor welke duur.
Van dynamische obligatiefondsen is bekend dat ze betere rendementen genereren dan FD's en andere traditionele activa. Zowel conservatieve als agressieve beleggers kunnen er dus baat bij hebben deze fondsen in hun portefeuille op te nemen.
Of u Dynamic Bond-fondsen al dan niet in uw portefeuille moet opnemen, hangt echter af van uw doelstellingen en risicotolerantie. Praat met een Cube Wealth Coach voor meer informatie.
De Cube Wealth-app helpt u te beleggen in de beste dynamische obligatiefondsen op basis van uw doelen en risicobereidheid. Het proces is erg handig:
Wealth First, de adviespartner voor beleggingsfondsen van Cube Wealth, stelt een lijst samen met de beste beleggingsfondsen waar Cube-gebruikers elke maand toegang toe hebben. Bovendien adviseert Wealth First u ook wanneer u een fonds moet verkopen.
Download de Cube Wealth-app om uw beleggingsreis in beleggingsfondsen te starten
Bekijk deze video om te begrijpen waarom u een hoogwaardige vermogensadviseur nodig heeft
Wat zijn ELSS beleggingsfondsen en wie moet beleggen?
Wat is een feederfonds en wie moet beleggen?
Wat zijn aandelenfondsen?
Wat zijn bank- en PSU-fondsen en wie moet beleggen?
Wat zijn closed-end fondsen en wie moet beleggen?
Wat zijn beleggingsfondsen voor kredietrisico en wie moet beleggen?
Wat zijn geldmarktfondsen en wie moet beleggen?